Was sind die Auswirkungen der Inflation auf die Wirtschaft?

Verständnis, wie Inflation Investoren und Verbrauchern hilft und schadet

Was sind die Auswirkungen der Inflation? Diese häufig gestellte Frage wird häufig von neuen Investoren gestellt, die sich auf dem Weg zur finanziellen Unabhängigkeit befinden. Um sicherzustellen, dass wir uns auf der gleichen Seite befinden, ist es am besten, zunächst die Inflation klar zu definieren, bevor wir auf die Auswirkungen der Inflation eingehen. Richtig verwendet, und wie ich es für den Rest unserer Diskussion verwenden werde, bezieht sich der Ausdruck Inflation auf die Abwertung der Kaufkraft einer Fiat-Währung, was oft zu steigenden Preisen führt, wenn man versucht, Essentials wie Weizen oder Milch zu kaufen , Fleisch, Kleidung, medizinische Dienstleistungen, Kaffee oder Strom.

Mit anderen Worten, Inflation bezieht sich auf eine Situation, in der Sie feststellen, dass es mehr Währungseinheiten kostet - wenn Sie in den Vereinigten Staaten sind, wären es US-Dollar - um Waren und Dienstleistungen zu kaufen, als Sie gestern oder letztes Jahr kauften die gleichen Waren und Dienstleistungen.

Historisch gesehen wurde für inländische Investoren eine hohe Inflationsrate als etwas betrachtet, das über die 3 bis 4% Jahresspanne liegt, wobei die 3% bis 4% als gutartig angesehen werden. Diese Rate, die für den größten Teil der Welt ein Glücksfall wäre, wird durch zahlreiche Dinge verursacht, von denen einige mit bestimmten monetären und strukturellen Vorteilen in der US-Wirtschaft zu tun haben, die nicht unbegrenzt andauern können. Dennoch hat das Land in den vergangenen zehn Jahren ein historisch niedriges Zinsumfeld durch eine beispiellose Intervention des Geldsystems durch die Federal Reserve und die Gesetzgeber als Teil der Bemühungen, den Zusammenbruch des globalen Wirtschaftssystems zwischen 2007 und 2007 abzuwenden, erlebt 2009, als die Immobilienblase ihren Höhepunkt erreichte und implodierte und damit alle Arten von Anlageklassen , einschließlich der Aktienmärkte, nach unten zog.

Wenn jedoch die Geschichte ein Anhaltspunkt ist, ist es nützlich, auf die Inflation zu achten, weil sie irgendwann in der Zukunft ihren Kopf wieder aufrichten muss. Was sind die spezifischen Auswirkungen der Inflation? Warum sollten Sie sich Sorgen machen über sein Gespenst, das die Wirtschaft verfolgt?

Inflation beginnt mit Geld, Wert zu verlieren

Um die Auswirkungen der Inflation zu verstehen, möchte ich, dass Sie über ein paar Zahlen nachdenken:

• Ein $ 1,00 Schein im Jahr 1971 hatte die gleiche Kaufkraft wie $ 5,95 im Jahr 2016. Das heißt, was wir heute 1,00 $ nennen, würde 1971 nur Waren im Wert von 16,8 £ kaufen.
• Ein £ 1,00 Schein im Jahr 1971 hatte die gleiche Kaufkraft wie £ 14,00 im Jahr 2016. Das heißt, was wir heute 1,00 € nennen, würde 1971 nur Waren im Wert von 0,07 € kaufen.

Wie Sie sehen, hat die Inflation in erster Linie zur Folge, dass die nominelle Währung eines Landes an Wert verliert - es werden mehr Dollar oder Pfund Sterling oder Euro oder Yen oder Schweizer Franken benötigt, um die gleiche Menge an Waren zu kaufen. Die offensichtliche Konsequenz oder Auswirkung davon ist, dass die Inflation es den Menschen schwerer macht, sich die Grundbedürfnisse, ganz zu schweigen von Luxusgütern, zu leisten, wenn ihre Arbeit nicht in der Lage ist, mit der Inflationsrate Schritt zu halten. Dies führt dazu, dass die Familien Schwierigkeiten haben, mit dem Preis von Cornflakes bis zu Studiengebühren Schritt zu halten.

Wie Sie sehen können, können hohe Inflationsraten im Laufe der Zeit zu großen Problemen führen.

Inflation überträgt Geld von Sparern und Investoren zu Schuldnern

Wenn Sie über die grundlegenden Effekte der Inflation hinausgehen, werden Sie feststellen, dass es zwei weitere Haupteffekte der Inflation gibt.

1. Die Auswirkungen der Inflation auf Sparer und Anleger sind, dass sie Kaufkraft verlieren. Ob Sie Ihr Geld in einer Kaffeekanne im Hinterhof vergraben haben oder es in der sichersten Bank der Welt sitzt, es wird im Laufe der Zeit weniger wertvoll. Dies kann einen Anreiz schaffen, Geld auszugeben oder unter falschen Bedingungen Geld für Dinge abwenden, die langfristig für die Zivilisation gut wären.

1. Die Auswirkung der Inflation auf die Schuldner ist positiv, weil Schuldner ihre Schulden mit weniger wertvollem Geld begleichen können. Wenn Sie 100.000 $ bei 5% Zinsen schulden, aber die Inflation plötzlich auf 20% pro Jahr gestiegen ist, beobachten Sie effektiv, dass 15% Ihrer Schulden jedes Jahr ausgezahlt werden, völlig kostenlos für Sie. Irgendwann könnten Sie einen Mindestlohnjob für 100 Dollar pro Stunde erhalten und Ihre Schulden vernichten.

Um es deutlicher auszudrücken: Der Nettoeffekt der Inflation besteht darin, dass sie dazu dient, Geld von Sparern und Anlegern an Schuldner zu übertragen. Sie bestraft diejenigen, die ihre Freude aufschieben und in den Bau von Straßen, Schulen, Fabriken und Geschäften investieren und ihre Schulden an diejenigen auszahlen, die Schulden haben. Es ist eine schwere moralische Ungerechtigkeit, die hauptsächlich dadurch verursacht wird, dass Regierungen Geld drucken - oder in diesen Tagen elektronische Einträge machen -, um Ausgaben zu decken, die nicht aus den allgemeinen Einnahmen des Finanzministeriums bezahlt werden können.

Weitere Informationen über Inflation und die Inflationsrate

Um mehr zu erfahren, lesen Sie den Inflationsratgeber und die Inflationsrate des neuen Investors , ein Special, das Fragen beantwortet wie:

• "Was ist Inflation?"
• Was verursacht eine hohe Inflationsrate?
• Was sind die Auswirkungen der Inflation?
• Was ist ein Inflationsindex?
• Warum sehen wir die Inflation noch nicht?
• Und vieles mehr!