Alles, was Sie tun, hat einen Trade-Off - Stellen Sie sicher, dass es der Richtige ist
Diese Beziehung zwischen Rückgabe- und Opportunitätskosten ist für einen erfolgreichen Geschäftsinhaber eine Selbstverständlichkeit. Als Ray Kroc die Hamburger Kette von McDonald's in das heutige Ungetüm verwandelte, wusste er, dass Kompromisse gemacht werden mussten, wenn es um Menüartikel, Qualität von Küchengeräten, Franchise-Vereinbarungen, Ausgabe von Aktien für die Öffentlichkeit und vieles mehr ging . Als neuer Investor ist es eine der wichtigsten Dinge, die Sie tun können, um Ihr Nettovermögen zu steigern, finanziell unabhängig zu werden und passives Einkommen zu generieren. Aber wie genau wenden Sie es auf Ihre Investitionen an? Hier sind ein paar Wege.
1. Untersuchen Sie die Opportunity-Kosten für Liquidität
Wenn zwei Investitionen die gleiche Rendite erzielen, einer jedoch, dass Sie Ihr Geld für 3 Jahre binden müssen und einer erfordert, dass Sie Ihr Geld für 10 Jahre binden, kann es attraktiver sein als das andere, je nach Ihrer Einschätzung der Wirtschaft und Ihres persönliche Finanzen.
Wenn Sie denken, dass die Zinssätze sinken werden, ist die 10-jährige Investition eine bessere Wahl, da Sie Renditen erzielen können, die sonst möglicherweise in der Zukunft nicht verfügbar wären. Wenn Sie denken, dass die Zinssätze steigen werden, sollten Sie die 3-jährige Investition wählen, da sie Ihr Kapital früher freisetzt, um in etwas anderes zu investieren.
Die größten Opportunitätskosten, wenn es um Liquidität geht, haben mit der Chance zu tun, dass Sie eine sehr gute Investition verpassen, weil Sie Ihr Geld nicht in die Hände bekommen. Einige Investoren und Unternehmen, wie Warren Buffett und seine Holdinggesellschaft Berkshire Hathaway, sind berühmt dafür, große Mengen an überschüssigem Geld zu horten, um Chancen schnell zu nutzen. Im August 2016 hatte Berkshire Hathaway mehr als 72 Milliarden Dollar Barreserven in der Bilanz! Wenn die Welt auseinanderbrechen würde, könnte sie schnell Schecks schreiben, um notleidende Vermögenswerte zu kaufen. Das ist eine Strategie, die Sie oft bei Value-Investoren sehen .
2. Vergleichen Sie die Opportunity-Kosten des Investierens Ihres Geldes gegen Ausgaben
Letztendlich ist Geld nur das wert, was es für Sie tun kann. Wenn Sie es nicht für Waren oder Dienstleistungen einlösen oder es einer Wohltätigkeitsorganisation spenden, die es tun kann, ist es tatsächlich wertlos. Das lässt die interessante Frage offen: Wann ist es an der Zeit, Geld auszugeben, anstatt es in Vermögenswerte zu investieren, die Dividenden, Zinsen oder Mieten generieren?
Dies ist eine äußerst persönliche Frage, die von Ihrem Börsenmakler , Buchhalter, Eltern, Freunden, Kindern oder Mitarbeitern nicht beantwortet werden kann. Es kommt darauf an, was Sie schätzen. Würdest du lieber ein neues Auto oder finanzielle Freiheit haben?
Möchten Sie lieber Kaschmir-Kissen oder eine Diamant-Uhr? Würden Sie lieber mehr Geld für wohltätige Zwecke geben oder Ihren Enkelkindern helfen? Es ist eine Frage von Werten, und niemand anders kann deine Werte für dich definieren.
Dies ist wirklich der Prozess, sich Ihrer Entscheidungen bewusst zu sein. sicherzustellen, dass du nicht das opferst, was du wirklich willst, für das, was du gerade willst. Es ist nicht auf Ihre Investitionen oder Taschenbuch beschränkt - ein Medizinstudent muss sich entscheiden, ob er feiern oder studieren möchte, um den Genuss des Genusses für eine Zukunft, die er wirklich will, aufzugeben.
3. Sehen Sie sich die Opportunitätskosten für Ihre Asset-Zuweisung an
Jede Assetklasse in Ihrer Asset Allocation hat ihre eigenen Opportunitätskosten. In der Vergangenheit hat das Investieren in Aktien zu einer höheren Rendite geführt als das Anlegen in Anleihen, aber die Opportunitätskosten sind stärkere Kursschwankungen.
Auf der anderen Seite sind Anleihen im täglichen Markt stabiler, aber die Opportunitätskosten sind das Risiko, dass die Inflationsrate steigt und Ihre Anleihen dadurch an reale Kaufkraft verlieren. Egal, was Sie tun, es gibt keine "perfekte" Investition; alles hat einen Kompromiss, sogar bis zu den einzelnen Investitionen, die Sie wählen; Apple vs. Microsoft, Google vs. Yahoo, McDonalds vs. Wendy's, Johnson & Johnson vs. Pfizer, ein lokales Hotel vs. ein Apartmenthaus, kommunale Anleihen vs. Unternehmensanleihen.