Es gibt mehrere Berechnungen, die Ihnen eine Vorstellung davon geben, wie sich eine Investition verhält. Einige sind komplizierter als andere, aber keiner ist für den Durchschnittsinvestor, der einen Taschenrechner besitzt, unerschwinglich. Hier sind einige Berechnungen, die Sie verwenden können, um zu verstehen, wie sich Ihre Investitionen verhalten .
Gesamtertrag
Dies ist eine einfache Berechnung, aber es weist uns darauf hin, dass wir Dividenden (gegebenenfalls) berücksichtigen müssen, wenn wir die Rendite einer Aktie berechnen. Hier ist die Formel:
(Wert der Investition am Ende des Jahres - Wert der Investition am Anfang des Jahres) + Dividenden / Wert der Investition am Anfang des Jahres = Gesamtrendite
Zum Beispiel, wenn Sie eine Aktie für 7.543 $ gekauft haben und es jetzt 8.876 $ wert ist, haben Sie einen nicht realisierten Gewinn von 1.333 $. Sie haben auch Dividenden während dieser Zeit von $ 350 erhalten. Was ist der Gesamtertrag?
(8.876 $ - 7.543 $) + 350 $ / 7.543 $ = Gesamtrendite
$ 1,333 + $ 350 / $ 7,543 = Gesamtrendite
1.683 $ / 7.543 $ = Gesamtrendite
0,2231 oder 22,31% = Gesamtrückkehr
Sie können diese Berechnung für jeden Zeitraum verwenden, der eine Schwäche darstellt, da der Wert des Geldes im Zeitverlauf nicht berücksichtigt wird.
Einfache Rückkehr
Die einfache Rückgabe ähnelt der Gesamtrendite. Sie wird jedoch verwendet, um Ihre Rendite für eine Investition zu berechnen, nachdem Sie sie verkauft haben.
Hier ist die Formel:
Nettoerlös + Dividenden / Kostenbasis - 1
Hier ist ein Beispiel: Angenommen, Sie haben eine Aktie für 3.000 USD gekauft und eine Provision von 12 USD bezahlt. Ihre Kostenbasis beträgt 3.012 USD. Sie verkaufen die Aktie für 4.000 $ und es gibt eine weitere Provision von 12 $, so dass Ihr Nettoerlös 3.988 $ beträgt. Die Dividenden beliefen sich auf 126 US-Dollar.
$ 3.988 + $ 126 / $ 3,012 - 1 = Einfache Rückkehr
$ 4,114 / $ 3,012 - 1 = Einfache Rückkehr
1.36 - 1 = Einfache Rückkehr
0.36 oder 36% = Einfache Rückgabe
Wie bei der Total Return-Berechnung sagt Ihnen die einfache Rückgabe nichts darüber aus, wie lange die Investition getätigt wurde. Wenn Sie Nachsteuererklärungen sehen möchten, ersetzen Sie einfach den "Nettoertrag nach Steuern" für die erste Variable und verwenden Sie eine Dividendenzahl nach Steuern.
Jährliche Wachstumsrate
Für Investitionen, die mehr als ein Jahr dauern, sollten Sie sich diese ausgefeiltere, aber nicht viel kompliziertere Berechnung ansehen.
Die zusammengesetzte jährliche Wachstumsrate zeigt Ihnen den Wert des Geldes in Ihrer Investition im Laufe der Zeit. Eine Rückkehr von 40 Prozent über zwei Jahre ist großartig, aber eine Rückkehr von 40 Prozent über zehn Jahre lässt viel zu wünschen übrig. Stellen Sie sich diese Berechnung als die Wachstumsrate vor, die Sie vom anfänglichen Investitionswert zum Endwert der Investition führt, vorausgesetzt, dass sich die Investition über den Zeitraum erhöht hat.
Um die durchschnittliche jährliche Wachstumsrate zu berechnen, teilen Sie den Wert einer Investition am Ende der Periode, die Sie betrachten, durch den Wert zu Beginn dieser Periode. Nimm dieses Ergebnis und erhöhe es auf die Potenz von Eins geteilt durch die Periodenlänge und subtrahiere dann eins von diesem Ergebnis.
Ich widme einen ganzen Artikel dieser wichtigen Berechnung, die Sie hier finden können.
Fazit
Einfache oder etwas kompliziertere Berechnungen können Ihnen helfen, Ihre Investition besser zu verstehen.