Eine List und Model Portfolio Zuteilung von T. Rowe Price Funds
Aber welche sind die besten T.
Rowe Price Funds und wie kann ein Investor mit ihnen ein Portfolio aufbauen? Du bist an der richtigen Stelle für die Antwort gekommen!
Beginnen Sie mit der besten Portfoliostruktur
Bevor wir die besten Fonds von T. Rowe Price für unser Portfolio auswählen, werden wir eine einfache, aber effektive Portfoliostruktur, genannt Core und Satellite , überprüfen, die genau so klingt: Das Portfolio ist um eine "Kernholding" aufgebaut. B. ein Large-Cap-Aktienindex-Investmentfonds, der den größten Teil des Portfolios darstellt, und andere Arten von Fonds - die "Satellitenbestände" -, die jeweils aus kleineren Teilen des Portfolios bestehen, um das Ganze zu vervollständigen. Die Satelliten bestehen typischerweise aus Fonds aus verschiedenen Kategorien, wie zum Beispiel ausländische Aktien, Small-Cap-Aktien, Rentenfonds und manchmal Sektorfonds .
Das Hauptziel dieses Portfoliendesigns besteht darin, das Risiko durch Diversifikation (indem Sie Ihre Eier in verschiedene Körbe legen) zu reduzieren und gleichzeitig angemessene Renditen zu erzielen, um die langfristigen Ziele des Anlegers zu erreichen.
Beispiel-Portfolio der besten T. Rowe Price Funds
Jetzt, da wir ein kluges Design für unser Portfolio von T. Rowe Price-Fonds haben, können wir uns ein Beispiel ansehen, das als Modell für den Aufbau Ihres eigenen Portfolios dienen kann:
- 35% T. Rowe Price Gesamt-Aktienindex (POMIX): Large-Cap-Aktienindex
- 15% T. Rowe Price International Stock (PRITX): Ausländische Aktien
- 10% T. Rowe Price Diversified Small-Cap-Wachstum (PRDSX): Small-Cap-Aktien
- 5% T. Rowe Price Health Sciences (PRHSX): Gesundheitsbestand
- 35% T. Rowe Preis New Income (PRCIX): Anleihen
Diese spezielle Mischung von T. Rowe Price-Fonds ist ein Beispiel für ein moderates Portfolio , das für einen Anleger mit einer moderaten (mittleren) Risikotoleranz und einem Zeithorizont von mindestens 5 Jahren geeignet ist. Moderate Anleger sind bereit, Phasen moderater Marktvolatilität (Höhen und Tiefen des Kontowerts) zu akzeptieren, wenn sie die Möglichkeit haben, Renditen zu erhalten, die die Inflation deutlich übersteigen. Die Aufgliederung nach Asset Allocation ist 65% Aktien und 35% Anleihen.
Die Verwendung von Sektorfonds wie PRHSX ist optional. Wenn weitere Sektoren hinzugefügt werden, sollten Sie sicherstellen, dass die Zuteilung für jeden Sektor bei etwa 5% liegt, und versuchen Sie nicht, eine Allokation von 15% in Sektoren zu überschreiten (dh 5%, die 3 verschiedenen Sektorfonds zugewiesen werden).
Obwohl in diesem Portfolio fünf Fonds enthalten sind, gibt es keine feste Regel für die ideale Anzahl von Fonds, um ein Portfolio aufzubauen. Eine gute Spanne liegt zwischen drei und sieben Fonds.
Egal, welche T. Rowe Price Fonds Sie wählen, seien Sie sicher, dass Sie eine vielfältige Mischung aus Investmentfonds-Kategorien verwenden und folgen Sie diesen Richtlinien für die Analyse von Investmentfonds .
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