Sektorfonds sind nicht für jeden Anleger und es gibt definitiv einen richtigen Weg und einen falschen Weg, sie zu nutzen. Bevor Sie also in einen oder mehrere der verschiedenen Industriesektoren einsteigen, sollten Sie sich über das, was sie sind und wie sie funktionieren, informieren.
Was sind Sektorfonds und wie investieren sie?
Ein Sektorfonds ist ein Investmentfonds oder ein Exchange-Trade-Fonds (ETF) , der die meisten oder alle seiner Vermögenswerte in einen bestimmten Industriesektor investiert. Eine Liste von Sektoren umfasst normalerweise Technologie, Finanzen, zyklische Konsumgüter, Basiskonsumgüter, Versorgungsunternehmen, Energie, natürliche Ressourcen, Gesundheit, Immobilien und Edelmetalle.
Hier eine kurze Erläuterung mit Beispielen, wie die verschiedenen Arten von Sektorfonds investieren, aufgeschlüsselt nach Sektoren:
- Technologie: Dieser Sektor wird in Aktien von Unternehmen investieren, die Technologieprodukte herstellen oder technologiebasierte Dienstleistungen anbieten. Beispiele wären ein Softwarehersteller wie Microsoft (MSFT), ein Online-Händler wie Amazon (AMZN), eine Social-Media-Site wie Facebook (FB), eine Firma wie Alphabet (GOOG, GOOGL), Muttergesellschaft von Google, die mehrere Produkte produziert und Dienstleistungen innerhalb der Technologiebranche.
- Finanzen: Sektorfonds werden Aktien von Unternehmen wie der Bank of America (BAC), Charles Schwab (SCHW) und Wells Fargo (WFC) halten. Finanzwerte können jedoch mehr umfassen als nur Banken und Brokerfirmen - zu den Finanzwerten gehören auch Versicherungsunternehmen, Investmentfondsgesellschaften und Finanzplanungsunternehmen.
- Zyklische Konsumgüter: Wenn Sie an zyklische Konsumwerte denken, denken Sie an Unternehmen wie Disney (DIS), McDonalds (MCD) und Starbucks (SBUX). Das sind Unternehmen, die Dinge verkaufen, die Menschen nicht für den täglichen Lebensunterhalt benötigen. Daher werden zyklische Konsumgüter, die auch als zyklische Konsumgüter oder Freizeitwerte bezeichnet werden, tendenziell besser, wenn die Wirtschaft stark ist und die Verbraucher in Kauflaune sind.
- Nicht-Basiskonsumgüter: Fast im Gegensatz zu zyklischen Konsumgütern liefern Unternehmen im Basiskonsumgütersektor typischerweise Produkte und Dienstleistungen, die für das tägliche Leben benötigt werden. Einige Beispiele für Basiskonsumgüterunternehmen sind Wal-Mart (WMT), CVS (CVS) und Procter & Gamble (PG). Basiskonsumgüter können auch Unternehmen umfassen, die Dinge verkaufen, die die Verbraucher nicht wirklich brauchen, aber weiterhin kaufen werden, auch wenn sich die Wirtschaft verlangsamt. Beispiele sind Coca-Cola (KO) und Philip Morris (PM).
- Versorger: Wenn Sie an Versorgungsunternehmen denken, denken Sie an Unternehmen, die Gas-, Elektro- und Telefonprodukte und -dienstleistungen anbieten. Zu den Aktien im Versorgungssektor zählen Duke Energy (DUK) und Southern Company (SO). Wie bei den Basiskonsumgütern werden Versorgungsunternehmen Produkte oder Dienstleistungen umfassen, die Verbraucher immer noch verwenden, wenn die Zeiten schwierig werden. Daher können Sektorfonds, die in Versorgungsunternehmen investieren, besser abschneiden als wachstumsorientierte Sektoren wie die Technologie, wenn die Rezession eintritt. Aus diesem Grund sind Versorgungsunternehmen einer der wichtigsten defensiven Sektoren .
- Energie: Der Energiesektor besteht aus allen Industriezweigen, die Energie produzieren und vertreiben, einschließlich Ölgesellschaften, Elektrizitätsunternehmen, Wind- und Solarenergie und der Kohleindustrie. Anleger, die ein konzentriertes Engagement in großen Energietiteln wie Exxon-Mobil (XOM) und Chevron Corp (CVX) anstreben, können einen Investmentfonds für den Energiesektor oder ETF kaufen.
- Natürliche Ressourcen: Auf natürliche Ressourcen fokussierte Sektorfonds investieren in der Regel in Rohstoffindustrien wie Energie, Chemikalien, Mineralien und Forstprodukte in den USA oder außerhalb der USA. Daher werden die Aktionäre dieser Sektorfonds ein Engagement in Energieaktien wie XOM und CVX, aber auch Aktien wie Newmont Mining Corp (NEM).
- Health Care: Dieser Sektor, der auch als Health oder Speciality Health bekannt ist, konzentriert sich auf das Gesundheitswesen, zu dem Krankenhauskonglomerate, institutionelle Dienstleistungen, Versicherungsunternehmen, Arzneimittelhersteller, biomedizinische Unternehmen oder Hersteller medizinischer Instrumente gehören. Beispiele hierfür sind Pfizer (PFE), United-Healthcare (UNH) und HCA Holdings, Inc. (HCA). Fonds des Gesundheitswesens halten oft auch Biotechnologieaktien wie Gilead Sciences (GILD) oder Biogen (BIIB). Healthcare-Aktien gelten als defensive Positionen, da sie in Abschwungphasen tendenziell besser abschneiden als der breitere Markt. Dies liegt daran, dass Verbraucher während der Rezessionen immer noch Medikamente und Gesundheitsversorgung benötigen.
- Immobilien: Die Immobiliensektorfonds konzentrieren ihre Bestände typischerweise auf Immobilieninvestmentgesellschaften (REITs), bei denen es sich um eine Ansammlung von Investoren handelt, die ihr Geld zusammenlegen, um einkommensgenerierende Immobilien wie Bürogebäude und Hotels zu erwerben. REITs sind gesetzlich dazu verpflichtet, mindestens 90 Prozent ihres Einkommens an die Aktionäre auszuzahlen. Dies macht Immobilienfonds attraktiv für Anleger, die nach gewinnbringenden Investitionen suchen. Einige Top-Positionen in einem Immobiliensektor-Fonds könnten Simon Property Group (SPG) und Public Storage (PSA) umfassen.
- Edelmetalle: Diese Kategorie von Investmentfonds wäre besser als Rohstofffonds einzustufen, da Edelmetalle nicht wirklich als industrieller Sektor betrachtet werden. Edelmetalle verdienen jedoch eine Erwähnung bei den Sektorfonds, da sie als Anlage in einen spezialisierten Teil der Kapitalmärkte investieren. Edelmetall-Investmentfonds investieren nicht direkt in Edelmetalle wie Gold und Silber , sondern indirekt in Edelmetall-Minen wie Agnico Eagle Mines (AEM) und Newmont Mining Corp (NEM).
Wie man in Sektorfonds investiert
Jetzt, da Sie wissen, wie Sektorfonds funktionieren, sollten Sie wissen, wie Sie die besten Sektorfonds für Sie und Ihre Anlagestrategie auswählen.
Branchenfonds eignen sich gut als Diversifizierungsinstrumente und als ein mögliches Mittel zur Steigerung der Portfoliorenditen. In der Übersetzung bedeutet dies, dass Sektorfonds das Risiko für das Gesamtportfolio reduzieren können, während die Renditen langfristig maximiert werden können.
Eine sinnvolle Portfolio-Struktur zur Umsetzung einer Sektor-Fonds-Strategie ist die Core- und Satellite-Portfolio-Struktur , die genau so klingt: Sie beginnen mit einer Kernbeteiligung, die den größten Teil Ihres Portfolios darstellt, und fügen dann Satellitenfonds hinzu, die eine kleinere Allokation erhalten Prozentsätze. Zum Beispiel ist eine gute Kernbeteiligung eine der besten S & P 500 Index Fonds , die eine Zuteilung von etwa 30 oder 40 Prozent erhalten kann. Die Satellitenbestände können Small-Cap-Fonds, internationale Aktienfonds und Sektorfonds sein.
Wenn Sie dem Portfolio Sektorfonds hinzufügen, sollten Sie einige Sektoren für langfristige Investitionen, einige Sektoren für kurzfristige Anlagen oder eine Kombination aus beidem auswählen. Zum Beispiel glauben einige Investoren, dass Technologie und Gesundheit zwei Sektoren sind, die den breiteren Markt in den kommenden Jahrzehnten übertreffen können. Dieselben Investoren könnten dann wählen, ihrem Portfolio Portfoliofonds aus dem Technologiesektor und Fonds aus dem Gesundheitssektor hinzuzufügen.
Ein Beispiel für kurzfristige Anlagen mit Sektorfonds ist, wenn ein Investor in Erwartung einer Rezession und eines Bärenmarktes einige Portfoliowerte in defensive Sektoren verlagert. Defensive Sektoren umfassen Versorgungsunternehmen, Gesundheitswesen und Basiskonsumgüter.
Schlusswort und Vorsichtshinweise zu Investitionen in Sektorfonds
Es gibt zwar keine perfekte Allokation, um jeden Sektorfonds in Ihrem Portfolio zu platzieren, aber ein guter Prozentsatz, den Sie berücksichtigen sollten, beträgt 5 Prozent. Dies mag wie eine kleine Zuteilung klingen, aber es reicht aus, Diversität in ein Portfolio zu integrieren und gleichzeitig die Rendite zu steigern. Wenn Sie sich dazu entschließen, Ihrem Portfolio drei Sektorfonds hinzuzufügen, kann jeder eine Zuteilung von fünf Prozent für eine Sektorzuweisung von insgesamt 15 Prozent erhalten.
Wenn Sie größere Beträge in Sektorfonds anlegen, kann dies zu einem erhöhten Risiko für Ihr Portfolio führen. Zum Beispiel haben Biotech-Aktien, ein Teilsektor der Gesundheit, unglaubliche kurzfristige Gewinne, aber auch große Rückgänge erlebt. Wenn ein Investor kurz vor einem starken Rückgang zu viel von einem Bio-Tech-Sektor-Fonds gekauft hat, könnte er dem Portfolio erheblichen Schaden zufügen.
Denken Sie auch daran, dass andere Investmentfonds, wie zum Beispiel Ihre Kernbeteiligung, wahrscheinlich ein Engagement in den meisten oder allen Industriesektoren bieten. Wenn Sie also einen Sektorfonds gekauft haben, der 5 Prozent Ihres Portfoliovermögens repräsentiert, könnte Ihr Gesamtengagement in diesem Sektor aufgrund der anderen Fonds deutlich über 5 Prozent liegen.
Haftungsausschluss: Die Informationen auf dieser Website dienen nur zu Diskussionszwecken und sollten nicht als Anlageberatung missverstanden werden. Unter keinen Umständen stellen diese Informationen eine Empfehlung zum Kauf oder Verkauf von Wertpapieren dar.