Einfache Tipps für Anleiheinvestoren
Wählen Sie Anleihen wie die Profis
Wenn Sie Anleihen wie die Profis suchen, sehen Sie , was sie ausgewählt haben! Demut ist eine mächtige Tugend in der Anleiheinvestitionswelt. Versuchen Sie nicht, in Ihr Bond-Investieren einzusteigen, nur mit Ihrem eigenen Urteil als Werkzeug. Beginnen Sie Ihre Anleihenforschung, indem Sie sich einige Portfoliobestände einiger der besten Fondsmanager für Anleihenfonds der Welt ansehen. Sie haben Erfahrung, ein gutes Urteilsvermögen und ein Team von Analysten, die ihnen bei der Auswahl von Anleihen für ihre Portfolios helfen.
Sie finden Informationen über die Bestände auf einer der besten Research-Websites für Investmentfonds . Zum Beispiel können Sie bei Morningstar das Ticker-Symbol eines Rentenfonds eingeben, auf die Hauptinformationsseite dieses Fonds gehen, den Link zu "Portfolio" finden und dann dem Link zu "Holdings" folgen. Dort finden Sie eine Liste der 25 größten Anleihen des Fonds.
Bill Gross ist wahrscheinlich der bekannteste Bond-Fondsmanager der Welt. Er verwaltet das größte Rentenfonds-Portfolio, PIMCO Total Return (PTTDX), und einige andere, wie Harbour Bond (HRBDX).
Dan Fuss, bekannt für das Management von Loomis Sayles Bond (LSBRX), hat fast 50 Jahre Erfahrung in Anleihen investiert. Außerdem ist er kein Spezialist, was bedeutet, dass sein Wissen tief und breit ist; Er investiert in fast jede Art von Anleihe. Selbst in den Junk-Bond-Bereich (High-Yield- Bereich) der Bond-Welt kann sich Fuss begeben.
Dan Fuss'sche Anleihen können Ihnen also einige Ideen geben, die viele andere Manager nicht bieten werden.
Vermeiden Sie die häufigsten Fehler beim Kauf von Anleihen
- Zu viel Gewinn erzielen : Fortgeschrittene und beginnende Anleger können beide den Fehler begehen, nur Hochzinsanleihen (sogenannte Junk Bonds) zu erforschen und zu kaufen. Höhere Zinssätze sind gut, aber diese hohen Renditen sind mit versteckten Kosten verbunden: Diese Kosten sind das Ausfallrisiko . Im Allgemeinen gilt, je höher die Rendite, desto höher ist das Ausfallrisiko des emittierenden Unternehmens. Dies ist vergleichbar mit einer Person, die höhere Zinsen für die Kreditaufnahme zahlt; höhere Zinssätze werden auf Schuldner mit höherem Risiko angewandt. Wenn alle Ihre Anleihen hochverzinslich sind, können Sie mehr Zinsen verdienen, aber Sie können auch den Kapitalbetrag verlieren, wenn das emittierende Unternehmen (der Kreditnehmer) Konkurs anmeldet und nicht in der Lage ist, Ihre ursprüngliche Investition zurückzuzahlen.
- Überlappung mit ähnlichen Fälligkeiten, Anleihentyp oder Branche: Dieser häufige Fehler ähnelt der Überlappung mit Investmentfonds . Wenn Sie mehrere verschiedene Anleihen in Ihrem Anleihenportfolio haben, sind Sie möglicherweise nicht richtig diversifiziert. Versuchen Sie, unterschiedliche Laufzeiten zu haben (dh 1 Jahr, 5 Jahre, 10 Jahre, 30 Jahre), unterschiedliche Anleihetypen (zB Treasury, Municipal, Corporate, High Yield) und unterschiedliche Branchen unter Unternehmensanleihen (zB Finanzen, Gesundheit, Herstellung, Einzelhandel).
- Wenn die besten Preise nicht gefunden werden: Anleihen haben "Markup-Preise", was bedeutet, dass Maklerprovisionen in den Preis eingebaut sind. Es ist jedoch nicht obligatorisch, dass Sie den vollen Preisaufschlag bezahlen. Anleihekurse sind etwas verhandelbar. Der Broker kann es bei 101 anbieten (1.010 für eine Anleihe), aber Sie sehen auf einer anderen Seite, dass es bei 99½ (995) gehandelt wird. Sie sollten versuchen, nicht mehr als den zuletzt gehandelten Preis zu zahlen.
Wie man Anleihen zum Kaufen erforscht
Um diese häufigen Fehler zu vermeiden, machen Sie einige Ihrer eigenen Forschung auf freien Seiten, wie Yahoo Finance für Anleihen und Investinginbonds.com. Auf diesen Seiten können Sie mehr über Anleihen erfahren und die Preise überprüfen, bevor Sie einen Kauf tätigen. Sie können auch ein paar Artikel auf anderen Seiten lesen, wie diesen Kiplinger-Artikel, wie man Anleihen erforscht und kauft. Informieren Sie sich auch über Motivinvestitionen .