Online-Tabellen und Tools für den Do-It-Yourself-Planer in Ihnen
Wenn Sie in der Liste nach unten gehen, werden die Tools komplexer. Das bedeutet, dass die Elemente am Ende der Liste für Profis erstellt werden, aber auch vom seriösen Do-it-yourself-Finanzplaner verwendet und verstanden werden können.
Der flexible Ruhestandsplaner
Diese Website bietet eine kostenlose Testversion ihres auf Tabellenkalkulation basierenden Rentenplanungs-Tools mit dem Namen The Flexible Retirement Planner. Die Tabelle enthält grundlegende Informationen wie Ihr aktuelles Alter, das Renteneintrittsalter, die Gesamtbeträge, die in steuerbegünstigten, steuerpflichtigen und steuerfreien Konten gespeichert wurden, die geschätzte Verzinsung von Ersparnissen, den Steuersatz und die jährlichen Einsparungen. Es führt dann verschiedene Simulationen durch, um unterschiedliche Investitionsergebnisse zu berücksichtigen, und es bewertet Ihre Wahrscheinlichkeit, Erfolg zu erzielen (was bedeutet, dass Ihr Geld für Ihr ganzes Leben reicht).
Darüber hinaus bieten sie mithilfe ihres Pensionsplanungs-Tools eine Reihe zusätzlicher kostenloser Tabellen zum Herunterladen im Bereich Tools an. Dieser Abschnitt enthält einige großartige Tabellenkalkulationen, z. B. ihr Portfolio Asset Allocation Tool , den TIPS Ladder Builder und die Portfolio-Abhebungssimulation .
Einfache Planung
Steuerplanung kann Ihnen helfen, Geld zu sparen, und es ist immer wichtiger, dies zu tun, wenn Sie an den Punkt kommen, an dem Sie im Ruhestand Geld abheben.
Umfragen zeigen, dass Rentner oft davon überrascht werden, wie groß ihre Steuerrechnung im Ruhestand ist. Leider bieten viele der kostenlosen Online-Tools nicht den Detaillierungsgrad, den Sie für eine intelligente Steuerplanung benötigen. Einfache Planung bietet jedoch eine großartige Lösung mit ihrem detaillierten Steuerrechner, mit dem Sie eine vollständige Steuererklärung projizieren können.
Sie bieten eine Demoversion ihrer herunterladbaren Tabelle an, damit Sie sehen können, wie sie funktioniert. Sie können für nur $ 19,95 auf ihre Vollversion upgraden. Wenn Sie zusätzliche Funktionalität mit einem integrierten Pensionsplaner, Budgetplaner, Nettowertplaner, Hypothekenplaner und mehr wünschen, dann versuchen Sie ihre Complete Planner Premium-Version für 59,95 $.
Finanzarchitekten
Financial Architects ist eine Vermögensverwaltungsfirma, die viele ihrer Kalkulationstabellen kostenlos online auf ihrer "Ruminations" -Seite zur Verfügung stellt. Scrollen Sie auf der Seite nach unten, um Tabellen und Artikel nach Thema anzuzeigen. Es gibt einige, die Rentner vielleicht auschecken möchten, wie ihre Breakeven-Spreadsheet für eine Person , die Rentenoption-Analysetabelle , die Matrix für die Kapitalrendite-Matrix und die Tabelle für gemeinsame Lebensprognosen , um nur einige zu nennen. Sie benötigen gute Kenntnisse in Excel, um diese Tools zu verwenden.
Steuer-Tools
Tax Tools bietet Software für Steuerfachleute, aber die Preise sind vernünftig genug ($ 199 pro Jahr), dass diese steuerbegeisterten Heimwerker interessiert sein könnten. Mit einem ihrer Steuerplanungswerkzeuge können Sie mehrere zukünftige Jahre nebeneinander vergleichen. Für Rentner können Sie so modellieren, was passiert, wenn Sie IRA-Abhebungen vornehmen.
Wenn Sie auch bereits Sozialversicherung nehmen, wenn Sie IRA Abhebungen beginnen, kann Ihr Steuerbiss viel größer sein, als Sie erwarten. Sie bieten voll funktionsfähige kostenlose Demo-Downloads, so dass Sie versuchen können, bevor Sie kaufen (die Demo-Versionen möglicherweise nur nicht drucken oder Formulare für Sie generieren).
Der ultimative Immobilienplaner, Inc.
Diese Website und ihre Tools sind in erster Linie für die Ausübung von Finanzplanern, Steuerplanern und Immobilienplanern gedacht, aber ihre Charts sind so gut gemacht und so erzieherisch, dass viele Do-it-yourself-Investoren und Planer sie wertvoll finden können. Drei meiner Favoriten sind das Bracket Management Chart , das Capital Gains Harvesting Chart und das traditionelle IRA Distribution Flowchart . Sie finden diese Artikel auf der Seite Client Friendly Charts / Handouts.
Dual Real World Retirement Software
Diese Seite hat eine Menge von Informationen und Tabellenkalkulation Downloads für Demo und Kauf mit ihrer Dual Real World Retirement Software ist nur eine von vielen.
Die Website bietet so viele Informationen, dass es schwierig ist, das zu finden, wonach Sie suchen. Wenn Sie jedoch ein echter Do-It-Yourselfer-Anbieter sind, finden Sie Analyse-Tools für alle Bereiche von Rental Real Estate Analysis über Bond Calculators bis Asset Zuteilungsrechner.