Verwenden Sie Suchmaschinen, um Berater zu finden, die Ihre Kriterien erfüllen.
Diese fünf Finanzberater-Suchmaschinen ermöglichen es Ihnen, Ihre Suche einzugrenzen, so dass Sie die Person finden, die genau richtig für Sie ist. Sie können nach geografischem Gebiet suchen, wie der Finanzberater entschädigt wird und nach Spezialgebieten.
01 Finden Sie einen zertifizierten Finanzplaner
Diese Suchmaschine bei der Financial Planning Association ermöglicht es Ihnen, eine Datenbank von Certified Financial Planners TM nach ihrem Fachgebiet, ihrer Vergütungsmethode und nach ihrem Einkommens- oder Vermögensminimum zu durchsuchen. CFP (R) s müssen eine strenge Prüfung bestehen und haben drei Jahre Erfahrung, bevor sie die CFP (R) -Bezeichnung verwenden können. Wenn Sie also eine CFP beauftragen, wissen Sie, dass Sie jemanden bekommen, der nicht brandneu ist.
Vorteile: Dies ist eine großartige Möglichkeit, um sicherzustellen, dass Sie einen Certified Financial Planner TM einstellen und dann Ihre Suche eingrenzen, um sicherzustellen, dass Sie einen Finanzberater mit dem richtigen Fachgebiet finden.
Nachteile: Keine
02 Berater, die mit Boomern arbeiten
Boomerater bietet eine umfassende Liste von Finanzplanern und Finanzberatern in allen geografischen Gebieten. Sie suchen nach ihnen nach Postleitzahl. Berater mit Fotos und detaillierten Informationen haben dafür bezahlt, ein erweitertes Angebot zu haben, und sind daran interessiert, mit der Boomer-Demografie zu arbeiten. Boomerater hat auch viele informative Artikel von den Beratern in ihrem Verzeichnis aufgeführt.
Pros: Sie finden eine vollständige Liste aller Finanzplanung und Investment-Management-Firmen in Ihrer geographischen Region. Diejenigen mit erweiterten Listings suchen nach neuen Kunden im Boomer-Zeitalter.
Nachteile: Sie müssen die Listen durchsuchen, um Firmen und Finanzberater zu finden, die die von Ihnen bevorzugte Service- und Vergütungsstruktur anbieten. Boomerater qualifiziert die Angebote nicht für Sie vor.
03 Finden Sie einen reinen Finanzberater
Alle Mitglieder von NAPFA (National Association of Personal Financial Advisors) sind nur mit Gebühren verbunden, was bedeutet, dass sie keine in Auftrag gegebenen Produkte verkaufen. Mit dieser Suchmaschine geben Sie Ihre Stadt und Ihren Staat ein, um eine Liste von Honorar-Finanzberatern zu finden, die in Ihrer Nähe tätig sind.
Vorteile: Im Vergleich zu der Gesamtheit der Finanzberater als Ganzes sind NAPFA-Mitglieder oft erfahrener, verfügen über fundierte Kenntnisse und verfügen über etablierte Praktiken. Sie müssen auch strenge Anforderungen an die Weiterbildung erfüllen, da der NAPFA alle zwei Jahre 60 Stunden Weiterbildung benötigt, um Mitglied zu bleiben.
Nachteile: NAPFA-Mitglieder können Mindestgebühren oder Mindestanforderungen an Vermögenswerte haben; Zum Beispiel werden einige nicht mit Kunden arbeiten, die ein Portfolio weniger als 500.000 $ oder 1.000.000 $ haben.
04 Finanzberater, die stündlich aufladen
Mit dem Garrett Planning Network können Sie Ihre Postleitzahl eingeben, um eine Liste von Finanzberatern zu finden, die Finanzplanung für einen Stundensatz bereitstellen.
Pro: Stundenplanung kann eine gute Möglichkeit sein, eine objektive Meinung über finanzielle Entscheidungen zu bekommen. Ein stündlicher Finanzberater kann einen umfassenden Finanzplan erstellen oder bei kleineren spezifischen Projekten wie der Zuteilung eines 401 (k) -Plans oder der Finanzierung einer Roth IRA oder traditionellen IRA helfen.
Nachteile: Wenn Sie nach einer laufenden Beziehung mit einem Finanzberater suchen, der Ihre Situation in- und auswendig kennt, dann ist die stündliche Planung möglicherweise nicht der richtige Weg.
05 Paladin Registry - Ein passender Service
Paladin Registry bietet eine enorme Menge an Bildungsmaterial, das Ihnen helfen kann, den richtigen Finanzberater für Ihre Bedürfnisse zu finden. Sie prüfen ihre Berater vor und lassen niemanden auf ihrer Plattform. Um den Service zu nutzen, füllen Sie grundlegende Informationen über Ihre Familie aus, und dann werden Sie persönlich mit einigen ausgewählten Beratern konfrontiert, die Ihren Anforderungen entsprechen.
Vorteile: Keine Notwendigkeit, mehrere Einträge zu durchsuchen. Sobald Sie das Online-Formular ausgefüllt und Ihre Anfrage eingereicht haben, wird Ihre Situation persönlich mit einigen ausgewählten Beratern abgestimmt. Ihre Kontaktinformationen werden an sie gesendet und ihre Unternehmensinformationen werden an Sie gesendet.
Nachteile: Wenn Sie nicht in der Lage sind, Informationen über Vermögenswert und Vermögenswerte zur Verfügung zu stellen, dann werden Sie Schwierigkeiten haben, den richtigen Berater mit dieser Suchmaschine zu finden.