Die Grafiken in dieser Serie zeigen die Performance an der Börse im Vergleich zu anderen sichereren Anlagen wie Anleihen oder Staatsanleihen. Retouren werden in Form von Rolling-Index-Retouren angezeigt.
01 S & P 500 Index Rollende Aktienmarktrenditen
Rollende Renditen gehen nicht nach dem Kalenderjahr; Stattdessen betrachten sie jeden einjährigen, dreijährigen, fünfjährigen usw. Zeitraum, der jeden Monat in dem ausgewählten historischen Zeitrahmen neu beginnt. Rolling Returns geben Ihnen ein großartiges Bild davon, wie sich der Aktienmarkt sowohl in guten als auch in schlechten Zeiten behauptet. Sie erhalten diese vollständige Ansicht nicht, wenn Sie nur durchschnittliche Renditen betrachten. Der Durchschnitt glättet die Höhen und Tiefen.
In kurzen Zeiträumen kann ein S & P 500 Index-Fonds außergewöhnlich hohe Renditen oder außergewöhnlich niedrige Renditen liefern, abhängig vom Zeitraum, in dem Sie investiert sind. Die obige Grafik zeigt die 1, 3, 5, 10, 15 und 20 Jahre rollierenden Indexrenditen des S & P 500 Index über den Zeitraum von Januar 1973 bis Dezember 2016.
Der schlechteste einjährige rollierende Zeitrahmen lieferte eine Rendite von -43%. Dies geschah in den zwölf Monaten bis Februar 2009. Die beste Indexrendite für ein Jahr erzielte eine Rendite von 61%, die in den zwölf Monaten bis Juni 1983 zu verzeichnen war.
Wenn Sie ein langfristiger Anleger waren, erzielten die schlimmsten zwanzig Jahre eine Rendite von 6,4% pro Jahr. Dies geschah in den zwanzig Jahren, die im Mai 1979 endeten. Die besten zwanzig Jahre ergaben eine durchschnittliche Rendite von 18% pro Jahr, die in den zwanzig Jahren bis März 2000 stattfand.
02 Ein-Jahres-Rollzeit-Frames
In kurzen Zeiträumen können Aktienindizes außergewöhnlich hohe Renditen oder unglaublich niedrige Renditen liefern, abhängig vom Zeitraum, in dem Sie investiert wurden.
Die obige Grafik zeigt die rollierenden Einjahresrenditen des S & P 500 Index und drei verschiedene Anleihenindizes von Januar 1973 bis Dezember 2016 und die Renditen des Russell 2000 Index von Januar 1979 bis Dezember 2016 (Der Russell 2000 Index bildet die Performance von Small Caps ab , und Daten sind nicht vor Januar 1979 verfügbar.)
Der Russell 2000 Index, ganz rechts, lieferte die schlechteste Ein-Jahres-Rendite von -42% in den zwölf Monaten bis Februar 2009. Es ist die beste Ein-Jahres-Rendite von 97% in den zwölf Monaten bis Juni 1983.
Vergleichen Sie das mit den besten 12 Monaten für Zwischenanleihen, wo sie um 27,9% gestiegen sind, und das Schlimmste, wo sie um 1,7% gesunken sind. Dies ist eine viel engere Palette von Ergebnissen als das, was Sie mit Aktien sehen.
03 Drei Jahre Zeitrahmen
In einigen Jahren können Aktienindizes je nach Zeitraum, in den Sie investiert haben, auch hohe Renditen oder niedrige Renditen erzielen. Es gibt dreijährige Zeiträume, in denen Sie an der Börse kein Geld verdient hätten.
Die obige Grafik zeigt die rollierenden Dreijahresrenditen des S & P 500 Index und drei verschiedene Anleihenindizes von Januar 1973 bis Dezember 2016, und der Russell 2000 Index kehrt von Januar 1979 bis Dezember 2016 zurück.
Langfristige Staatsanleihen, orange dargestellt, lieferten ihre schlechteste Dreijahresrendite von -6% pro Jahr in den drei Jahren bis September 1981. Ihre beste dreijährige Rendite von 25% trat in den drei Jahren bis August 1986 auf .
04 Fünf-Jahres-Zeitrahmen
Die obige Grafik zeigt die rollierenden Fünfjahresrenditen des S & P 500 Index und drei verschiedene Anleihenindizes von Januar 1973 bis Dezember 2016, und der Russell 2000 Index kehrt von Januar 1979 bis Dezember 2016 zurück.
Der in leuchtendem Rot gehaltene S & P 500 Index erzielte in den fünf Jahren bis Februar 2009 die schlechteste Fünfjahresrendite von -6,6% pro Jahr. Die beste Fünfjahresrendite von 30% wurde in den fünf Jahren bis Juli 1987 erzielt .
05 Zehn Jahre Zeitrahmen
Über längere Zeiträume ist es weniger wahrscheinlich, dass Sie negative Renditen erzielen, selbst bei volatilen Anlagen wie Aktien.
Die obige Grafik zeigt die rollierenden Zehnjahresrenditen des S & P 500 Index und drei verschiedene Anleihenindizes von Januar 1973 bis Dezember 2016, und der Russell 2000 Index kehrt von Januar 1979 bis Dezember 2016 zurück.
Der in leuchtendem Rot gehaltene S & P 500 Index lieferte die schlechteste 10-jährige Rendite von -3% pro Jahr in den zehn Jahren bis Februar 2009. Die zehnjährige Rendite von 20% pro Jahr wurde in den letzten zehn Jahren erzielt Ende August 2000.
06 Verschiedene Zeitrahmen für 15 Jahre
Wenn der Zeitraum, in dem Sie investiert bleiben, noch länger wird, werden Sie bei einer Anlage in einen Aktienindex-Fonds noch weniger wahrscheinlich negative Renditen erzielen.
In der obigen Grafik werden die Renditen der Renditen des S & P 500 Index und der drei verschiedenen Rentenindizes vom Januar 1973 bis Dezember 2016 und der Russell 2000 Index von Januar 1979 bis Dezember 2016 dargestellt.
Der in leuchtendem Rot gehaltene S & P 500 Index lieferte die schlechteste Fünfzehnjahresrendite von 3,7% pro Jahr in den 15 Jahren bis August 2015. Die beste 15-jährige Rendite von 20% pro Jahr trat in den 15 Jahren bis Juli auf 1997.
07 Zwanzigjährige Zeitrahmen
Wenn man zwanzig Jahre Zeit betrachtet, haben Aktien sogar während der schlechten 20-jährigen Perioden positive Erträge geliefert.
Die obige Grafik zeigt die rollierenden zwanzigjährigen Renditen von Januar 1979 bis Dezember 2016.
Der in leuchtendem Rot gehaltene S & P 500 Index lieferte die schlechteste zwanzigjährige Rendite von 6,4% pro Jahr in den zwanzig Jahren bis Mai 1979. Die beste zwanzigjährige Rendite von 18% pro Jahr trat in den zwanzig Jahren bis März auf 2000.
Eine Sache, vorsichtig zu sein, wenn man diese Daten studiert; Historische Anleihenrückgaben sehen ziemlich annehmbar aus! Vieles davon war auf ein rückläufiges Zinsumfeld zurückzuführen. Wenn die Zinssätze im Laufe des nächsten Jahrzehnts allmählich steigen, werden die Renditen der Anleiherenditen nicht gut aussehen.