Eine Fibel zu grundlegenden und technischen Indikatoren
Aktienanalyse fällt in zwei Hauptlager: grundlegende Analyse und technische Analyse. Die Fundamentalanalyse konzentriert sich auf die finanziellen Ergebnisse eines Unternehmens wie Erträge, Aufwendungen, Vermögenswerte, Verbindlichkeiten und Zahlungsströme. Die technische Analyse konzentriert sich auf die jüngsten und langfristigen Trends im Aktienhandel.
Für die meisten Anfänger ist der Fokus auf die Grundlagen der Schlüssel zum Erfolg. Technische Analyse wird von kurzfristigen Händlern stark genutzt, während langfristige Anleger sich eher an Fundamentaldaten orientieren. Bei der Fundamentalanalyse liegt der Fokus darauf, den wahren inneren Wert einer Aktie zu finden, um zu entscheiden, ob es sich um eine gute Investition handelt. Bei der technischen Analyse konzentrieren sich die Anleger auf Trendlinien, um zu entscheiden, ob sie investieren oder nicht.
Wachsende Einnahmen und Gewinne
Ausgehend von den Fundamentaldaten betrachten Sie den Umsatz- und Gewinntrend einer Aktie, die Sie kaufen möchten. Ihr Brokerage ist eine Quelle für diese Informationen, ebenso wie viele kostenlose Investment-Websites im Internet.
Wenn Sie nach diesen Informationen suchen, können Sie sowohl die Quartals- als auch die Jahreshistorie anzeigen.
Schauen Sie sich im Lauf der Zeit Umsatz und Gewinn an und achten Sie auf einen Wachstumstrend. Ein schlechtes Jahr oder Quartal sollte Sie nicht zu sehr erschüttern, aber ein schlechtes Ergebnis oder ein negativer Trend in letzter Zeit sollten ausreichen, um diese Aktie zu überspringen und zu einer anderen Anlageidee überzugehen.
Angemessene Verhältnisse
Wenn die Einnahmen und Gewinne den Trend-Test bestehen, ist der nächste Ort, um zu schauen, fundamentale Verhältnisse. Drei nennenswerte und einfach zu verwendende Kennzahlen sind das Kurs-Gewinn-Verhältnis, der "Säuretest" und der Buchwert nach Aktien.
- Price / Earnings: Das Price / Earnings Ratio (KGV) gibt an, wie sich der Aktienkurs auf die Unternehmensgewinne bezieht . Die KGV variiert tendenziell je nach Sektor, aber wenn ein Unternehmen von Branchenkollegen weit entfernt ist, könnte dies ein Anzeichen für einen bevorstehenden Preisanstieg sein.
- Säuretest: Das Säuretestverhältnis, auch als "Quick Ratio" bezeichnet, ist ein Maß für die Liquidität. Bei diesem Test werden die kurzfristigen Vermögenswerte nach kurzfristigen Verbindlichkeiten aufgeteilt, um die Zahlungsfähigkeit des Unternehmens zu ermitteln.
- Buchwert je Aktie: Der von Warren Buffett als wichtiger Indikator genannte Buchwert pro Aktie zeigt den Wert der in den Büchern enthaltenen Vermögenswerte nach dem Abschluss von Verbindlichkeiten.
Dies ist nur ein kleiner Vorgeschmack auf die Verhältnisse und Tests, die den Anlegern zur Verfügung stehen, aber alle drei sind ein großartiger Ort, um mit der Aktienanalyse vor Ihrem ersten Aktienkauf anzufangen.
Beachten Sie die Trends
Während fundamentale Analysen für neue Investoren wichtiger sind, sollten Sie die technischen Indikatoren nicht ignorieren. Während die täglichen Trendlinien eine Menge Lärm erzeugen, sind die Bollinger Bands, benannt nach Analyst John Bollinger, ein nützlicher, aber oft übersehener technischer Indikator.
Die Bollinger-Bänder umfassen drei wichtige technische Indikatoren: den gleitenden Durchschnitt und die oberen und unteren Bänder basierend auf einer statistischen Analyse der jüngsten Ergebnisse. Das Ergebnis zeigt wahrscheinlich obere und untere Preispunkte mit einem Durchschnitt in der Mitte. Im Allgemeinen sollten Sie den Kauf vermeiden, wenn der aktuelle Preis über dem oberen Band liegt, und versuchen, zu kaufen, wenn der Preis unter dem unteren Band liegt. Wenn sich der Preis jedoch aufgrund von Unternehmens- oder Marktnachrichten dramatisch bewegt, können diese Indikatoren weniger nützlich werden. Hier sind zum Beispiel die Bollinger Bands für Apple's Stock.
Check-In mit den Analysten
Ein letzter Ort vor dem Kauf ist die Analyse. Während Aktienanalysten weit davon entfernt sind, unfehlbar zu sein, sind sie eine großartige Ressource, um vor dem Kauf oder Verkauf einzukaufen. Wie die oben genannten Informationen können Sie in der Regel Analystenbewertungen oder Zusammenfassungen in Ihrem Broker-Konto finden.
Sehen Sie sich nicht nur die einzelnen Analysten an, sondern betrachten Sie auch die Durchschnittswerte und Konsenszahlen der Analysten. Dies gibt Ihnen einen Überblick darüber, was ausgebildete, Vollzeit-Anleger über die Aktie denken.
Befolgen Sie die Zahlen und Ihr Gut beim Investieren
Während Investitionsgewinne und -verluste schwarz-weiß sind, führt die Investitionsentscheidung oft zu vielen Grauzonen. Um die beste Entscheidung zu treffen, sollten Sie sowohl die fundamentalen als auch die technischen Indikatoren zusammen mit der allgemeinen Stimmung der Investmentanalysten-Community überprüfen. Für neue Anleger sollten fundamentale Indikatoren das größte Gewicht bei Ihrer Entscheidung haben.
Aber es gibt einen Leitfaden, für den Sie nie eine Nummer haben werden: Ihren Bauch. Und genau so, wie Sie vielleicht eine große rote Fahne sehen, wenn Sie sich die Zahlen eines Unternehmens ansehen, könnte es auch sein, dass Ihre Instinkte auf eine Aktie Sie auf die eine oder andere Weise beeinflussen.
Wenn deine Instinkte und die Zahlen übereinstimmen, hast du wahrscheinlich einen Gewinner gefunden. Wenn es grundlegende Analysetests und technische Trendlinien besteht; die Investment-Analysten geben den Daumen hoch; und Ihre Instinkte sagen zu kaufen, es ist Zeit, vorwärts zu gehen und auf den "Kaufen" -Button zu klicken. Es gibt zwar keine Garantie, dass der Lagerbestand steigt, aber Sie können sicher sein, dass Sie Ihre Hausaufgaben gemacht haben.