Es ist nicht schwer, Wohlstand zu schaffen
Heute befindet sich die gleiche Kopie in meinem Büro, mit Notizen um Kapitel 8 herum, in denen Graham feststellt: "So verwandelt der Anleger, der sich durch ungerechtfertigte Marktabschwünge in seinen Beständen stürzen oder übermäßig beunruhigen lässt, seinen grundlegenden Vorteil pervertiert in ein grundlegender Nachteil.
Dieser Mann wäre besser dran, wenn seine Aktien überhaupt keinen Börsenkurs hätten, denn dann würde ihm die seelische Quälerei erspart bleiben, die ihn durch Fehleinschätzungen anderer Personen verursachte. "
Investieren in Aktien ist wie ein Privatgeschäft - die Treiber des Erfolgs sind die gleichen
Obwohl es vor langer Zeit war, war es in diesem Moment, dass ich es "bekam". Wenn ich 25 Prozent einer lokalen Eisdiele hätte, wäre mein Plan nicht, Geld zu verdienen, indem ich Besitz von den anderen Anteilseignern kaufe oder verkaufe, indem ich deren Ignoranz, Gier oder Angst ausnutze. Stattdessen wäre meine Strategie nachhaltig. Ich würde Geld verdienen wollen, indem ich Bargeld aus Eisverkäufen generieren, neue Standorte eröffnen und Gewinne in das Unternehmen zur Expansion zurückführen würde. Wenn wir keine gute Rendite erzielen könnten, würde das Geld in Form von Dividenden ausgeschüttet werden, damit ich etwas anderes mit dem Geld machen könnte. Die Börse ist nicht anders.
Eine einzelne Aktie ist nicht anders als eine Kommanditgesellschaft oder eine Gesellschaft mit beschränkter Haftung .
Meine Aufgabe war es, das Geld, das ich in meinem täglichen Leben verdient habe, zu nutzen, um Besitz von sprichwörtlichen Eisdielen zu erwerben. Ich wollte große Unternehmen, die hohe Kapitalrenditen verdienten, wenig oder gar keine Schulden hatten, Preiskalkulation zum Schutz gegen die Inflation hatten und starke Franchisen, die als Versicherung gegen das unvermeidliche untergeordnete Management fungierten, das von Zeit zu Zeit mitkommen wird.
Ich würde routinemäßig Schecks schreiben und sie in meinem Maklerkonto deponieren und alles in Besitz nehmen, von Herstellern industrieller Versiegelungen über Bekleidungsunternehmen für Jugendliche, Versicherungsgesellschaften für Immobilien- und Unfallversicherungen bis hin zu Autoteilgeschäften. Die Dividenden würden hereinkommen, zu den neuen Bareinlagen hinzukommen und dazu dienen, mehr Besitz in Firmen zu kaufen, die attraktiv bewertet erschienen.
Es gab einige fantastische Kapitalgewinne auf dem Weg, aber ich verkaufte fast nie etwas. Die allgemeine Philosophie war, wenn ich verkaufen musste, habe ich am Anfang einen Fehler gemacht. Große Unternehmen ändern sich selten. Es kann passieren - schau dir nur an, was aus Kmart und Sears in einer Welt von Wal-Mart und Target geworden ist - aber es passiert oft über lange Zeiträume, direkt vor dir. Ich liebte die Idee, dass die jährlichen Dividenden einiger meiner Anlagepositionen irgendwann die Kostenbasis der ursprünglichen Aktien übersteigen würden.
Ich rettete und erwarb und beobachtete, wie mein Nettowert wuchs. Selbst der Kollaps der Großen Rezession, der die Aktienkurse vom 9. Oktober 2007 bis zum 9. März 2009 um 53,9 Prozent vom Höchststand auf den Tiefststand brachte, war nur eine Gelegenheit, mehr der von mir geliebten Unternehmen zu kaufen und das hundertprozentige Privatunternehmen zu erweitern Geschäfte, die ich kontrollierte.
Infolgedessen sind mein Reinvermögen und mein Einkommen viel höher als vor fünf Jahren.
Unerfahrene Investoren verkaufen die sehr Vermögenswerte, die sie reich machen können
Bei den ersten Anzeichen von Ärger verkaufen viele Menschen genau die Vermögenswerte, die Bargeld und passives Einkommen für sie abwerfen. Es ist wie ein Bauer, der rausgeht und den Samen, den er erst vor ein paar Wochen gepflanzt hat, zerreißt. Sie können nicht reich werden. Dann benutzen dieselben Leute beim ersten Anzeichen von Wohlstand ihr Geld, um Vermögenswerte zu kaufen, die an Wert verlieren. Sie werden Geld leihen, um einen $ 30.000 Ford zu kaufen, zuzüglich $ 7.000 Zinskosten dazu, aber nie erwägen, ein $ 7.000 Auto zu kaufen, stattdessen Bargeld zahlend , und die $ 30.000 verwendend, um Aktien eines ertragreichen blauen Aktien wie Royal zu kaufen Dutch Shell, die im ersten Jahr mehr als $ 1.410 in bar abwerfen würde.
Wen interessiert es, was der Aktienkurs von Monat zu Monat oder sogar von Jahr zu Jahr macht? Sie haben jetzt einen extra $ 352.50, den Sie alle drei Monate in bar erhalten, mit einer sehr guten Chance, dass diese Zahl auf lange Sicht höher wird.
Du musst das nicht oft im Leben tun, um einen Unterschied zu machen. Denken Sie darüber nach, was wir heute Morgen besprochen haben, als wir uns angesehen haben, wie eine 100.000 Dollar Investition in Wal-Mart Stores vor einem Jahrzehnt mit reinvestierten Dividenden jetzt Bardividendenschecks von 12.696,92 Dollar pro Jahr oder 3.174,23 Dollar alle drei Monate ausschüttet. Wenn Wal-Mart diese Leistung wiederholt, und unser theoretischer Investor weiterhin für ein weiteres Jahrzehnt Dividenden an den DRIP oder den direkten Aktienkaufplan zurückbucht , zeigt die Mathematik an, dass er oder sie $ 51.258 + Bardividenden pro Jahr oder $ 12.815 sammeln wird alle drei Monate. Eine einzige Entscheidung, die vor zwanzig Jahren getroffen wurde, hätte enorme, dauerhafte Folgen zum Besseren. Es ist mir egal, wie reich Sie sind, $ 51.258 an zusätzlichem Bargeld, das jedes Jahr automatisch eingeht, ist echtes Geld, selbst wenn Sie alles für wohltätige Zwecke geben wollen.
Checkliste für reich werden
Wenn Sie reich werden wollen, müssen Sie fünf Dinge tun:
- Bringen Sie mehr Geld ein, als Sie ausgeben, und hinterlassen Sie einen Überschuss. Es gibt nur zwei Hebel, die Sie ziehen können, um dies zu erreichen.
- Legen Sie diesen Überschuss in eine Art steuerbegünstigter Entität, eines Kontos, eines Plans oder einer Organisation
- Setzen Sie diesen Überschuss so ein, dass er für Sie arbeitet wie ein Mitarbeiter, vermeiden Sie unnötige Risiken und erzielen Sie eine Rendite, die Steuern und Inflation um einen komfortablen Betrag übersteigt.
- Fügen Sie diesen Fonds Jahr für Jahr hinzu, indem Sie neues überschüssiges Kapital hinterlegen und das von Ihren Beteiligungen generierte Geld reinvestieren
- Waschen, spülen und mehrere Jahrzehnte wiederholen
Es gibt keine Magie für den Prozess außer dem Wunder der geometrischen Zusammensetzung. Es ist so mächtig, dass man über einen Zeitraum von 50 Jahren 9 von 10 Start-Investitionen auf dem Weg ausradieren könnte und immer noch viel reicher aussteigt, als man es sonst getan hätte. Sehr wenige Anleger profitieren jedoch von diesen Renditen, da sie ständig kaufen und verkaufen, versuchen, Geld zu verdienen, indem sie clever sind und die Dummheit anderer ausnutzen, anstatt ihren Anteil an den zugrunde liegenden Gewinnen in den Unternehmen, die sie besitzen, zu sammeln.