Welche dieser Top Investing Strategien, Stile Theorien ist das Beste für Sie?
Außerdem möchten Sie nicht eine Anlagestrategie implementieren und finden, dass Sie es für einen heißen neuen Trend, den Sie in einem Zeitschriftenartikel entdeckt haben, aufgeben möchten. Lassen Sie sich nicht von all den zu gut schmeckenden Aromen des Monats verwirren.
Halte dich an die bewährten Grundlagen.
Um eine andere vertraute Metapher zu verwenden, sind Investitionsstile und Taktiken wie die Kleidung, die am besten zu Ihnen passt. Sie brauchen nichts, was teuer oder maßgeschneidert ist; Sie brauchen etwas Bequemes, das lange hält, besonders wenn Ihr Anlageziel langfristig ist (10 Jahre oder mehr).
Bevor Sie sich zu etwas verpflichten, egal ob es sich um Diäten, Kleidung oder Anlagestrategien handelt, sollten Sie wissen, welche für Ihre Persönlichkeit und Ihren Stil am besten geeignet sind. Sie können mit den Top-10-Investitionsstrategien beginnen, von denen einige Theorien, Stile oder Taktiken sind, die Ihnen beim Aufbau eines Portfolios von Investmentfonds oder ETFs helfen können.
Beste Investitionsstrategien: Fundamentale Analyse
Wir beginnen mit der Fundamentalanalyse, weil es eine der ältesten und grundlegendsten Formen von Investitionsstilen ist. Die fundamentale Analyse, die hauptsächlich für die Analyse und Analyse von Aktien (Einzelaktien statt der Auswahl von Investmentfonds) verwendet wird, ist eine Form einer aktiven Anlagestrategie, die die Analyse von Abschlüssen zum Zwecke der Auswahl von Qualitätsaktien beinhaltet.
Daten aus dem Abschluss werden verwendet, um mit früheren und aktuellen Daten des jeweiligen Geschäfts oder mit anderen Unternehmen innerhalb der Branche zu vergleichen. Durch die Analyse der Daten kann der Anleger zu einer angemessenen Bewertung (Preis) der Aktien des jeweiligen Unternehmens gelangen und feststellen, ob der Bestand ein guter Kauf ist oder nicht.
Beste Investitionsstrategien: Value Investing
Investmentfonds und ETF-Anleger können die fundamentale Anlagestrategie oder den Anlagestil nutzen, indem sie Value-Stock-Investmentfonds einsetzen . In einfachen Worten sucht der Value-Investor nach Aktien, die zu einem "Discount" verkauft werden; sie wollen ein Schnäppchen finden. Anstatt die Zeit für die Suche nach Wertaktien zu nutzen und Unternehmensabschlüsse zu analysieren, kann ein Investmentfondsinvestor Indexfonds, Exchange Traded Funds (ETFs) oder aktiv gemanagte Fonds kaufen, die Wertaktien halten.
Beste Investitionsstrategien: Wachstum investieren
Wie der Name schon sagt, schneiden Wachstumsaktien typischerweise am besten in den reifen Phasen eines Marktzyklus ab, wenn die Wirtschaft mit einer gesunden Rate wächst. Die Wachstumsstrategie spiegelt wider, was Unternehmen, Verbraucher und Investoren in gesunden Volkswirtschaften alle gleichzeitig tun - wobei sie zunehmend höhere Erwartungen an zukünftiges Wachstum gewinnen und mehr Geld dafür ausgeben. Auch hier sind Technologieunternehmen gute Beispiele. Sie sind in der Regel hoch bewertet, können aber über diese Bewertungen hinaus wachsen, wenn die Umwelt stimmt.
Eine nuancierte Version des Wachstumsinvestments kann in der Momentum-Investment-Strategie gefunden werden , die eine Strategie ist, die aktuelle Preisentwicklung zu kapitalisieren, in der Erwartung, dass sich die Dynamik in die gleiche Richtung entwickeln wird.
Am häufigsten und insbesondere bei Investmentfonds, die darauf ausgelegt sind, die Momentum-Anlagestrategie zu übernehmen, lautet die Idee: "Hoch kaufen und höher verkaufen". Zum Beispiel kann ein Investmentfondsmanager Wachstumstitel aufspüren, die Trends für eine konstante Kurssteigerung gezeigt haben, in der Erwartung, dass die steigenden Preistrends anhalten werden.
Beste Investitionsstrategien: Technische Analyse
Die technische Analyse kann als das Gegenteil der fundamentalen Analyse angesehen werden. Anleger, die technische Analysen (technische Händler) verwenden, verwenden häufig Charts, um aktuelle Kursmuster und aktuelle Markttrends zu erkennen, um zukünftige Muster und Trends vorherzusagen. Mit anderen Worten, es gibt bestimmte Muster und Trends, die dem technischen Händler bestimmte Hinweise oder Signale, sogenannte Indikatoren, über künftige Marktbewegungen geben können.
Beispielsweise erhalten einige Muster beschreibende Namen wie "Kopf und Schultern" oder " Tasse und Griff ". Wenn diese Muster Gestalt annehmen und erkannt werden, kann der technische Händler Investitionsentscheidungen basierend auf dem erwarteten Ergebnis des Musters treffen oder Trend. Fundamentaldaten wie das Kurs-Gewinn-Verhältnis werden in der technischen Analyse nicht berücksichtigt, wenn Trends und Muster gegenüber Bewertungsmaßstäben priorisiert werden.
Beste Investitionsstrategien: Kaufen und Halten
Kaufen und halten Sie Investoren davon überzeugt, dass "die Zeit auf dem Markt" ein vorsichtigerer Anlagestil ist als "Timing the Market". Die Strategie wird angewendet, indem Wertpapiere gekauft und über lange Zeit gehalten werden, da der Anleger der Ansicht ist, dass langfristige Renditen trotz der für kurzfristige Zeiträume charakteristischen Volatilität angemessen sein können. Diese Strategie steht im Gegensatz zum absoluten Market Timing, bei dem Anleger in der Regel kürzere Perioden kaufen und verkaufen, um zu niedrigen Preisen zu kaufen und zu hohen Preisen zu verkaufen.
Der Buy-and-Hold-Investor wird argumentieren, dass ein Halten für längere Zeiträume weniger häufigen Handel erfordert als andere Strategien. Daher werden die Handelskosten minimiert, was die Gesamtrendite des Anlageportfolios erhöht.
Portfolios, die die Buy-and-Hold-Strategie verwenden, wurden aufgrund ihrer wartungsarmen, passiven Natur als faule Portfolios bezeichnet .
Core und Satellite : Core und Satellite ist ein gebräuchliches und erprobtes Investmentportfoliendesign, das aus einem "Kern" besteht, beispielsweise einem Large-Cap-Aktienindex-Investmentfonds, der den größten Teil des Portfolios darstellt, und anderen Fondstypen - die "Satellitenfonds", die jeweils aus kleineren Teilen des Portfolios bestehen, um das Ganze zu schaffen. Das Hauptziel dieses Portfoliendesigns besteht darin, das Risiko durch Diversifikation (indem Sie Ihre Eier in verschiedene Körbe legen) zu reduzieren, während Sie einen Standard-Performance-Benchmark (wie den S & P 500 Index ) übertreffen (höhere Renditen erzielen). Zusammenfassend wird ein Core- und Satellite-Portfolio hoffentlich überdurchschnittliche Renditen mit einem unterdurchschnittlichen Risiko für den Anleger erzielen.
Das Dave Ramsey-Portfolio : Der beliebte Talkshow-Moderator und allgemein respektierte Personal Finance-Guru Dave Ramsey hat seine vier Investmentfonds-Portfoliostrategie seit langem für seine Zuhörer und Fans unterstützt. Daves Weisheit ist in seiner Einfachheit; Seine Lieferung und finanziellen Methoden sind leicht zu verstehen. Die Weisheit bleibt jedoch dort stehen. Bei diesen vier Arten von Anlagefonds kommt es häufig zu Überschneidungen bei den Fonds , was bedeutet, dass die Vielfalt gering ist. Darüber hinaus fehlen risikoärmere Vermögenswerte wie Anleihen und Barmitteln vollständig aus dem Portfolio.
Moderne Portfoliotheorie : Die moderne Portfoliotheorie (MPT) ist eine Anlagestrategie, bei der der Anleger versucht, ein minimales Marktrisiko einzunehmen, um die maximalen Renditen für ein bestimmtes Anlageportfolio zu erzielen. Ein Investor, der den Grundsätzen von MPT folgt, kann einen Kern- und Satellitenansatz verwenden, wie oben in Nummer 6 beschrieben. Im Kern der Anlagephilosophie möchte jeder Anleger die höchstmögliche Rendite erzielen, ohne extreme Risiken einzugehen. Aber wie kann das gemacht werden? Die kurze Antwort ist Diversifizierung . Laut MPT kann ein Anleger einen bestimmten Vermögenswert, einen Investmentfonds oder ein Wertpapier mit einem hohen Risiko einzeln halten, aber in Kombination mit mehreren anderen Anlageformen oder Anlagen kann das gesamte Portfolio so ausgeglichen werden, dass sein Risiko besteht niedriger als einige der zugrunde liegenden Vermögenswerte oder Anlagen.
Postmoderne Portfoliotheorie (PMPT) : Der Unterschied zwischen PMPT und MPT besteht darin, wie sie das Risiko definieren und Portfolios basierend auf diesem Risiko aufbauen. MPT sieht Risiko als symmetrisch; Die Portfoliokonstruktion besteht aus verschiedenen Anlagen mit unterschiedlichen Risikoniveaus, die zusammen eine angemessene Rendite erzielen. Es ist mehr ein Gesamtbild von Risiko und Ertrag. Ein PMPT-Investor sieht das Risiko als asymmetrisch; Die Art und Weise, wie Anleger Verluste sehen, ist nicht das genaue Gegenteil davon, wie sie über Gewinne denken, und jedes Wirtschafts- und Marktumfeld ist einzigartig und entwickelt sich. PMPT sieht, dass Investoren nicht immer rational handeln. Daher berücksichtigt PMPT die Verhaltensaspekte der Anlegerherde, nicht nur das mathematische Modell, dem MPT folgt.
Taktische Asset Allocation : Die taktische Asset Allocation ist eine Kombination vieler der hier genannten Stile. Bei diesem Anlagestil werden die drei wichtigsten Anlageklassen (Aktien, Anleihen und Barmitteln) vom Anleger aktiv ausgewogen und angepasst, um die Portfoliorenditen zu maximieren und das Risiko im Vergleich zu einer Benchmark wie einem Index zu minimieren. Dieser Anlagestil unterscheidet sich von dem der technischen Analyse und der Fundamentalanalyse dadurch, dass er sich primär auf die Vermögensallokation und sekundär auf die Anlageauswahl konzentriert. Dieses Gesamtbild ist aus gutem Grund, zumindest aus der Sicht des Anlegers, der die taktische Asset Allocation wählt.
Um den ersten Punkt dieses Artikels zu wiederholen. Die Wahl einer Anlagestrategie oder eines Anlagestils ist nicht anders als die Auswahl von Anlagen: Jeder Anleger ist einzigartig und die beste Strategie ist diejenige, die am besten für ihre einzigartigen Anlageziele und ihre Risikotoleranz geeignet ist.
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