Ein neues Buch bietet eine interessante Sicht auf die Berater- / Kundenbeziehung
Bücher über Finanzplanung unterscheiden sich hauptsächlich in ihrer Schreibweise. Der Rat ist in der Regel ziemlich normal, selten bieten veröffentlichte Bücher geradezu schreckliche Ratschläge. Ein gutes Finanzberatungsheft hängt für mich grundsätzlich vom Ansatz ab. Ist es ansprechend, interessant, zum Nachdenken anregend? Mag ich die Stimme des Schriftstellers und möchte immer mehr von ihm hören? Obwohl es um Finanzen geht, ist es auch eine gute Lektüre?
Im Fall des Buches Wealth Management Unwrapped: Was Charlemagne B. Beyer wissen und genießen soll, lautet die Antwort ja, ja und ja. Das Buch bietet eine völlig neue Art der Zusammenarbeit mit einem professionellen Berater oder Vermögensverwalter. Es gibt viele Diagramme und Grafiken, die Ihnen beim Nachdenken helfen, und viele Ratschläge, um Sie davon abzuhalten, die häufigsten Fehler zu machen.
Die neue Herangehensweise beginnt mit den Kapiteltiteln, die Dinge wie "Wenn du nicht weißt, wohin du gehst, Irgendeine Investition wird dich dort hinbringen", "Wenn du nicht weißt, wer der Sucker auf dem Konferenzraumtisch ist "Es mag dich sein!" Und "Transparenz, oder wie ich gelernt habe, Interessenkonflikte zu lieben."
Dann gibt es die realen Gespräche und Gefühle, die der Autor in das Buch einwebt, beginnend in Kapitel 1: "Wer ist verantwortlich für meinen Reichtum?" Sie enthält eine Unterhaltung, die vor Jahren in einem Online-Investing-Forum gehört wurde.
Die erste Person fragt, ob jemand jemals von Bernie Madoff gehört hat. Die zweite Person sagt, sie lieben ihn, die Gewinne sind fantastisch und sie sind glücklich. Eine dritte Person spielt mit, um zu sagen, dass, während die Rückkehr gut aussieht, ihre Firma mit dem Erfolg nicht zufrieden war und einen Pass nehmen musste. Diese dritte Person war Beyer selbst, und der erste Investor kontaktierte sie Jahre später, um ihr für die Warnung zu danken.
Es ist eine großartige Geschichte, um den Punkt zu veranschaulichen, wenn es zu gut klingt, um wahr zu sein, ist es wahrscheinlich.
Das Buch enthält Arbeitsblätter und Übungen, die die Leser ausfüllen und einem Finanzberater vorlegen sollen. (Leser, die Infografiken mögen, werden von Beyers Illustrationen begeistert sein .) Eine Übung beinhaltet die fünf Ps: Menschen, Philosophie, Prozess, Leistung und " Phees ". Ihre Aufgabe ist es, den Prozentsatz der Wichtigkeit für jeden aufzuschreiben. Es kann Ihnen einen Sinn geben in der Art von Profi, mit dem Sie arbeiten möchten. Sie erfahren mehr über sich selbst als Beratungskunde.
Beyer umreißt, was es heißt, die Anlageperformance zu beurteilen. Es gibt Rendite, aber Sie müssen auch Inflation, Beratergebühren, Investmentfonds oder Investmentgebühren und so weiter berücksichtigen. (Als sie in das Buch schreibt: Returns minus Inflation minus Gebühren = weniger, als Sie möchten.) Sie empfiehlt, dass Sie Ihren Berater diese Mathe mit ihnen tun, bevor Sie als Client anmelden. Wie hoch ist die Inflationsprognose? Was genau bezahle ich dich? Wie steht es mit den zugrunde liegenden Investitionen? Wenn Sie diese Übung machen, können Sie Ihren Berater besser kennenlernen und wissen, wie sie mit guten und schlechten Nachrichten umgeht.
Aber wenn das nicht genug ist, bietet Beyer ein Interviewblatt an und interviewt es, wenn Sie es interviewen.
Sie erklärt im Detail die Arten von Interessenkonflikten, denen Anleger begegnen könnten und was sie bedeuten.
(Ein Rindfleisch, das ich persönlich in dem Buch hatte, war im Kapitel über Transparenz. Sie warnt davor, einer Liste von Top-Brokern oder Finanzberatern zu vertrauen, weil Sie die versteckten Interessenkonflikte wegen Werbedollars oder Bezahlung nicht kennen Ich stimme zu, dass man keiner dritten Partei vertrauen kann, ohne andere Recherchen durchzuführen, aber als Journalist, der an einer Liste der besten Berater arbeitete , kann ich sagen, dass kein Interessenkonflikt involviert war und wir arbeiteten daran, die beste Liste für Leser zu erstellen. )
Aber das Buch enthält eine Menge guter Ratschläge, wie man einen Finanzberater richtig beurteilt. Wie Sie wissen, wann Ihre Erwartungen unrealistisch sind, wenn Sie unfair sind.
Es gibt einen Callout, bei dem es darum geht, was Investoren den Beratern niemals sagen und welche Berater den Investoren nie sagen, und die Gefühle sind bedeutungsvoll. Das Buch könnte dazu beitragen, die Kommunikationswege zwischen Beratern und ihren Kunden zu öffnen. Und wenn Sie an einer neuen Berater-Kunden-Beziehung interessiert sind, können Sie die fünf letzten Tipps und fünf tückischen Fallen, die Sie vor dem Unterschreiben lesen müssen, ausschneiden und mitnehmen. Es gibt sogar Ratschläge, wie man eine Beziehung mit einem Berater beenden kann.
Wenn Sie oder ein Freund eine neue Beziehung zu einem Finanzprofi in Betracht ziehen - oder wenn Sie nur wissen möchten, wie es ist, mit einem Berater zu arbeiten - ist Wealth Management Unwrapped ein handliches Buch.
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