Marktvolatilität
Wie es von Zeit zu Zeit passiert, taumeln Aktienmärkte (Lesen Sie zum Beispiel über Black Monday ). Anfänger können erwarten, dass die Märkte für immer steigen, aber das ist nicht die Realität. Für Ihr finanzielles Wohlergehen ist es zwingend erforderlich, dass Sie und alle Trader und Investoren wissen, wie man handelt, wenn der Aktienmarkt eine eigene Meinung hat.
Die erste Regel soll vorbereitet werden. Dies wird durch einen schriftlichen Investitionsplan erreicht, der das Gesamtbild beschreibt. Drei beliebte Pläne sind:
- Kaufen und halten . Bleiben Sie immer zu 100% investiert. Wenn es Zeit wird, Ihrem Anlageportfolio Geld hinzuzufügen (monatlich, vierteljährlich oder jährlich), tun Sie dies unbedingt.
- Ordnen Sie Vermögenswerte zu mehr als einer Art von Investitionen zu. Ein steigender Aktienmarkt führt dazu, dass Sie einen relativ großen Teil Ihres Vermögens auf Lager haben. Dies ist der richtige Zeitpunkt, um einige Aktien zu verkaufen und Ihr Portfolio neu zu verteilen, indem Sie die Erlöse in andere Anlageklassen investieren. (Für die meisten Menschen bedeutet das Anleihen, aber andere Optionen stehen dem erfahrenen Anleger zur Verfügung. Warnung: Variieren Sie nicht in Vermögensklassen, die Sie nicht verstehen.) HINWEIS: Dies ist, wenn gierige Anleger vergessen, dass die Asset-Allokation der Name der Spiel und weigern sich, Aktien nach einem erheblichen Anstieg zu verkaufen.
Rückläufige Märkte bedeuten, dass Aktien einen kleineren Teil Ihres Gesamtvermögens ausmachen, und das ist die Zeit für Investoren, andere Vermögenswerte zu verkaufen und den Erlös in Aktien zu investieren. HINWEIS: Dies ist der Moment, wenn ängstliche Anleger vergessen, dass Asset-Allokation der Name des Spiels ist und sich weigern, Aktien nach einem erheblichen Rückgang zu kaufen.
Gier und Angst können ein Anlageportfolio zerstören. Vermeiden Sie diese emotionalen Entscheidungen, indem Sie einen soliden Plan zur Asset-Allokation befolgen.
- Zeit den Markt . Kaufen Sie mehr Aktien, wenn Sie glauben, dass der Markt steigt. Verkaufen Sie Aktien, wenn Sie glauben, dass der Markt nach unten tendiert. Trotz einer Fülle von Beweisen, dass die große Mehrheit der Einzelanleger Indexfonds nicht übertreffen kann, verschwenden viele Zeit und Geld, um dies zu erreichen.
Die Asset Allocation ist der anspruchsvollste dieser Pläne und hat sich längerfristig als am besten erwiesen.
Dieser Plan ist jedoch nicht jedermanns Sache. Wenn Sie andere Kategorien nicht verstehen, dann ist es keine gute Idee, Ihr Geld in etwas zu investieren, das Ihnen fremd ist.
Es ist wirklich sehr schwierig, zusätzliches Geld zu verdienen, indem man den Markt einstellt. Ein Hauptproblem bei Market-Timing-Strategien besteht darin, dass sie auf emotionalen und nicht auf logischen Entscheidungen basieren. Ein paar Tage tiefer Aktienkurse überzeugen zu viele Leute, ihre Aktien abzuladen. In ähnlicher Weise überzeugen ein paar Tage höherer Preise die gleichen Leute, um zurück in den Markt zu springen.
Makler lieben dieses Commission-generating-Verhalten, aber es ist ein Geld-Verlust-Angebot für Investoren.
Ich bin kein Fan von einfachen Kauf- und Halten-Methoden, aber sie haben seit Jahrzehnten gut funktioniert. Wenn Buy-and-Hold mit einer häufigen Portfolioanalyse kombiniert wird (wollen Sie diese Aktien auch heute noch besitzen), ist das sehr effektiv.
Optionen können verwendet werden, um das Risiko zu reduzieren. Beispielsweise:
OPTION Strategien
- Ersetzen Sie Long-Positionen durch In-the-Money-Calls, und begrenzen Sie so die Verluste auf die Kosten der Calls - und erzielen Sie trotzdem hohe Gewinne, wenn die Märkte anschwellen.
- Geschriebene Anrufe schreiben , um in langweiligen Märkten Einkommen zu generieren. Diese Strategie führt häufiger zu Gewinntransaktionen als die Buy-and-Hold-Strategie, begrenzt aber die Gewinne - und das ist für manche Anleger negativ.
- Schreiben Sie Cash-gesicherte Puts als eine Methode, um Aktien in rückläufigen Märkten zu akkumulieren.
Unabhängig von Ihrer Anlageentscheidung hat der umsichtige Investor einen langfristigen Plan und gerät nicht in Panik, wenn sich der Markt unerwartet verhält.