Erwarte Börsenkorrekturen alle 8 - 12 Monate.
Häufigkeit der Marktkorrekturen
Börsenkorrekturen treten im Durchschnitt etwa alle 8 bis 12 Monate auf und dauern im Durchschnitt etwa 54 Tage.
Laut Fidelity (Stand: Mai 2010) Seit 1926 gab es während der Bullenmärkte 20 Börsenkorrekturen, dh 20-mal der Markt ging um 10% zurück, fiel aber später nicht in Bärenmarktgebiete.
Wie man mit einer Börsenkorrektur umgeht
Erstens, widerstehen Sie dem Drang, den Markt zeitlich zu bestimmen. Obwohl es möglich ist, kurzfristig Geld zu verdienen, um mit den Höhen und Tiefen des Marktes zu handeln, funktionieren Strategien wie der Swing-Handel selten, um langfristiges Vermögen aufzubauen.
Die meisten Menschen verlieren Geld, indem sie versuchen, ihr Geld zu bewegen, um an den Ups teilzunehmen und die Downs zu vermeiden. Dies ist ein dokumentiertes Verhalten, das von Akademikern auf der ganzen Welt untersucht wurde. Das Studienfach nennt sich Behavioral Finance.
Die Daten zeigen, dass die meisten Menschen nicht nur die Disziplin haben, bei der Korrektur von Märkten an einem gewinnbringenden Anlagebuch festzuhalten, sondern dass sie dazu neigen, in der falschen Zeit zu handeln, was zu noch größeren Verlusten führt.
Als professioneller Finanzplaner ist es unsere Aufgabe, Portfolios auf der Basis von Vorurteilen im Vergleich zu Verhaltensmustern aufzubauen.
Wenn wir ein Portfolio aufbauen, erwarten wir, dass jedes vierte Kalenderquartal eine negative Rendite haben wird. Wir kontrollieren das Ausmaß der negativen Renditen, indem wir eine Mischung von Anlagen wählen, die entweder mehr Potenzial für ein auf den Kopf gestelltes Potenzial für hohe Renditen haben, und auch eine geringere Risiko- Diversifizierung .
Wenn Sie in den Markt investieren, ist es am besten zu verstehen, dass Börsenkorrekturen stattfinden werden, und es ist oft am besten, sie einfach zu reiten. Widerstehen Sie dem Drang zu handeln und von ihnen zu profitieren. Folgen Sie dem alten Klischee der Wall Street - fangen Sie nie ein fallendes Messer.
Beispiel: 2018
In den letzten 5 Jahren bis 2018 hat sich der Dow Jones Industrial Average nahezu verdoppelt, ohne dass ein signifikanter Rückgang stattgefunden hat. In jedem dieser Jahre hat eine beträchtliche Anzahl von Analysten eine Korrektur oder sogar eine Rezession gefordert. Diese Vorhersagen haben dazu geführt, dass Investoren sich zu früh vom Markt zurückgezogen haben und die beeindruckenden Gewinne verloren haben, die sie hätten sehen können, wenn sie nicht mit dem Unvermeidlichen rechnen würden. Dies gilt sowohl für Privatanleger als auch für professionelle Anleger.
Wie man die Größe der Marktkorrekturen kontrolliert, die Sie erfahren
Sie können die Größe der Marktkorrekturen kontrollieren, indem Sie sorgfältig die Mischung Ihrer Investitionen auswählen.
Verstehen Sie zunächst das mit einer Investition verbundene Investitionsrisiko. Zum Beispiel gibt es in einer Anlage mit einem Risiko der Stufe 5 (hohes Risiko) das Potenzial, dass Sie Ihr gesamtes Geld verlieren. Mit einem Risiko der Stufe 4 können Sie einen Rückgang von 30-50 Prozent erleben, aber Sie werden nicht alles verlieren.
Das ist ein großer Unterschied im Risiko.
Sie können eine Reihe von Diagrammen sehen, die die Höhe des Risikos bei verschiedenen Arten von Anlagen darstellen, bei denen ein Anlagerisiko zu höheren Renditen führt .
Zweitens , verstehen Sie, wie Sie diese verschiedenen Arten von Investitionen kombinieren können, um das Risiko für Ihr Portfolio als Ganzes zu reduzieren. Dies ist ein Prozess, der als Asset Allocation bezeichnet wird.
Es ist wichtig, dass Sie Ihr Risiko von erheblichen Marktkorrekturen verringern, wenn Sie sich dem Rentenalter nähern. Und wenn Sie einmal im Ruhestand sind, müssen Sie Ihre Anlagen strukturieren, so dass Sie bei Marktkorrekturen nicht gezwungen sind, marktbezogene Anlagen zu verkaufen. Stattdessen verwenden Sie den sichereren Teil Ihres Portfolios, um den Ausgabenbedarf während dieser Zeiten zu decken.
Drittens , verstehen Sie die Risiko-Rendite-Beziehung des Investierens. Das Potenzial für höhere Renditen birgt immer ein zusätzliches Risiko.
Je höher und schneller der Kurs des Aktienmarktes steigt, desto geringer ist das Potenzial für zukünftige hohe Renditen. Gerade nach einer Korrektur am Aktienmarkt oder einem Bärenmarkt ist das Potenzial für künftige hohe Renditen am Markt größer.
Im Jahr 2017 wurde Kryptowährung zum Wahnsinn. Es hatte eine Rendite von mehr als 1.000 Prozent im Jahr und Einzelhandelsinvestoren versuchten, hineinzukommen, während professionelle Händler nicht anwesend waren. Warum? Weil die Profis wissen, dass wenn etwas so hoch geht, es irgendwann eine schwere Korrektur geben wird.
Das letzte, was Sie wissen sollten - wenn Sie nicht das Potenzial haben, eine Marktkorrektur zu erleben, ist es wahrscheinlich am besten, alle Investitionen in den Markt zu vermeiden. Bleiben Sie stattdessen bei sicheren Investitionen. Aber sichere Investitionen haben, was wir Opportunitätskosten nennen - Sie verpassen die Gelegenheit, sich auf das zukünftige Leben einzustellen, das Sie sich und Ihrer Familie vorstellen. Der Schlüssel ist ein gutes Gleichgewicht.