Definition und Beispiele für Wachstums- und Ertragsfonds
Klugerweise überlässt Dave die Details den Beratern, aber Ihr zuverlässiger Fondsführer wird Ihnen einige Einblicke und Vorsichtsmassnahmen geben, um in das Wachstums- und Einkommensziel zu investieren.
Was sind Wachstums- und Einkommensfonds?
Die einfache Definition von Wachstum und Einkommen ist ein Anlageziel, das darin besteht, in Wachstums- und Ertragswerte zu investieren .
Dies ist immer noch eine täuschend weit gefasste Definition, da Wachstum ein breites Aktienanlageziel ist und Erträge sich entweder auf Aktien oder Anleihen (oder beides) beziehen können. Man könnte sogar sagen, dass ein diversifiziertes Portfolio von Investmentfonds , bestehend aus verschiedenen Aktien- und Rentenfonds, ein Wachstums- und Ertragsziel hat.
Wachstumsaktien sind Wertpapiere von Unternehmen, die ihre Gewinne schneller steigern können als das durchschnittliche Unternehmen. Einkommensaktien sind diejenigen, die überdurchschnittliche Dividenden zahlen. Anleihen, die in der breiteren Kategorie der festverzinslichen Wertpapiere enthalten sind, sind von Natur aus Ertragspapiere, da sie Zinsen an den Anleger zahlen.
Ein Wort der Vorsicht Wachstum & Einkommen
Ich mag Dave Ramsey und ich freue mich, jemandem zu sagen, dass er einer der Gründe ist, warum ich anfing, in Investmentfonds zu investieren, was schließlich dazu führte, dass ich meine eigene Investmentberatungsfirma gründete und zu ihrem bescheidenen Investmentfondsführer wurde.
Dave ist auch gut darin, die Dinge extrem einfach zu halten. Beachten Sie, ich betone extrem . Das hat einen guten Grund: Manchmal kann es einfach sein, die Bedeutung eines Wortes, einer Phrase oder eines Begriffs zu verwässern. Ich glaube nicht, dass Dave Ramsey irgendjemanden betrügen will, außer übermäßig vereinfacht, allgemeine Anleitung ist weit entfernt von spezifischen Ratschlägen und es ist wichtig, dass seine Zuhörer das verstehen.
Viele Wachstums- und Einkommensfonds enthalten in ihrem formellen Fondsnamen praktischerweise den Ausdruck "Wachstum und Einkommen". Das erleichtert das Investieren, oder? Vielleicht einfacher, aber nicht besser . Zum Beispiel ist Calamos Growth & Income (CGIIX) einer der wachstums- und ertragreichsten Fonds der letzten Jahre. Dieser Fonds besteht nicht aus Aktien, sondern aus Wandelanleihen ; Es gibt einen großen Unterschied. Ein anderes Beispiel ist Vanguard Growth & Income (VQNPX), das nur in Aktien investiert (Wachstums- und Substanzwerte).
Tipps zu Portfolioaufbau und Wachstum & Einkommen
Ich werde nicht den Fehler machen, Ihnen zu sagen, dass Sie als Anlagefonds in Wachstums- und Ertragsfonds investieren sollen, aber ich werde Ihnen vorschlagen, wie Sie ein Portfolio von Investmentfonds aufbauen und ein Anlageziel schaffen, das am besten zu Ihren Bedürfnissen passt. An Wachstums- und Ertragsfonds ist nichts grundsätzlich falsch, aber es ist falsch, einem großen Publikum zu sagen, dass ein bestimmter Fondstyp für jeden geeignet ist, den man kaufen und halten kann.
Darüber hinaus gibt es Mittel, die als Wachstum und Einkommen betrachtet werden können, die nicht immer als solche kategorisiert werden. Zum Beispiel werden S & P 500-Indexfonds natürlich eine Kombination aus Wachstums- und Wert- (Ertrags-) Aktien halten. Wenn ein Investor bereits einen solchen Fonds hält und Millionen es tun, brauchen sie keinen weiteren Wachstums- und Einkommensfonds.
Aber bei allem, was gesagt wurde, besteht sogar mein Artikel hier aus allgemeinen Informationen, die möglicherweise auf individueller Basis anwendbar sind. Daher ist es wichtig, dass Investoren Mittel finden, die ihren persönlichen Zielen und Risikotoleranz entsprechen und ihre eigenen Hausaufgaben machen, anstatt eine Perspektive zu lesen oder zu hören. Eine andere Möglichkeit ist die Einstellung eines guten Anlageberaters.