Wie man den Markt übertrifft, ohne zu viel Risiko einzugehen
Fünf Wege, um den Markt zu übertreffen
1. Aktiv gemanagte Investmentfonds rechtfertigen ihre Gebühren, indem sie behaupten, dass sie den Markt übertreffen. Die Fondsmanager wenden Strategien an, die ihre Rendite amortisieren. Sie haben auch ein Team von Analysten, Forschern und Daten-Crunchern, um ihnen zu helfen.
2. Stockpickers behaupten, dass sie den Markt schlagen können, indem sie nur Aktien auswählen, die outperform sind. Warren Buffett verwendet diese Strategie erfolgreich. Er kauft kontrollierende Aktien von Unternehmen mit hohen Gewinnmargen , einen klaren Wettbewerbsvorteil und Führungspersönlichkeiten, die er respektiert. Buffett bevorzugt Aktien, die von den meisten Anlegern ignoriert werden. Aus diesem Grund sucht er in langweiligen Branchen wie Versicherungen. Seine Aktienauswahlstrategie heißt Value Investing.
3. Hedgefonds behaupten, dass sie durch den Einsatz von Derivaten überdurchschnittliche Renditen erzielen. Hedgefonds sind private Unternehmen, die das Geld ihrer Anleger bündeln. Ein Derivat ist eine Anlage, deren Wert auf einem Basiswert wie einer Aktie oder einer Anleihe beruht.
Es nutzt Hebelwirkung, um den Markt zu übertreffen.
Zum Beispiel muss der Händler bei einer Aktienoption nicht 100 Prozent des Wertes der Aktie aufwenden, um ihn zu kaufen. Stattdessen kann der Händler eine Option erhalten, diese zu einem bestimmten Zeitpunkt zu einem vereinbarten Preis zu kaufen. Oft muss er nur 2 bis 10 Prozent des Kontraktes in ein Margin-Konto einzahlen.
Wenn der Wert des Basiswerts steigt, wartet er nur bis der Vertrag ausläuft. Er kauft die Aktie zum niedrigen Preis, verkauft sie sofort für den höheren Preis und steckt den Rest ein. Leverage funktioniert auch andersherum. Wenn der Vermögenspreis fällt, muss er Geld hinzufügen, um seine Option offen zu halten. Wenn der Preis bis zum Ablauf des Vertrags nicht steigt, hat er die gesamte Gebühr verloren.
Übertreffen Hedgefonds den Markt? Manche tun, aber die meisten nicht. Zwischen 2003 und 2013 erzielten Hedgefonds 17 Prozent (nach Gebühren), während ein Aktienindex-Index mehr als 90 Prozent einbrachte.
4. Tageshändler hoffen auch, den Markt mit ihrem eigenen Geld zu übertreffen. Sie verwenden eine Formel, um während des Tages eine Aktie, einen Index oder ein Derivat zu kaufen und zu verkaufen. Sie studieren Nachrichten und Preisentwicklungen, um ihnen zu helfen, niedrig zu kaufen und vor Einbruch der Dunkelheit hoch zu verkaufen. Aber Studien zeigen, dass die meisten Day-Trader nicht gut sind. Vier unserer fünftägigen Trader verlieren Geld. Nur einer von 100 profitiert regelmäßig davon.
Der beste Weg, den Markt sicher zu übertreffen
5. Der beste Weg für einen einzelnen Anleger , sich im Laufe der Zeit besser als der Markt zu entwickeln, ist ein diversifiziertes Portfolio . Kaufen Sie acht verschiedene Vermögenswerte, die unterschiedlich auf die Phasen des Geschäftszyklus reagieren. Zum Beispiel, wenn die Wirtschaft in die Rezession geht, werden einige Ihrer Bestände an Wert gewinnen (Anleihen, Gold).
Sie werden diejenigen ausgleichen, die fallen, wie Aktien und Öl.
Wäre es nicht besser, all dein Geld in Baisse und Gold in einen Bärenmarkt zu stecken und zu Aktien und Öl zu wechseln, wenn ein Bullenmarkt beginnt? Ja, wenn du sicher wüsstest, dass das passierte. Das heißt Timing des Marktes. Das ist selbst für professionelle Trader praktisch unmöglich.
Woher weißt du, wann ein Bärenmarkt begonnen hat? Es beginnt mit einer Marktkorrektur von 10 Prozent Rückgang. Bei einem Marktcrash kann das an einem Tag passieren. Wenn du es vermisst, was machst du dann? Verkaufen Sie alle Ihre Aktien, in der Angst, die Korrektur wird zu einem Bärenmarkt? Dann können Sie sicher sein, dass der Markt am nächsten Tag noch höher wird und Sie all Ihre Gewinne für das Jahr verpasst haben. Obwohl alle Bärenmärkte mit einer Korrektur beginnen, werden nicht alle Korrekturen zu Bärenmärkten.
Sie können dies selbst sehen, indem Sie die 10 Booms und Büsten seit 1980 überprüfen.
Mit der Diversifikation können Sie Assetklassen nach und nach verschieben. Sie haben nicht so viel Risiko, wenn Sie falsch liegen. Das ist der beste Weg, um den Markt zu übertreffen.