Investieren bekommt Religion: 5 würdige Fonds

Werte, die auf dem Erfolg von Investmentfonds basieren

Socially Responsible Investing hat seine Wurzeln in der Anwendung religiöser Werte auf Investment-Dollars.

Dies geschah weitgehend in Form der Vermeidung sogenannter "sin stocks", während ansonsten in den Gesamtmarkt investiert wurde, indem beispielsweise Unternehmen aus den Bereichen Alkohol, Glücksspiel oder Pornografie ausgeschlossen wurden. Eine Reihe von Organisationen tun sich gut um diesen Markt zu bedienen, und hier sind 5 führende Akteure:

1) Ave Maria Mutual Funds - verwaltet von Schwartz Investment Counsel in Plymouth, Michigan, verwaltet Vermögenswerte von über 1,7 Milliarden US-Dollar in Publikumsfonds mit einem verwalteten Vermögen von fast 2 Milliarden US-Dollar, was die Gesellschaft als "Größte Familie von Catholic Mutual" bezeichnet Mittel." Das Unternehmen "überprüft seine Investitionen zunächst nach finanziellen Kriterien, beseitigt dann Unternehmen, die an Abtreibungspraktiken beteiligt sind oder deren Politik als familienfeindlich gilt. Was als familienfeindliche Praktiken gilt, beruht auf moralischen Beurteilungen des katholischen Beirats des Unternehmens. " Dieses enge Kriterium war in der Vergangenheit das ganze Spektrum des Screenings, das diese Gruppe durchführt, im Gegensatz zu einigen der häufigeren Probleme, die sozial verantwortliche Investoren über ökologische und soziale Faktoren hinweg betreffen.

Etwa die Hälfte des Fondsvermögens ist im Ave Maria Rising Dividend Fund angelegt, einem 4-Sterne-Fonds pro Morningstar.

Seit Auflegung hat der Fonds durchschnittlich 9,68% zugelegt, während der S & P 500 8,28% erreicht hat, ein schönes Ergebnis für die beteiligten Anleger. Ziemlich klar eine sichere Art zu versuchen, Ihre Werte zu Ihrem Geld, in diesem Fall denen der römisch-katholischen übereinstimmen

2) Azzad Funds - Im Jahr 1997 gegründet, versucht Azzad auch in religiös-ethische Kriterien zu investieren, in ihrem Fall Islamic Finance oder was sie für Halal Investing halten oder eine Form von Scharia-basierten Investitionen.

Wie kürzlich für das Journal of Environmental Investing geschrieben wurde, hat Islamic Finance seine Wurzeln in gemeinsamen Wert, wird aber oft als eine Form des negativen Screening praktiziert.

Azzads Version umfasst sieben Schritte innerhalb ihres "Halal" -Ansatzes, einschließlich der Aussortierung von Unternehmen, die mit Alkohol, Tabak oder Schweinefleisch zu tun haben. Wie wir in unserem Buch Evolutions in Sustainable Investing 2011, einem der führenden Sustainable Investment Investmentfonds in Großbritannien, beschrieben haben, hat der Jupiter Ecology Fund eine der größten Positionen im Bio-Schweinefleischhersteller Cranswick plc größte Beteiligung an diesem Datum. Dies ist nur so zu sagen, dass, wenn Sie die Schichten der Zwiebel auf nachhaltige Investitionsstrategien zurückziehen, wie wir in den 15 Fallstudien, die wir für das Evolutions Buch gemacht haben, gesehen haben, dass die resultierenden Ansätze sehr unterschiedlich sein können, besonders wenn Sie es betrachten striktes Screening von einigen Sektoren gegenüber einem Fokus auf Klimawandel oder Menschenrechte. Sie haben auch sehr unterschiedliche Ergebnisse, so dass der Schlüssel in Kombination mit den Werten oder Strategien, die Sie wirklich auf Ihre Investitionen anwenden möchten, auf Leistung achten.

Azzad hatte zuletzt 387 Millionen US-Dollar bei der SEC verwaltet.

Interessanterweise schloss sich die ICCR kürzlich einer Koalition religiöser Investoren mit einem Vermögen von etwa 2 Billionen US-Dollar an, die sich mit Unternehmen zu Fragen der sozialen Verantwortung auseinandersetzen und zeigen, dass Azzad in allen Religionen verbreitet ist. Der iCCR ist eine wichtige Gruppe, die die Idee, sich mit Unternehmen durch direkten Dialog und Aktionärsbeschlüssen zu beschäftigen, um Änderungen in Fragen der Bezüge von Führungskräften zu Fabrikbedingungen in Bangladesh und weit darüber hinaus zu finden, groß geboren. In diesem Jahr laufen Rekordzahlen bei den Aktionärsbeschlüssen, und Sie können hier mehr über ihre Aktivitäten erfahren.

3) Everence-Praxis - Noch größer in diesem Raum als oben Ave Maria ist Everence Asset Management, auch wenn ihre Praxis Mutual Fund Linie nicht ganz so groß ist.

Everence hat gesehen, dass ihr Vermögen von 2,1 Milliarden US-Dollar im Jahr 2012 auf über 2,5 Milliarden US-Dollar im Jahr 2014 angestiegen ist, für einen nicht ganz schlechten Anstieg von ungefähr 20 Prozent.

Everence beaufsichtigt den größten auf Religiöse Werte fokussierten US Mutual Fund, der auf der Liste der sozial verantwortlichen Investmentfonds der Mitglieder von US SIF steht, das ist das Practise Intermediate Income, das 424 Millionen USD mit einem Fokus auf festverzinslichen Anlagen verwaltet. Mehr über ihre Screening-Gewohnheiten finden Sie hier. Wie bei Azzad liegt die Performance seit Auflegung nach Gebühren ein wenig unter der Benchmark, aber der Punkt ist, Werte mit Geld zu vergleichen und nicht zu sehr auf die Performance zu verzichten.

4) Timothy Plan - dann kommen wir zu Timothy, die sich selbst als "Biblisch Verantwortliche Investieren" bezeichnen. Der Fonds zielt darauf ab, moralische Schirme zu erstellen und gleichzeitig Kapital zu erhalten, indem Benchmarks verglichen oder übertroffen werden. Negative Überprüfungen entsprechen bestenfalls der Marktperformance. Daher besteht nur ein begrenztes Verlustrisiko und wahrscheinlich auch kaum eine signifikante Chance Outperformance durch solche Ansätze verfügbar. Dieser Fonds war kürzlich ein Investor in Jonathan Byrds Indianapolis 500-Bemühungen im Jahr 2015, eine interessante Wahl vielleicht. Jeder Anleger, der sich auf Umweltfragen und / oder den Klimawandel konzentriert, wird kaum einen Bezug zu den Ansätzen der in diesem Beitrag aufgeführten Fonds finden. Daher wird es interessant sein zu sehen, wie diese Fonds auf die bevorstehende Enzyklika Papst Franziskus zum Klimawandel reagieren.

5) Wespath Investment Management - nicht zuletzt ist es das Management des Geldes der United Methodist Church, das von Wespath of Illinois durchgeführt wird. Mit mehr als 21 Milliarden US-Dollar Vermögen ist Wespath wohl der größte Geldpool in den USA, der außerhalb der großen Pensionskassen in New York und Kalifornien soziale Verantwortung übernommen hat.

Sie suchen "wettbewerbsfähige Investitionslösungen, die sich an den Werten der Kirche orientieren." Ihr Ansatz beinhaltet die Suche nach "niedrigeren Kosten, größerer Transparenz und einer konzentrierten, koordinierten Ausrichtung auf das Investitionsmanagement durch die Anwendung der Grundprinzipien ihrer Sozialprinzipien". So war die Vision von John Wesley, der in den 1700er Jahren behauptete, dass Geschäftspraktiken "keinen Schaden für den Nächsten verursachen sollten".

Man sieht schnell, dass es Möglichkeiten für Investoren gibt, die ihre persönlichen oder religiösen Werte mit ihrem Geld vergleichen wollen. Es wird sehr interessant sein, zu sehen, wie sich dieser Bereich bis 2015 entwickelt, da Papst Franziskus seine Forderungen nach Klimaschutz einstellt.

Die oben genannten Fondsmanager zeigen, dass die bisher verfolgten Ansätze nur begrenzte Nachteile aufweisen, und auch andere Manager wie Dana und Horizon entwickeln ähnliche Ansätze. Wie man die Bedenken des Klimawandels um die Anhänger von Papst Franziskus und ihre Investitionskosten in Einklang bringt, wird in der Tat sehr interessant sein.