Die zwei größten Stärken von Investmentfonds sind ihre Zugänglichkeit und Einfachheit: Fast jeder kann sie kaufen und sie sind leicht zu verstehen. Wenn Sie die besten Investmentfonds wählen möchten, gibt es nur eine Handvoll einfacher Dinge, die Sie auf Ihrer Auswahlliste behalten sollten:
Verwenden Sie einen guten Fund Screener
Bevor Sie anfangen, nach den besten Investmentfonds zu suchen, brauchen Sie ein gutes Tool , das Ihnen bei der Recherche hilft. Sie können alle grundlegenden Auswahlkriterien für Investmentfonds mit Morningstars Fund Screener finden und verwenden.
Dieser Fonds-Screener ist kostenlos, wenn Sie sich für die Grundmitgliedschaft anmelden.
Verwenden Sie den entsprechenden Benchmark zur Leistungsmessung
Um die besten Investmentfonds zu wählen, müssen Sie wissen, wie Sie die Performance beurteilen. Vergleichen Sie die historischen Renditen jedes Fonds mit einer geeigneten Benchmark, z. B. dem relativen Kategoriedurchschnitt des Fonds oder einem Index. Zum Beispiel wird die Performance für die meisten Aktienfonds mit dem S & P 500 Index verglichen.
Denken Sie daran, dass Investmentfonds am besten für langfristige Investitionen (mehr als 3 Jahre) verwendet werden können. Daher legen Sie bei der 5-Jahres-Rendite das schwerste Gewicht in Ihre Auswahlkriterien. Schauen Sie sich auch die 10-jährige Rendite an, wenn der Fonds so lange existiert. Wenn der Fonds die Benchmark für die 5-Jahres-Renditen übertrifft, behalten Sie ihn auf dem Radar. Ansonsten entferne es aus der Betrachtung.
Überprüfen Sie die Länge des Manager Tenure
Viele Anleger übersehen die Amtszeit des Managers, dh wie lange der Manager den Fonds verwaltet hat.
Achten Sie auf eine Amtszeit von mindestens 3 Jahren und stellen Sie sicher, dass der Zeitrahmen, den Sie überprüfen, den gleichen Zeitraum darstellt, in dem der Fondsmanager den Fonds geleitet hat. Wenn Sie beispielsweise einen Fonds mit einer ausstehenden 5-jährigen Rendite gefunden haben, der Manager jedoch nur 1 Jahr beträgt, bedeutet dies, dass der aktuelle Manager für 4 der Performance der letzten 5 Jahre keinen Kredit erhält.
Halten Sie Gebühren und Ausgaben niedrig
Gebühren und Ausgaben belasten die Anlagerenditen direkt. Daher tendieren Fonds mit niedrigen Gebühren und Ausgaben dazu, über längere Zeiträume besser zu funktionieren als solche mit höheren relativen Ausgaben. Betrachten Sie nur Investmentfonds mit einer Aufwandsquote unter 1,00%. Hinweis: Die durchschnittliche Kostenquote liegt bei 1,50%. Vermeiden Sie auch Verkaufsgebühren (Lasten), indem Sie nur No-Load-Fonds verwenden .
Achten Sie auf niedrigen Umsatz
Der Umsatz ist ein Maß für die Handelsaktivität eines Fonds. Dies bedeutet, wie oft der Fondsmanager die Aktien oder Anleihebestände des Fonds kauft und verkauft. Der Umsatz wird oft in Prozent ausgedrückt, als Turnover Ratio bezeichnet. Eine geringe Umschlagshäufigkeit (20% bis 30%) weist auf eine Buy-and-Hold-Strategie und niedrige Handelskosten hin, was im Allgemeinen für Anleger am besten ist. Eine hohe Umsatzquote (mehr als 100%) deutet auf eine Strategie des signifikanten Kaufs und Verkaufs von Wertpapieren hin, die höhere relative Handelskosten verursacht.
Überprüfen Sie die Anzahl der Bestände
Investmentfonds sind von Natur aus vielfältige Anlagen; Sie halten Dutzende oder Hunderte von Aktien und / oder Obligationen in einem Korb. Es ist jedoch immer noch eine gute Idee zu überprüfen, wie viele Aktien oder Anleihen in den Fonds, die Sie erforschen, gehalten werden. Wenn beispielsweise ein Fonds nur in 20 verschiedene Aktien (Beteiligungen) investiert, besteht ein erhöhtes Risiko hoher Volatilität (schnelle Preisbewegungen nach oben oder nach unten).
Sie können sowohl hohe Gewinne als auch signifikante Wertverluste über kurze Zeiträume erzielen. Stellen Sie vor einer Anlage sicher, dass der Fonds mindestens 50 Positionen hält, um eine angemessene Diversifizierung und ein niedrigeres relatives Risiko zu erzielen.
Ein schneller Tipp auf Indexfonds
Die vorherigen Punkte beziehen sich hauptsächlich auf die Auswahl von Investmentfonds, die aktiv gemanagt werden, was im Grunde bedeutet, dass die Fondsmanager versuchen, die durchschnittlichen Aktienrenditen zu übertreffen, gemessen an einem Index wie dem S & P 500. Besonders über lange Zeiträume 10 Jahre oder länger übertrifft die Mehrzahl der aktiv gemanagten Fonds die Börsenindizes nicht konsequent, weshalb viele Anleger gern Indexfonds einsetzen .