Finden Sie heraus, ob Mischfonds eine gute Anlageoption für Sie darstellen
So identifizieren Sie Arten von Mischfonds
Aktien-Investmentfonds werden nach ihrem Anlagestil klassifiziert, was Wachstum oder Wert bedeutet, aber sie werden auch nach ihrer Marktkapitalisierung klassifiziert, die auch als " Marktkapitalisierung " bezeichnet wird, dh die Größe eines Unternehmens oder einer Aktiengesellschaft entspricht dem Aktienkurs multipliziert mit der Anzahl ausstehender Aktien.
Investmentfonds werden in der Regel als Large Cap, Mid Cap oder Small Cap eingestuft.
Als nächstes kommt der Wachstums-, Wert- oder Mischungsdeskriptor. Zum Beispiel würde ein großer Mischfonds in erster Linie in eine Mischung aus Wachstums- und Substanztiteln investieren, die nach Kapitalisierung groß sind (oder einfach "Large-Cap-Aktien").
Häufig werden die größten Indexfonds, wie der Vanguard 500 Index (VFINX) oder der Fidelity Spartan 500 Index (FUSEX), als Mischfonds eingestuft, da sie von Natur aus eine Mischung aus Wachstums- und Substanzwerten darstellen.
Der Unterschied zwischen Mischfonds, Hybridfonds und Mischfonds
Obwohl Mischfonds eine Mischung verschiedener Anlagestile aufweisen, sind sie nicht identisch mit Mischfonds oder Hybridfonds .
Balanced Funds und Hybridfonds sind die gleichen, da sie Asset Allocation-Fonds sind, was bedeutet, dass die Asset Allocation relativ fest bleibt und einem bestimmten Zweck oder Anlagestil dient. Zum Beispiel könnte ein konservativer, ausgewogener Fonds in eine konservative Mischung aus zugrunde liegenden Anlagewerten wie 40% Aktien, 50% Anleihen und 10% Geldmarkt investieren.
Gemischte Fonds investieren jedoch in der Regel in nur eine Anlageklasse, dh Aktien (auch "Aktien" genannt). Die Aktien in Mischfonds enthalten wieder sowohl Wachstums- als auch Substanzwerte.
Während ausgewogene Fonds Wachstums- und Substanzwerte enthalten können, werden sie auch zumindest einige Anleihen und / oder Barmittel halten.
Sollten Sie in Mischfonds investieren?
Mischfonds sind vielleicht nicht die beste Wahl für jeden, aber sie sind oft ideal für langfristige Anleger aufgrund ihrer inhärenten Diversifikation.
Anleger, die es vermeiden sollten, in Mischfonds zu investieren, sind diejenigen, die konservativ sind (sie bevorzugen ein niedrigeres relatives Marktrisiko) oder diejenigen, die für kurze Zeiträume, wie beispielsweise weniger als drei Jahre, investieren werden. Die Begründung hier ist, dass Mischfonds in der Regel 100% Aktien sind. Und als eigenständige Anlagewahl sind Mischfonds für Anleger mit geringer Risikotoleranz oder kurzen Anlagehorizonten keine gute Idee.
Mischfonds, insbesondere Indexfonds, können jedoch eine gute Anlageentscheidung für Anfänger mit langfristigen Zielen und einer hohen relativen Risikotoleranz sein. Mischfonds sind auch eine gute Wahl, um als Kernholding ein vielfältiges Portfolio von Investmentfonds aufzubauen, das mehrere andere Fondstypen umfassen kann.
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