Wie Sie wissen, ob Ihr Fonds eine gute Kostenquote hat
Vergleichen von Kostenquoten ist vergleichbar mit dem Vergleich von Äpfeln und Orangen - einige Arten von Fonds haben natürlich höhere Kostenquoten als andere.
Daher ist es bei der Analyse von Investmentfonds gut, die durchschnittliche Kostenquote für den jeweiligen Fondstyp zu kennen, den Sie analysieren, und dann versuchen, die besten Fonds zu finden, die auch unterdurchschnittliche Ausgaben haben.
Durchschnittliche Kostenquote nach Fondstyp
Es gibt viele gute Investmentfonds mit unterdurchschnittlichen Kostenverhältnissen , aus denen man im Universum wählen kann. Deshalb begnügen Sie sich nicht mit teuren Mitteln, wenn Sie günstige Mittel UND hohe Qualität haben können!
Hier ist eine Aufgliederung und ein Vergleich der durchschnittlichen Kostenquoten für Grundfondstypen :
Large-Cap-Aktienfonds: 1,25%
Mid-Cap-Aktienfonds: 1.35%
Small-Cap-Aktienfonds: 1,40%
Ausländische Aktienfonds: 1,50%
S & P 500 Indexfonds: 0,15%
Rentenfonds: 0.90%
Kaufen Sie niemals einen Investmentfonds mit höheren Kosten als diesen! Beachten Sie, dass sich die durchschnittlichen Ausgaben nach Fondskategorie ändern. Der wesentliche Grund dafür ist, dass die Forschungskosten für das Portfoliomanagement für bestimmte Arten von Investmentfonds oder ETFs höher sind.
Für bestimmte Nischenbereiche wie Small-Cap-Aktien und ausländische Aktien sind Informationen im Vergleich zu großen inländischen Unternehmen nicht so leicht verfügbar. Daher wird die zusätzliche Forschung, die von den Analysten und Managern der Investmentfonds verlangt wird, die Betriebskosten des Investmentfonds natürlich höher treiben.
Hinweis: Diese Durchschnittswerte werden von einem Anlageberater als "enge Annäherungen" bezeichnet und direkt von Morningstar übernommen .
Ähnliche Zahlen finden Sie auch auf den meisten Research-Websites für Investmentfonds . Bei der Untersuchung von Investmentfonds oder ETFs sollten Sie daher die Kostenquoten mit anderen Fonds und den jeweiligen Kategoriedurchschnittswerten vergleichen.
Indexfonds haben niedrige Kostenquoten
Indexfonds und ETFs haben im Vergleich zu aktiv verwalteten Fonds im Allgemeinen geringere Ausgaben. Die meisten Indexfonds haben Kostenquoten von etwa 0,20% oder weniger. Einige ETFs haben niedrigere Kostenquoten als Indexfonds.
Da sie passiv verwaltet werden , dh der Fondsmanager verfolgt nur die Aktien oder Anleihen des Referenzindex des Fonds, können die Betriebskosten des Fonds extrem niedrig gehalten werden. Zum Beispiel hält ein S & P 500 Index-Fonds einfach die gleichen Aktien im Index und daher sind keine Research oder Analysen erforderlich, um die Aktien oder Anleihen für den Fonds zu finden, wie dies bei aktiv gemanagten Fonds der Fall ist.
Damit sind die Fonds mit den niedrigsten Kostenquoten nicht immer die Besten. Daher ist die Kostenquote bei der Analyse eines Investmentfonds nur eine von mehreren Faktoren, die Sie berücksichtigen sollten, bevor Sie den Fonds kaufen.
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