Die 10 besten High-Yield-ETFs

Eine vielfältige Auswahl an Dividenden-ETFs und Renten-ETFs mit hohen Renditen

Wenn Sie einen der besten High-Yield-ETFs auf dem Markt kaufen möchten, gibt es mehrere verschiedene Arten von Fonds zu berücksichtigen.

Bevor Sie einen High-Yield-ETF oder eine andere Art von Anlage (sogar Katastrophenanleihen ) kaufen, ist es klug, den Zweck des Fonds für Ihre Bedürfnisse zu ermitteln und wie er die anderen Fonds in Ihrem Portfolio ergänzt. Suchen Sie nach hohen Renditen durch Dividenden oder Zinszahlungen aus Anleihen?

Werden Sie in ein steuerbares Konto oder ein Konto mit aufgeschobener Steuer wie beispielsweise eine IRA investieren? Suchen Sie nach laufenden Einkommen, langfristigem Wachstum oder beidem?

Warum in High Yield Funds investieren?

Ob Sie in High-Yield-Investmentfonds oder High-Yield-ETFs investieren, es ist klug, einen klaren Zweck für den Kauf dieser einkommensorientierten Anlagen zu haben .

Anleger, die nach Renditen suchen, suchen normalerweise nach Einkünften aus ihren Anlagen. Diese Erträge können in Form von Dividenden aus Aktien oder Zinszahlungen aus Anleihen eingehen. Wenn daher der Ausdruck "High-Yield-Fonds" verwendet wird, beziehen sich diese im Allgemeinen auf Investmentfonds oder ETFs, die Aktien halten, die überdurchschnittliche Dividenden zahlen , Anleihen mit überdurchschnittlichen Zinszahlungen oder eine Kombination aus beidem.

Da langfristige Anleger in der Regel im Laufe der Zeit nach einem Wachstum ihrer Portfolios suchen, sind die meisten Anleger, die High-Yield-Fonds suchen, Rentner, die nach Einkünften aus ihren Anlagen suchen .

High Yield ETFs gegenüber High Yield Investmentfonds

Wie bei allen ETFs sind die primären Vorteile von High-Yield-ETFs gegenüber ihren Investmentfonds-Pendants die niedrigen Gebühren, die Diversifizierung und die Liquidität innerhalb eines Tages.

Darüber hinaus gibt es eine große Auswahl an High-Yield-ETFs auf dem Markt im Vergleich zu High-Yield-Investmentfonds. Dies bedeutet, dass Anleger mehr Möglichkeiten haben, Renditen auf verschiedene Arten zu finden, was aufgrund der Spezialisierung auf dem ETF-Markt oft zu höheren Renditen führt.

Allerdings gibt es einen wesentlichen Nachteil von High-Yield-ETFs: Da sie passiv verwaltet werden, sind sie gezwungen, die Performance des Benchmark-Index zu erreichen. In der Übersetzung ist der Hochzins-ETF-Manager gezwungen, zu einem ungünstigen Preis zu handeln. Dieser Nachteil ist auch bei Index-Investmentfonds der Fall. Der Manager ist nicht in der Lage, ungünstige Marktbedingungen zu manipulieren, indem er nach eigenem Ermessen handelt (oder hält).

Liste der besten High Yield ETFs

In unserer Liste der besten High-Yield-ETFs bieten wir eine vielfältige Auswahl an Fonds für eine Vielzahl von Anlagebedürfnissen. Obwohl wir ETFs mit hohen Renditen einbeziehen, schließen wir auch ETFs ein, die die Diversifizierung mit ihrem Einkommensziel ausbalancieren.

Also, in keiner bestimmten Reihenfolge, hier sind 10 Top-High-Yield-ETFs zu kaufen auf dem Markt heute:

1. iShares iBoxx $ High Yield-Unternehmensanleihe (HYG): Wenn Sie nach einem der am häufigsten gehandelten High-Yield-Bond-ETFs auf dem Markt suchen, sollte HYG auf Ihrem Radar sein. Das Portfolio besteht hauptsächlich aus Unternehmensanleihen mit Laufzeiten zwischen 3 und 10 Jahren mit einer Kreditqualität unter Investment Grade (ein Rating von Standard & Poor's unter BBB und von Moody's Ratingagenturen unter Baa. AAA ist am höchsten). Die SEC-Rendite beträgt 4,74 Prozent und die Kostenquote beträgt 0,49 Prozent oder 49 Dollar für jeden investierten 10.000 Dollar.

1. SPDR Bloomberg Barclays High Yield Bond (JNK): Ein weiterer stark gehandelter ETF, der in Hochzinsanleihen investiert, ist JNK mit einer SEC-Rendite von 4,95 Prozent und einer Kostenquote von 0,40 Prozent. Wie das Tickersymbol andeutet, investiert JNK in Anleihen mit einer Bonität unterhalb des Investment-Grade-Niveaus. Die Laufzeiten liegen mittelfristig zwischen 3 und 10 Jahren.
2. Vanguard High Dividend Yield (VYM): Anleger, die Erträge durch einen kostengünstigen ETF erzielen möchten, der Dividendenaktien hält, werden VYM mögen. Dieser ETF bildet den FTSE High Dividend Yield Index ab, der aus rund 400 Aktien von Unternehmen besteht, von denen die meisten Large Caps sind und die überdurchschnittlich hohe Dividenden an die Anleger zahlen. Die SEC Yield für VYM beträgt 2,95 Prozent und die Ausgaben sind günstig bei 0,08 Prozent.
3. VanEck Vectors Hoher Kommunalindex (HYD): Wenn Sie ein steuerbares Konto haben und einen High-Yield-ETF suchen, sollten Sie sich HYD ansehen. Dieser ETF bildet die Wertentwicklung des Bloomberg Barclays Custom High Yield Composite-Index ab, der aus hochverzinslichen langfristigen Kommunalobligationen besteht, die steuerfreies Einkommen bieten. Dieser Steuervorteil kann für Anleger in hohen Steuerklassen besonders attraktiv sein, was für diese Anleger eine hohe steuerwirksame Rendite bedeutet. Die SEC-Rendite für HYD beträgt 4,03 Prozent und die Kostenquote beträgt 0,35 Prozent.

1. Alerian MLP (AMLP): MLP-Fonds investieren in Master Limited Partnerships, die sich typischerweise auf energienahe Branchen konzentrieren. Die MLP-Performance kann volatil sein und ihre Struktur als Partnerschaften ist komplexer als Aktien. Daher sollten Anleger, die erwägen, diese Mittel zu kaufen, vor dem Kauf mehr Hausaufgaben erledigen als üblich. Mit diesen Worten sind MLP-Fonds wahrscheinlich die beste Wahl für Anleger, die nach hohen Renditen suchen, oft bis zu sieben Prozent oder mehr. Auch die Kostensätze von MLP-Fonds können hoch und manchmal schwer zu verstehen sein. Die Rendite für AMLP beträgt 10,68 Prozent und die Kostenquote beträgt 1,42 Prozent, was für einen MLP-Fonds niedrig ist.
2. Wisdom Tree Emerging Markets Hoher Dividendenfonds (DEM): Anleger, die ihre hochrentierlichen Bestände mit ausländischen Aktien, insbesondere aufstrebenden Märkten, diversifizieren möchten, möchten möglicherweise DEM ausleihen. Das Fondsmanagementteam versucht, die höchstdotierten Dividendenaktien in Schwellenländern zu finden und zu halten. Die Ausschüttungsrendite für DEM beträgt 3,81 Prozent und die Kostenquote beträgt 063 Prozent.
3. SPDR Dow Jones International Immobilien (RWX): Investitionen in Immobilien mit REIT-Sektorfonds können ein guter Weg sein, hohe Renditen für Einkommenszwecke zu erzielen. REITs haben in der Regel mindestens 100 Aktionäre und REITs sind gesetzlich verpflichtet, mindestens 90 Prozent ihres Einkommens an die Aktionäre auszuzahlen. RWX verfolgt den Dow Jones Global Ex-Select Real Estate Securities Index, der aus nicht US-amerikanischen REIT- und anderen Immobilienwerten besteht. Die SEC-Rendite beträgt 2,95 Prozent und die Kostenquote beträgt 0,59 Prozent.
4. Erste Trust Preferred Wertpapiere und Erträge (FPE): Dieser Fonds ist eine seltene Rasse, da es eine von nur einer Handvoll ETFs ist, die aktiv verwaltet werden. Das Managementteam sucht nach Ertragspapieren, wie zum Beispiel Unternehmensanleihen mit oder ohne Investment-Grade-Rating, Vorzugsaktien und wandelbare Wertpapiere. Die SEC-Rendite für FPE beträgt 5,56 Prozent und die Kostenquote beträgt 0,85 Prozent.
5. Powershares KBW Hoher Dividendenrendite-Finanzportfolio (KBWD): Dieser High-Yield-ETF von Invesco basiert auf dem KBW Nasdaq Financial Sector Dividendenrendite-Index, der aus Finanzindustriestiteln besteht, die für ihre beständigen Dividenden bekannt sind. Potenzielle Aktionäre sollten zur Kenntnis nehmen, dass sich dieser ETF auf Small- und Mid-Cap-Aktien konzentriert, was für die meisten Dividendenfonds, die häufig Large-Cap-Aktien halten, nicht typisch ist. Das Portfolio ist auch relativ konzentriert mit nur 40 Beteiligungen. Die SEC Yield für KBWD ist mit 8,82 Prozent hoch und auch die Kostenquote ist mit 2,99 Prozent hoch.
6. Vanguard Emerging Markets Government Bond (VWOB): Anleger, die mit einem kostengünstigen ETF, der in Anleihen aus Schwellenländern investiert, nach Rendite suchen möchten, werden das mögen, was sie in Vanguards VWOB sehen. Der Fonds folgt dem RIC Capped Index der Bloomberg Barclays USD Emerging Markets Government, der aus etwa 1.000 Emerging Markets Anleihen mit einer durchschnittlichen Laufzeit von 6,4 Jahren und einer Kreditqualität, die meist unter Investment Grade liegt, besteht. Die SEC-Rendite für VWOB beträgt 4,09 Prozent und die Kostenquote beträgt 0,32 Prozent.

Vorsichtsmaßnahmen beim Investieren in High Yield Funds

Hohe Renditen können oft zu hohen Risiken führen. Anleger sollten bedenken, dass High-Yield-Fonds oft in Anleihen mit niedriger Kreditqualität investieren. Diese Hochzinsanleihen werden auch als Junk Bonds bezeichnet . Hohe Renditen sind für Einkommenszwecke attraktiv, aber das Marktrisiko dieser Anleihen ist ähnlich dem von Aktien. In einem rezessiven Umfeld können Hochzinsanleihen daher fallen, auch wenn konventionelle Anleihen möglicherweise teurer werden.

Hochzinsanleihenfonds können auch langfristige Anleihen halten , die eine höhere Zinssensitivität aufweisen als Anleihen mit kürzeren Laufzeiten oder kürzerer Duration. Bei steigenden Zinsen fallen die Anleihekurse im Allgemeinen und je länger die Laufzeit, desto größer ist die Sensitivität. Daher werden langfristige Anleihen bei steigenden Zinsen im Allgemeinen stärker in den Preis fallen als kurz- und mittelfristige Anleihen.

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