Holen Sie sich Ihren Papierkram vor der Steuerzeit
Nehmen Sie den Stress aus dieser Steuersaison, indem Sie unsere Checkliste vor Ihrer Abreise konsultieren. Ja, es sieht lang und langwierig aus, aber atme tief durch - nicht alle diese Dokumente werden auf dich zutreffen. Wenn Sie die Liste durchgehen, kreuzen Sie einfach die Elemente an, die keinen Platz in Ihrem persönlichen Finanzbild haben.
Nehmen Sie Ihre Sozialversicherungskarte mit Ihnen
Dies ist unnötig, wenn Sie in früheren Jahren den gleichen Buchhalter verwendet haben. Wenn Sie jedoch einen neuen Benutzer sehen, möchte er die Schreibweise Ihres Namens überprüfen. Er kann dies auf einen Blick tun, wenn Sie Ihre Sozialversicherungskarte mitbringen. Achten Sie darauf, Karten für Ihren Ehepartner und Ihre Angehörigen mitzubringen.
Wenn Sie Ihre Sozialversicherungskarte nicht in die Hände bekommen können, ist es vielleicht ein Besuch bei Ihrer örtlichen Sozialversicherungsbehörde wert, um eine Ersatzkarte zu bekommen, weil Sie sie früher oder später für etwas anderes benötigen werden. Aber wenn Sie einfach nicht die Zeit haben, nehmen Sie zumindest eine Kopie der Steuererklärung eines früheren Jahres mit, die, wenn möglich, Ihren aktuellen Namen und Ihre Adresse sowie Ihre Sozialversicherungsnummer trägt.
Einkommensbezogene Dokumente
Jetzt ist es an der Zeit, alle diese Einkommensdokumente zu sammeln. Werfen Sie sie in Ihre Aktentasche, wenn sie im Januar und Februar in Ihrem Briefkasten landen.
- Formular W-2 (Lohn- und Gehaltseinkommen)
- Form W-2G (Glücksspielgewinne)
- Formular 1099-A (Zwangsversteigerung eines Hauses)
- Formular 1099-B (Verkauf von Aktien, Anleihen oder anderen Anlagen)
- Formular 1099-C (stornierte Schulden)
- Formular 1099-DIV (Dividenden)
- Formular 1099-G (staatliche Steuerrückerstattung und Arbeitslosenentschädigung)
- Formular 1099-INT (Zinsertrag)
- Formular 1099-K (Geschäfts- oder Mieteinnahmen, die von Drittnetzen verarbeitet werden)
- Formular 1099-LTC (Leistungen aus einer Pflegeversicherung)
- Formular 1099-MISC (Selbständigkeit und andere Arten von Einkommen)
- Formular 1099-OID (Original-Ausgabe-Rabatt auf Obligationen)
- Formular 1099-PATR (Patronatendividenden)
- Formular 1099-Q (Ausschüttungen aus einem Bildungssparplan)
- Formular 1099-QA (Verteilungen von einem ABLE-Konto)
- Formular 1099-R (Ausschüttungen von individuellen Rentenkonten, 401 (k) -Plänen und anderen Arten von Altersvorsorgeplänen)
- Formular 1099-S (Erlöse aus dem Verkauf von Immobilien)
- Formular 1099-SA (Ausschüttungen von Sparkonten)
- Formular SSA-1099 (Leistungen der sozialen Sicherheit)
- Formular RRB-1099 (Eisenbahnpensionsleistungen)
- Zeitplan K-1 (Einkommen aus Personengesellschaften, S-Gesellschaften, Nachlässen oder Trusts)
Es ist möglich, dass Sie im Laufe des Jahres Einnahmen erhalten haben, die auf keinem dieser Formulare angegeben sind. Zum Beispiel könnten Sie ein Einzelunternehmer mit Ihrem eigenen Geschäft sein. Jemand hat Ihnen vielleicht 500 Dollar für die Arbeit gezahlt. Dies erfordert nicht, dass das Unternehmen oder die Einzelperson ein 1099-MISC-Formular an Sie oder in Ihrem Auftrag einreicht, da der Schwellenwert seit 2017 600 USD beträgt.
Aber Sie müssen dennoch Steuern auf dieses Einkommen melden und zahlen.
Notieren Sie alle derartigen Zahlungen oder andere, die nicht zu einem bestimmten Einkommensbericht geführt haben. Lassen Sie Ihren Steuerberater wissen, wofür das Geld bezahlt wurde und wie viel es erhalten hat. Weitere Beispiele für Erträge, die möglicherweise nicht in einem dieser Steuerunterlagen ausgewiesen sind, sind Kapitalerträge aus ausländischen Finanzkonten und Mieteinnahmen .
Ausgabenbezogene Dokumente
Sie können auch einige Steuerdokumente in Bezug auf Geld, das Sie ausgegeben haben, erhalten, die Ihr Steuerbild beeinflussen können. Sie sollten diese ebenfalls mitbringen oder, wenn Sie kein Dokument oder Formular erhalten haben, sicherstellen, dass Sie über die von Ihnen geleisteten Zahlungen Buch führen, da diese möglicherweise steuerlich absetzbar sind.
- Formular 1097-BTC (Anleihe Steuergutschrift)
- Formular 1098 (Hypothekenzinsen)
- Formular 1098-C (wohltätiger Beitrag von Fahrzeugen)
- Formular 1098-E (Darlehen für Studentenkredite)
- Formular 1098-MA (Hausbesitzer Hypothekenzahlungen)
- Formular 1098-T (Studiengebühren)
- Geschäftskosten (zusammengefasst nach Art und Betrag)
- Kinderbetreuungskosten (zusammengefasst nach Anbieter und Betrag)
- Glücksspielverluste
- Medizinische Ausgaben
- Umzugskosten
- Persönliche Grundsteuer, wie Auto Registrierung bezahlt
- Grundsteuer Rechnungen
- Realisierter Gewinn / Verlust-Bericht für Aktien, Anleihen, Investmentfonds und andere Kapitalanlagen, die während des Jahres verkauft wurden
- Quittungen oder Bestätigungsschreiben für Geschenke an wohltätige Zwecke
- Mietkosten (zusammengefasst nach Objekt, Art und Menge)
Viele Steuerberater werden Ihnen einen gedruckten Organizer zur Verfügung stellen, der Ihnen hilft, all diese Daten zu sammeln, damit Sie sie im nächsten Jahr zur Hand haben.
Wenn Dokumente fehlen
Sie können Kopien auf verschiedene Arten erhalten, wenn Sie nicht alle Ihre Steuerdokumente haben. Sie sollten also nicht in Panik geraten, wenn Sie etwas verlegen oder ein Unternehmen Ihnen ein Formular nicht zusendet.
- Wenn Sie ein Formular W-2 vermissen: Bitten Sie Ihren Arbeitgeber, Ihnen eine neue Kopie zu geben. Arbeitgeber sind gesetzlich verpflichtet, Kopien Ihrer W-2-Formulare und aller anderen Lohninformationen für mindestens vier Jahre aufzubewahren. Einige Arbeitgeber verlangen eine nominale Gebühr für ein zweites Formular.
- Wenn Sie ein 1099 Formular vermissen: Diese können aus verschiedenen Quellen stammen und ersetzen eines davon hängt von der Art des Einkommens ab, das es melden sollte. Banken können Steuerdokumente auf ihren Websites zum Download bereithalten, oder Sie können ihre Kundendienstnummer anrufen, um eine neue 1099-INT an Sie zu senden. Anlagevermittler sollten in der Lage sein, Ihnen zusätzliche Kopien des Formulars 1099-B und 1099-DIV zu senden , um den Börsenhandel und die Dividendenaktivität zu melden, oder Sie können möglicherweise Kopien von der Website des Brokerhauses herunterladen. Stellen Sie sicher, dass Sie eine Kopie Ihrer Jahresendabrechnung oder eines realisierten Gewinn- / Verlustberichts herunterladen, da die Informationen in diesen Berichten die Informationen auf dem Formular 1099-B ergänzen können. Kontaktieren Sie Ihre Kunden für fehlende 1099-MISC-Formulare.
Sie können Kopien von der IRS erhalten
Das IRS erhält Kopien aller Ihrer Steuerdokumente, so dass entweder Sie oder Ihr Buchhalter Kopien von dieser Quelle anfordern können. Es gibt drei Möglichkeiten, dies zu erreichen.
- Verwenden Sie die Get Transcript Online-Anwendung auf der IRS-Website. Fordern Sie eine Kopie Ihres "Lohn- und Einkommenstranskriptes" an. Geben Sie das Jahr an, für das Dokumente fehlen. Sie müssen sich auf der Website registrieren und Schritte unternehmen, um Ihre Identität zu bestätigen. Denken Sie daran, dass IRS-Mitarbeiter so überlastet sind wie die meisten anderen Mitarbeiter. Die Lohn- und Gehaltsabrechnung für das Jahr 2016 ist möglicherweise nicht vollständig und bis Juli 2017 auf dem neuesten Stand, sodass Sie oder Ihr Buchhalter möglicherweise eine Verlängerung beantragen müssen, um Ihre Steuern nach dem Fälligkeitsdatum im April zu zahlen, wenn Sie nicht das bekommen, was Sie brauchen Zeit.
- Mail oder Fax Formular 4506-T an das IRS. Dieses Formular wird verwendet, um Abschriften verschiedener Steuerdokumente anzufordern. Aktivieren Sie das Kästchen für Zeile 8, "Formular W-2, Formular 1099 Serie, Formular 1098 Serie oder Formular 5498 Serie Transkript." Das IRS verschickt das Transkript in der Regel in etwa 10 Werktagen.
- Besuchen Sie ein lokales IRS Steuerzahler-Hilfezentrum. Ein IRS-Agent kann das Lohn- und Einkommensprotokoll für Sie ausdrucken.
Wenn Ihr Buchhalter eine Kopie Ihres Lohn- und Einkommensprotokolls anfordert, faxt das IRS es direkt an sein Büro, aber Sie müssen zuerst Ihren Buchhalter autorisieren, mit dem IRS in Ihrem Namen zu sprechen. Dies ist eine einfache Angelegenheit der Vorbereitung und Unterzeichnung entweder des Formulars 8821 oder des Formulars 2848. Ihr Buchhalter kann Ihnen mitteilen, welches Formular Sie benötigen und es für Sie vorbereiten.
Das Lohn- und Einkommensprotokoll ist ein Computerausdruck der Informationen, die in Ihren verschiedenen Steuerunterlagen enthalten sind. Es wird nicht wie Fotokopien Ihrer W-2 und 1099-Formulare aussehen. Stattdessen wird es eine Abschrift der in diesen Formularen enthaltenen Daten sein.
Die IRS behält nur die Bundesdaten auf diesen Formularen. Staatliche und lokale Steuereinbehalte werden nicht angezeigt. Sie sollten sich daher an die Institutionen wenden, die auf dem Protokoll erscheinen, um eine Kopie dieser Originaldokumente zu erhalten.