Trotz des ganzen Geldes druckt die Regierung
Die kurze Antwort: Die Geldmenge, die die Regierung gedruckt hat, hat das Geld, das von den Banken in Rekordtiefstzinssätzen geschaffen wurde, noch nicht überschritten.
Mit anderen Worten, wenn Sie Geld in eine Bank einzahlen, dürfen sie nur einen Bruchteil davon auf Reserve behalten. Sie können viel mehr Geld auszahlen als den Betrag, den Sie einzahlen. Hier ist eine grobe Vereinfachung: Wenn die Mindestreservesätze niedrig sind (von der Federal Reserve festgelegt) und Sie 100.000 $ in Ihre Bank einzahlen, muss die Bank möglicherweise nur 10.000 $ auf der Hand behalten. Sie können dann $ 90.000 an jemanden ausleihen, der eine andere Bank anlegt und einlöst. Diese Bank kann dann das Geld verwenden, um $ 89.000 auszuleihen. Dieser Zyklus wiederholt sich, bis Ihre ursprünglichen 100.000 $ viel, viel mehr "Geld" im System sind. In unserem Fall führte Ihre Einzahlung plus zwei Geschäftskredite zu $ 279.000!
Was verursacht Inflation ?
Die Regierung, Ökonomen und Finanziers verfolgen die Geldmenge im System nach Typ. Diese werden oft Geldvorräte M1, M2 oder M3 genannt. Auf diese Weise können sie sehen, wie viel von dem "Geld" in einer Nation von Papierdollars kommt, wie viel von Bankkrediten usw. kommt.
So viel "Geld" wurde geschaffen, als die Zinssätze fielen und die Verbraucher Rekordbeträge aufkauften, dass, als die Banken die Kreditvergabe einstellten, um ihre Bilanz zu rekonstruieren, dieses Geld aus der Wirtschaft genommen wurde. Hätte die Federal Reserve kein Geld gedruckt, wären wir in eine Deflation der Großen Depression geraten - Ihr Haus und Vermögen hätten an Wert verloren, aber Ihre Hypothek wäre gleich geblieben.
Mit anderen Worten, wenn Sie überhaupt Schulden hätten, wären Sie völlig und völlig fertig geworden.
Die Regierung schaltete die Druckerpressen ein, um zu versuchen, das von der Bank geschaffene Geld zu ersetzen, in der Hoffnung, dass sie es in den nächsten 5 bis 10 Jahren langsam, Stück für Stück aus dem System herausholen könnte.
Dies war eine vollkommen rationale und weise Antwort. Das Problem ist, dass viele Leute sich fragen, ob der Kongress seine Ausgaben kontrollieren kann oder nicht. In dem Moment, in dem das gedruckte Geld unsere alte Geldmenge (gedrucktes Geld + von der Bank geschaffenes Geld) übersteigt, beginnt die Inflation. Mit dem derzeitigen prognostizierten Defizit von $ 9 + Billionen in den kommenden 10 Jahren würde das passieren und deshalb sagten die Leute, dass die Inflation kommen könnte.
Wenn der Kongress in 1-2 Jahren keine Ausgaben mehr macht, wird die Inflation trotz des Geldes, das wir gedruckt haben, wegen der Faktoren, die ich bereits beschrieben habe, nicht stattfinden. Wenn der Kongress jedoch weiterhin Geld ausgibt, könnte die Inflation den Wert des Dollars zerstören. Wie ich bereits früher und an anderer Stelle berichtet habe, können Sie, wenn Sie wissen, wie Sie diese Situation ausnutzen können, gut für Sie sein, genauso wie es für Unternehmen wie Coca-Cola, General Electric oder Johnson & Johnson sein wird viel von ihrem Geld in Übersee in Nicht-Dollar-Ländern.
Einfach gesagt, das Problem ist nicht das Geld, das die Regierung in den letzten zwei Jahren gedruckt hat. Es ist das Geld, das die meisten Investoren glauben, dass die Regierung in den kommenden zehn Jahren das Problem drucken wird. Das tatsächliche Papiergeld ist ein winziger, kleiner Prozentsatz des gesamten "Geldes", das eine Nation zu einem bestimmten Zeitpunkt geschaffen hat. Als Folge davon, dass die Kredite abgeschnitten wurden, konnte die Regierung Geld nicht schnell genug drucken, um die Geldmengen M2 und M3 zu ersetzen (dieses Diagramm zeigt bis 2005, wie M2 und M3 immer größer werden) Gesamt "Geld").