Es gibt Rentenindexfonds, Unternehmensanleihenfonds, US-Treasury-Rentenfonds, hochverzinsliche (Junk) Rentenfonds , ausländische Rentenfonds, Emerging Markets-Rentenfonds, kommunale Rentenfonds, kurzfristige Rentenfonds, mittelfristige Rentenfonds, langfristig Rentenfonds, Treasury Inflation-Protected (TIPS) Rentenfonds , Multi-Sektor-Rentenfonds, und die Liste geht weiter.
Aber anstatt dass Sie Dutzende oder sogar Hunderte von Investmentfonds durchforsten müssen, haben wir die Auswahl auf eine Liste der besten Rentenfonds in einigen wenigen Kategorien beschränkt, die für die Mehrheit der Anleger gut funktionieren - auf lange Sicht Investoren, die nach qualitativ hochwertigen, günstigen Anleihefonds suchen.
Best Bond Indexfonds
Indexfonds können eine kluge Wahl für Anleger sein, die ein großes Segment eines bestimmten Marktes abdecken und gleichzeitig die Kosten niedrig halten wollen. Hier sind drei der besten Indexfonds, die in Anleihen investieren:
- Vanguard Total Bond Index (VBMFX): Dieser Anleihenfonds hält Tausende von Anleihen, die sich zum gesamten öffentlich gehandelten US-Rentenmarkt zusammenschließen. Wenn Sie also bereit sind, Ihr Portfolio zu erweitern und das Risiko mit einem kostengünstigen diversifizierten Rentenindexfonds auszugleichen, ist VBMFX der Fonds für Sie. VBMFX hat eine niedrige Kostenquote von 0,16 Prozent und einen Mindesteinkaufswert von 3.000 USD.
- Fidelity Total Bond (FTBFX): Wenn Sie nach einem breit diversifizierten Indexfonds suchen, der auf lange Sicht potenziell höhere Renditen erzielen kann als vergleichbare Fonds, ist FTBFX eine gute Wahl. Dieser Anleihenfonds hält mehr als 2.700 Anleihen, ist aber konzentrierter als VBMFX, der über 10.000 Anleihen hält. Das Ergebnis, zumindest in der Vergangenheit, ist, dass FTBFX auf lange Sicht (dh 10 Jahre oder mehr) potenziell bessere Renditen erzielen kann, wobei ein etwas höheres Risiko eingegangen wird, wenn auch auf intelligente Weise. FTBFX hat eine niedrige Kostenquote von 0,45 Prozent und eine Mindestinvestition von 2.500 USD.
- Vanguard Intermediate-Term Bond-Index (VBIIX): Dieser Index-Fonds konzentriert sich auf das, was man am besten als den "Sweet Spot" des Bond-Investierens bezeichnen könnte - die mittelfristigen Anleihen. Kurzfristige Anleihen haben ein geringeres relatives Marktrisiko, produzieren aber auf lange Sicht auch niedrigere Renditen und Renditen. Und langfristige Anleihen können potenziell zu besseren Renditen und besserer Performance führen. Sie tragen kurzfristig mehr Marktrisiko als mittelfristige Anleihen. Mit VBIIX erhalten Sie also eine gute Balance zwischen Risiko und Ertrag, und das bei einer niedrigen Kostenquote von nur 0,16 Prozent. Die minimale Anfangsinvestition beträgt 3.000 USD.
Beste 'Go Anywhere'-Anleihenfonds
Langfristige Anleger, denen es nichts ausmacht, ein zusätzliches Marktrisiko einzugehen, sollten einen Rentenfonds erwägen, der auf verschiedenen Märkten Anleihen aller Art kaufen kann. Diese Rentenfonds werden normalerweise als "multisektorale" Rentenfonds kategorisiert, da sie mehrere verschiedene Arten von Anleihen halten, einschließlich risikoreichere Hochzinsanleihen und ausländische Anleihen.
- Loomis Sayles Bond (LSBRX): Rentenfonds wie LSBRX können auf lange Sicht aktienähnliche Renditen erzielen, aber Sie müssen auf starke Rückgänge in schwierigen Märkten vorbereitet sein. Zum Beispiel, als die Wirtschaft im Jahr 2008 tankte, sank LSBRX -22 Prozent. Im Jahr 2009, als die Erholung begann, stieg sie jedoch um 37 Prozent. Für lange Zeiträume zeigt die Geschichte, dass das Risiko sich lohnen kann und LSBRX die Durchschnittswerte der Rentenfonds deutlich übertreffen kann. Die Kostenquote liegt bei 0,89 Prozent, wenn man das erfahrene Managementteam berücksichtigt. Die minimale Anfangsinvestition für LSBRX beträgt $ 2.500.
- Pimco Income Fund Klasse D (PONDX): Wenn Sie nach hohen Renditen suchen und das höhere relative Risiko, das damit einhergeht, nicht stört, ist PONDX einer der besten Rentenfonds überhaupt. Dieser Fonds eignet sich am besten für Anleger mit mittlerer bis hoher Risikotoleranz, die hohe laufende Erträge aus ihren Anlagen suchen. Obwohl Bill Gross PIMCO verlassen hat, hat das Unternehmen, das er gründete, immer noch einen der besten Reputationen für qualitativ hochwertige Anleihenfonds im Universum der Investmentfonds. PONDX hat eine unterdurchschnittliche Kostenquote von 0,79 Prozent und eine Mindesterstanlage von 1.000 USD.
Beste Kommunalanleihenfonds
Anleger, die Steuern auf ein Minimum beschränken möchten, sollten die Vorteile von kommunalen Rentenfonds, die frei von Bundessteuern und möglicherweise frei von staatlichen Steuern sind, sorgfältig prüfen (wenn der Rentenfonds Anleihen im Staat des Hauptwohnsitzes des Steuerpflichtigen hält). Hier werden wir auf kommunale Anleihenfonds hinweisen, die Anleihen aus dem ganzen Land halten. Dies wird dazu beitragen, das Potenzial für höhere langfristige Renditen und möglicherweise höhere Renditen zu maximieren.
- Vanguard High Yield Tax Exempt (VWAHX): Investoren, die nach einem kostengünstigen Kommunalanleihenfonds suchen, der ein intelligentes Gleichgewicht von Rendite und Rendite bietet, werden sich an dem, was sie in VWAHX sehen, wohl fühlen. VWAHX will nicht nur Hochzinsanleihen halten, sondern hat in der Vergangenheit über 95 Prozent der Hochzinsanleihen für 3-, 5-, 10- und 15-jährige Renditen geschlagen. Kombinieren Sie diese Rendite und Leistung mit niedrigen Kosten von 0,2 Prozent und einer angemessenen Anfangsinvestition von 3.000 US-Dollar, und Sie erhalten einen der besten No-Load-Kommunalanleihenfonds im Universum der Investmentfonds.
- T. Rowe Price Tax Free High Yield (PRFHX): Für Anleger, die ein Stück mehr Rendite ohne zu viel zusätzliches Kursrisiko wollen, ist PRFHX eine solide Wahl. Obwohl der Fonds die riskanteren High-Yield-Anleihen hält, weist er diesem Junk Bond-Bereich nicht so viel zu wie der durchschnittliche High-Yield-Bond-Fonds. Und der steuerfreie Status der Kommunalanleihen macht diesen Fonds attraktiver für diejenigen, die einen steuereffizienten Fonds für ihr steuerbares Konto benötigen. PRFHX hat eine niedrige Kostenquote von 0,69 Prozent und eine minimale Anfangsinvestition von 2.500 USD.
- USAA Tax-Exempt Intermediate-Term (USATX): Wenn Sie Ihrem Portfolio einen gut gerateten, gut verwalteten Kommunalanleihenfonds hinzufügen möchten, ist USATX ein herausragender Fonds, den es zu berücksichtigen gilt. Ein Kernmerkmal dieses Fünf-Sterne-Fonds ist das Management-Team, das seit den 1990er Jahren in der Investmentfondsbranche tätig ist. Diese Erfahrung hat im Vergleich zu anderen Fonds in der Kategorie der steuerbefreiten Investmentfonds eine überdurchschnittliche Performance erbracht. Die Kostenquote liegt weit unter dem Durchschnitt bei 0,55 Prozent und die minimale Anfangsinvestition für USATX beträgt 3.000 USD.
Noch ein paar Worte zum Finden der besten Rentenfonds für Sie
Während diese Liste der Rentenfonds einige der besten hervorhebt, die Sie im festverzinslichen Universum kaufen können, können Sie jederzeit eigene Recherchen durchführen. Oder Sie möchten die Qualität dieser Mittel für sich selbst überprüfen und ein paar zusätzliche Hausaufgaben machen, um sicherzustellen, dass sie für Ihre Risikotoleranz und langfristigen Anlageziele geeignet sind.
Bei der Suche nach den besten Rentenfonds für langfristige Renditen können Sie die Renditen fast ignorieren und sich mehr auf die 5-, 10- und 15-Jahresrenditen für eine Idee (keine Garantie) für die Performance des Fonds konzentrieren das nächste Jahrzehnt oder so.
Wenn Sie nach den besten Rentenfonds für Erträge suchen, sollten Sie sich die 30-Tage-SEC-Rendite ansehen, die sich auf eine Renditekalkulation bezieht, die auf der 30-Tage-Periode basiert, die am letzten Tag des vorherigen Monats endet. Die Rendite spiegelt die Dividenden und Zinsen wider, die während des Berichtszeitraums nach Abzug der Ausgaben des Fonds erzielt wurden.
Ein weiterer gemeinsamer Zweck von Anlagen in Rentenfonds ist die Diversifizierung . Die Anleihekurse bewegen sich in die entgegengesetzte Richtung wie die Zinssätze. Wenn also der Federal Reserve Board signalisiert, dass er seinen Zinssatz für Banken senken wird, steigen die Preise für Anleihen normalerweise höher. Und die Fed senkt normalerweise die Zinsen, wenn die Wirtschaft schwach ist.
Daher können Anleihenfonds gut abschneiden, wenn die Wirtschaft und der Aktienmarkt dies nicht sind. Aus diesem Grund ziehen viele Anleger gerne Rentenfonds in ihre Portfolios ein, um mehr Ausgewogenheit und Stabilität zu bieten, wenn ihre Aktien-Investmentfonds im Preis fallen könnten.
Rentenfonds haben ein geringeres Marktrisiko als Aktien, und Anleihen können sogar bei fallenden Aktien an Wert gewinnen, aber die beste Verwendung von Rentenfonds besteht darin, sie in Kombination mit Aktienfonds für ein diversifiziertes Portfolio von Investmentfonds zu verwenden .
Das Guthaben bietet keine Steuer-, Investitions- oder Finanzdienstleistungen und -beratung. Die Informationen werden ohne Berücksichtigung der Anlageziele, der Risikobereitschaft oder der finanziellen Verhältnisse eines bestimmten Anlegers präsentiert und sind möglicherweise nicht für alle Anleger geeignet. Die frühere Wertentwicklung ist kein Hinweis auf zukünftige Ergebnisse. Investieren beinhaltet Risiken einschließlich des möglichen Kapitalverlusts.