Was in einer Marktkorrektur zu tun ist

Was sollten Sie tun, wenn der Markt untergeht?

Wenn die Aktienkurse schnell und heftig fallen, was sollten Investoren tun?

Bei einer Marktkorrektur (Rückgang um 10%) oder einem vollständigen Bärenmarkt (Rückgang um 20% oder mehr) gibt es einige Maßnahmen, die Anleger ergreifen können, um sich vor weiteren Rückgängen zu schützen oder Kaufgelegenheiten oder beides zu nutzen.

Wir beginnen jedoch mit dem besten Schutz, der vor der Korrektur oder dem Bärenmarkt stattfindet.

Kenne deine Risikotoleranz

Wenn du denkst, dass du von der größten Achterbahn des Vergnügungsparks springen willst, solltest du gar nicht erst anfangen! In der Investmentwelt ist das ein gewisses Maß an Selbsterkenntnis, die Risikotoleranz , das ist eine Investitionssumme, die sich auf die Höhe des Marktrisikos bezieht, insbesondere die Volatilität (Höhen und Tiefen), die ein Anleger tolerieren kann. In der Regel wird die Risikotoleranz durch einen Taschenrechner oder einen Fragebogen gemessen, um Investoren als aggressiv, gemäßigt oder konservativ einzustufen.

Zum Beispiel kann ein Risikotoleranz-Fragebogen mehrere Fragen mit verschiedenen Marktszenarien stellen, und der Anleger wird seine Reaktion auf das gegebene Marktszenario antizipieren und die Fragen entsprechend beantworten.

Eine Beispielfrage lautet: "Was würdest du tun, wenn der Aktienmarkt im Laufe eines Jahres um 20% gefallen wäre? Würdest du A) nichts tun, B) ein paar Monate warten, um eine Entscheidung zu treffen, oder C) deine Aktien sofort verkaufen .? "

Ein aggressiver Investor würde wahrscheinlich "A", ein moderater Investor "B" und ein konservativer Investor "C." antworten. Die Absicht des Fragebogens ist es, dem Anleger dabei zu helfen, ein Portfolio von Anlagen aufzubauen, mit dem der Anleger über lange Zeiträume vertraut ist. Eine plötzliche Abkehr von einer Anlagestrategie aufgrund von Börsenaktivitäten ist normalerweise nicht die beste Reaktion.

Daher sollte ein Risikotoleranzfragebogen dem Anleger helfen, schlechtes Anlageverhalten zu antizipieren und zu verhindern.

Tun Sie nichts und bleiben Sie ruhig mit Kenntnis der Marktgeschichte

Wenn Sie Ihr Portfolio auf Ihre Ziele und Angemessenheit vorbereitet haben und Sie ein langfristiger Investor sind, müssen Sie nichts tun, wenn der Markt ausfällt.

Es ist jedoch immer noch verständlich, wenn eine größere Marktkorrektur Sie nervös macht. Es ist natürlich zu denken, dass Sie etwas tun müssen, wenn die Medien ständig vor negativen Marktergebnissen warnen.

Um ruhig zu bleiben und dabei nichts im Sturm zu tun, ist hier einige Geschichte zu Marktkorrekturen zu beachten:

Die einzigen Anleger auf dem Markt, die einen guten Grund haben, während einer Korrektur Aktien zu verkaufen, sind diejenigen, die sofort oder innerhalb der nächsten Monate Bargeld benötigen.

Im Allgemeinen sollten innerhalb von drei Jahren benötigte Barmittel nicht in Aktien oder Anleihen oder Investmentfonds investiert werden.

Wie man für einen Bärenmarkt investiert

Investieren für einen Bärenmarkt entspricht der Vorbereitung auf eine Marktkorrektur.

Wie Sie bereits wissen, ist es nicht ratsam, den Markt zu takten, indem Sie ein- und aussteigen und Investmentfonds anleihen, aber es kann klug sein, kleine und bewusste Schritte zu unternehmen, indem Sie die Vermögensallokation Ihres Portfolios anpassen.

Asset Allocation ist der größte Einflussfaktor auf die Gesamtperformance des Portfolios, insbesondere über lange Zeiträume hinweg. Daher kann ein Anleger bei der Anlageauswahl nur durchschnittlich sein, aber eine gute taktische Vermögensallokation aufweisen und eine höhere Performance aufweisen als die technischen und fundamentalen Anleger, die bei der Anlagenauswahl zwar gut sind, aber bei der Asset-Allokation nur ein schlechtes Timing haben.

Hier ein Beispiel für eine taktische Asset Allocation : Nehmen wir an, Sie sehen klassische Anzeichen für einen reiferen Bullenmarkt, wie zum Beispiel hohe KGVs und steigende Zinsen, und ein neuer Bärenmarkt scheint in Sicht zu sein. Sie können dann beginnen, das Engagement in risikoreicheren Aktienfonds und Ihre gesamte Aktienallokation zu reduzieren und damit beginnen, Ihre Positionen in Rentenfonds und Geldmarktfonds aufzubauen.

Nehmen wir an, Ihre Ziel- (oder "normale") Allokation ist 65% Aktienfonds, 30% Rentenfonds und 5% Cash / Geldmarktfonds. Sobald Sie ein KGV auf hohem Niveau, neue Rekorde bei wichtigen Marktindizes und steigende Zinsen sehen, können Sie ein Risiko von 50% Aktien, 30% Anleihen und 20% Bargeld eingehen.

Wie Sie eine Marktkorrektur nutzen können

Wenn Sie ein langfristiger Investor sind, kann eine Marktkorrektur Grund zur Freude sein, keine Sorge. Der beste Zeitpunkt zum Kauf ist, wenn die Preise niedrig sind und eine Marktkorrektur einen Verkauf für Aktien schafft.

Wenn Sie nervös sind zu kaufen, wenn der Markt fällt, oder wenn Sie denken, dass Sie einen Fehler machen werden, indem Sie Investmentfonds in einem rückläufigen Markt kaufen, können Sie clevere vorbeugende Maßnahmen mit einer Dollar-Cost-Averaging-Strategie (DCA) treffen , die in regelmäßigen Abständen einfach Investmentanteile kauft. Sie kaufen, wenn die Preise hoch, niedrig und dazwischen sind. Dies "im Durchschnitt" senkt die Preise, was Ihren Fonds im Laufe der Zeit Auftrieb verleiht.

Sie können DCA, indem Sie einen systematischen Investitionsplan , auch bekannt als ein SIP, einen wiederkehrenden Investitionsplan oder periodischen Investitionsplan erstellen. Ein SIP ist eine automatische Sparstrategie, die es einem Individuum ermöglicht, einen festen Dollarbetrag (oder eine festgelegte Anzahl von Anteilen bei der Verwendung von Anlagepapieren, wie Aktien, Investmentfonds oder ETFs) auszuwählen und eine festgelegte Häufigkeit der Einlage oder Anlage zu wählen als monatlich oder vierteljährlich. Ein liquides Konto, wie ein Geldmarktkonto oder ein Banksparkonto, wird normalerweise verwendet, um die Zahlungen zu finanzieren, die dann zum Kauf von Aktien des ausgewählten Anlagetyps führen.

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