Trivial zum Aktienkurs besessen, halten Dividenden einen Schlüssel zu Investorenreichtum.
Werfen Sie einen Blick auf die Investment-Schlagzeilen, und es ist unvermeidlich: Börsen und Aktienkurse dominieren den Tag, wobei Sektoren wie Energie und High-Tech an zweiter Stelle stehen.
"Es ist schwer, den täglichen Börsenkursen zu entkommen", sagt Grant Moore, CFP bei Savant Capital Management. "Ob in den Nachrichten, in einer App auf Ihrem Handy oder in der Zeitung, der S & P und Dow sind scheinbar überall."
Ah, aber was ist mit der Tally der Dividende - oder für manche, die Ho-Hum-Dividende? Die altbackene Dividende? Die Dividende, die diesen schlagzeilenträchtigen Biss fehlt?
Zu oft werden diese Zahlungen, die aufgrund vierteljährlicher Überschüsse an die Aktionäre ausgeschüttet werden, von einigen Anlegern gering geschätzt oder übersehen. Zum Teil ist es eine Frage des Jargons: Was zur Hölle ist überhaupt eine Dividende? Aktienkurse, die jeder verstehen kann. Aktiensplits scheinen logisch. Aber was ist eine Dividende wenn nicht Wall Street Chump ändern?
Zunächst eine kurze Einführung: Joshua Kennon, der Experte für das Gleichgewicht bei Investitionen für Anfänger, erklärt: "Ein Unternehmen ist in Aktien aufgeteilt, und manchmal beschließt der Verwaltungsrat, einen Teil des Gewinns des Geschäfts unter den verschiedenen Aktionären zu verteilen und schicke ihnen einen Scheck ... für ihren Anteil an diesen Einnahmen. " Er fährt fort: "Wenn zum Beispiel ein Unternehmen 100 Millionen US-Dollar Gewinn nach Steuern verdient, kann der Vorstand beschließen, 50 Millionen Dollar an Dividenden auszuzahlen und die andere Hälfte in Expansion zu investieren, Schulden zu reduzieren oder ein neues Produkt auf den Markt zu bringen."
Einfach genug, oder?
Der Wert von Dividenden
Und bezüglich ihres Wertes, denke langfristig. Eine reinvestierte Dividende bedeutet mehr Aktien, was mehr Wohlstand bedeutet, wenn die Aktien die Leiter erklimmen. "Dividenden können im Laufe der Zeit einen konstanten Cashflow liefern, so dass Anleger die Aktie nicht einmal verkaufen müssen, wenn sie von der Dividende leben können", sagt Moore.
"Daher wird zu viel Wert auf den Aktienkurs gelegt."
"Über einen langen Zeitraum hinweg können reinvestierte Dividenden eine große Anzahl von Aktien akkumulieren, die wesentlich wertvoller sein können, insbesondere wenn sich die Aktien positiv entwickeln", sagt Yale Bock, Präsidentin von YH & C Investments und Portfoliomanagerin bei Covestor. Auf lange Sicht "hat die Renditeanalyse gezeigt, dass rund 40 Prozent der gesamten Rendite - Kapitalzuwachs plus Einkommen - Dividenden zugeschrieben werden."
"Investoren erkennen im Allgemeinen nicht die Bedeutung von Dividenden an", fügt Douglas H. DeLong, Senior Vice President und Portfoliomanager bei Pennsylvania Trust, einem Vermögensverwaltungs- und Investmentunternehmen in der Region Philadelphia, hinzu. "Aber laut einer Studie von Strategas Research Partners haben Dividenden in den vergangenen 85 Jahren mehr als die Hälfte des Gesamtrendite des Marktes beigetragen."
Wir wiederholen also: "Rund 40 Prozent der Gesamtrendite werden Dividenden zugeschrieben." Und: "Dividenden haben in den letzten 85 Jahren mehr als die Hälfte des Gesamtrendite des Marktes beigetragen."
Es stellt sich heraus, dass Dividenden sexy sind.
Kommissionierung von Dividendenaktien
Hier sind einige wichtige Dinge zu beachten, wenn Sie Aktien für ihren Dividendenwert auswählen:
1) Einige Dividenden-Königszapfen fliegen unter dem Radar. Wie im Weg, weit unten.
Nehmen Sie zum Beispiel die in Chicago ansässige Dover Corp. (Ticker: DOV). Es fehlt definitiv das High-Tech-Zischen von LinkedIn Corp. (LNKD) oder Twitter (TWTR). Das Geschäft konzentriert sich auf Flüssigkeitsmanagement, industrielle Produkte und produktionsunterstützende Systeme. Gähnen.
Aber während diese auffälligen Tech-Unternehmen mit Schwierigkeiten durch 2016-LinkedIn von Microsoft Corp. (MSFT) gerettet geflirtet, Twitter immer noch in einem # Superslump -Dover hat eine jährliche Dividenden Gewinnsträhne geht auf 60 von 61 Jahren. Die DOV-Dividende beträgt 42 Cent pro Aktie: mehr als das Doppelte der vor zehn Jahren angebotenen 16 Cent pro Aktie. Im September 2015 nannte ETF Daily News Dover die Nummer eins unter den Gewinnern.
Vergleichen Sie das mit Apple (AAPL), einem Unternehmen, das sich auf jedermanns Investment-Radar spezialisiert hat. Es begann nicht bis 2012 - fünf Monate nach dem Tod von Steve Jobs.
Das letzte Mal, als der Tech-Riese sie verriet? 1995: neun Jahre vor dem ersten MacBook Pro Laptop.
Letzten Monat hat Apple eine Dividende von 57 Cent je Aktie ausgeschüttet. Das ist nicht gerade eine Lawine von Bargeld und weit weg von den $ 3.05, die diesmal 2014 vergeben wurden. Wahr, es ist besser als iZilch. Aber wenn Jobs selbst für Dividendenwerte investierte, wäre Dover die logischere, lukrativere Wahl.
2) Andere Dividendengewinner sind in Bezug auf die Rendite fast sicher. Johnson & Johnson (JNJ) ist im Finanzjargon bekannt als "Dividenden-Aristokrat". Seit 54 Jahren - seit John F. Kennedy im Weißen Haus war - hat der in New Jersey ansässige Pharma- und Gesundheitsriese die Dividende jedes Einzelnen erhöht Jahr. Selbst der mächtige Apple hat in vier kurzen Jahren keine ununterbrochene Saite gespielt.
Im Mai sprang die Dividende von J & J um beeindruckende 6,7 Prozent und erhöhte die Ausschüttung von 75 Cent pro Aktie auf 80 Cent pro Quartal. Sicher, ein Pflaster kostet etwa 12 Dollar. Aber seit über 54 Jahren und einer automatischen Reinvestition von Dividenden in Aktien könnten Sie wahrscheinlich genug Verbände kaufen, um ein Semi zu füllen.
Bis jetzt hat JNJ im Jahr 2016 2,56 Cent pro Aktie gezahlt - oder 256 Dollar in einem Jahr, wenn Sie 100 Aktien besaßen. "Im nächsten Jahr würden die $ 256-Dollar, die reinvestiert werden, Ihnen weitere $ 2,56 pro Aktie plus jeden Anstieg zahlen, in der Regel 5 bis 8 Prozent", sagt Bock.
3) Dividenden können einen Rentenbonus bedeuten. Dies läuft auf eine Reihe von Schlüsselfaktoren hinaus, sagt Sean O'Hara, Präsident von Pacer ETFs, einem börsennotierten Fondsemittenten mit Sitz in Paoli, Pennsylvania. "Wir würden argumentieren, dass Aktien mit hohen freien Cash-Flow-Renditen und hohen Dividenden gute Anlagen für Investoren, insbesondere Rentner, sind. Sie generieren höhere Erträge, haben ein besseres Wachstumspotenzial und ein stärkeres Risikomanagement als breit gestreute Indizes oder andere Aktien mit weniger soliden Fundamentaldaten. "
4) Suchen Sie nach "Lineal-Aktien". Wenn Sie nach verlässlichen Dividendenrenditen suchen, probieren Sie diese einfache grafische Übung aus. Legen Sie ein Lineal von Beginn der Dividendenzahlung bis zum Ende auf ein Diagramm. Suchen Sie nun nach den Champions, bei denen die meisten Punkte sehr nahe am Lineal liegen. "Colgate Palmolive (CL), Procter & Gamble (PG) und Coca Cola (KO) sind alles Beispiele für Herrscheraktien", sagt Bob Johnson, Präsident und CEO des American College of Financial Services in Bryn Mawr, Pennsylvania. "Ruler-Aktien sind aufgrund der Konsistenz des Dividendenwachstums ideal für Dividendenanleger geeignet"
Oder, wenn Sie bevorzugen: Sie sind ein großes Maß für die Schaffung von Wohlstand.