Was sind Hybridfonds?

Definition und Beispiele für hybride Investmentfonds

Wenn Sie nicht sicher sind, was Hybridfonds sind, sollten Sie mehr erfahren. Warum kaufen Sie Investmentfonds, die sich auf ein Ziel oder eine Anlageklasse konzentrieren, wenn Sie Investmentfonds kaufen können, die in mehr als einen Wertpapiertyp investieren?

Im Mittelpunkt der klügsten Investmentphilosophie steht die Diversifikation . Oft sind die besten Investmentfonds diejenigen, die eine vielfältige Mischung aus Beteiligungen aufweisen, und Hybridfonds sind ein hervorragendes Beispiel für diese Anlagekategorie.

Dies macht Hybrid-Fonds für eine eigenständige Option, gute Fonds für Anfänger oder Kernbeteiligungen in einem vollständigen Portfolio von Investmentfonds aus.

Hybridfonds Definition

Hybrid-Fonds, auch als Balanced Funds oder Asset Allocation-Fonds bezeichnet, sind Investmentfonds, die eine Kombination aus mehr als einer zugrunde liegenden Anlageklasse wie Aktien, Anleihen oder Barmitteln bieten.

Der "hybride" Deskriptor kommt von der Idee, dass ein Investmentfonds aus einer Mischung verschiedener Elemente besteht, die typischerweise in zwei oder mehr Fonds vorhanden sind. In den meisten Fällen handelt es sich bei Hybridfonds um eine Kombination aus Aktien und Obligationen, und der Fonds wird ein bestimmtes Ziel verfolgen, z. B. aggressiv, moderat oder konservativ.

Beispiele für Hybridfonds

Die Anlageallokation von Hybridfonds kann fest bleiben (dh Mischfonds) oder sich im Laufe der Zeit ändern (dh Zielfonds ).

Balanced-Hybrid-Fonds werden üblicherweise als konservativ (niedriges Risiko), moderat (mittleres Risiko) oder aggressiv (hohes Risiko / hohes Renditepotenzial) eingestuft.

Zum Beispiel hätte ein moderater Allokationsfonds typischerweise eine Asset Allokation von ungefähr 65% Aktien und 35% Anleihen. Einer der besten Fonds mit moderater Allokation ist Fidelity Balanced (FBALX).

Ziel-Terminkontrakte, die üblicherweise für die Altersvorsorge und -anlage verwendet werden, funktionieren in etwa so, wie ihr Name sagt: Der Anleger wählt ein Zieldatum (ein Jahr), das dem Ende seines Anlageziels am nächsten kommt.

Zum Beispiel, wenn der Investor denkt, dass sie um das Jahr 2040 in den Ruhestand gehen werden, könnten sie einen Fonds wie Vanguard Target Retirement 2040 (VFORX) wählen. Hätte der Investor im Jahr 2015 erstmals VFORX-Aktien gekauft, wäre die Asset Allocation ca. 90% Aktien und 10% Anleihen gewesen. Diese Mischung kann als aggressiv angesehen werden, ist aber für einen Zeithorizont von 25 Jahren angemessen. Aber im Jahr 2040 wird sich die Asset Allocation langsam ändern, um mehr Anleihen und weniger Aktien zu sein.

Es gibt mehrere andere Investmentfonds- familien, die ausgewogene Fonds anbieten und Pensionsfonds für bestimmte Zeiträume anbieten. Eine der besten Fondsfamilien , die Hybridfonds anbieten, ist T.Rowe Price Mutual Funds . Ihre Zieldate-Fonds sind hoch bewertet, Anleger sollten sich jedoch bewusst sein, dass sie eine höhere langfristige Performance erzielen, da ihre Portfolios tendenziell höhere Konzentrationen von Aktien in ihren Allokationen aufweisen. Dies führt zwar typischerweise zu mehr Performance, was in den ersten Jahren der Altersvorsorge ein vorsichtiges Ziel sein kann, aber das höhere relative Risiko (und niedrigere Renditen in den Abwärtsmärkten) kann für einige Anleger mit geringerer Risikotoleranz zu volatil sein.

Denken Sie dabei an die größte Stärke von Hybridfonds - die Fähigkeit, mit nur einem Investmentfonds zu diversifizieren .

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