Steuern Sie Ihre Investmentfonds nicht doppelt
Wie werden Investmentfonds besteuert?
Publikumsfonds sind nicht mit anderen Anlagepapieren wie Aktien gleichzusetzen, da es sich um Einzelportfolios handelt, die als Poolanlagen bezeichnet werden und die Dutzende oder Hunderte anderer Wertpapiere enthalten.
Die steuerpflichtige Tätigkeit, die im Rahmen des Investmentfondsmanagements stattfindet, geht also an Sie, den Investmentfondsinvestor, mit Steuerschuld weiter. Wenn zum Beispiel eine Aktie in Ihrem Investmentfonds Dividenden ausschüttet, dann verkauft der Fondsmanager die Aktien später zu einem höheren Wert, als er dafür bezahlt hat. Sie werden Steuern auf zwei Ebenen schulden: 1) Eine Dividendensteuer, die in der Regel als Einkommen besteuert, und 2) Eine Kapitalertragssteuer, die zu Kapitalertragssteuern besteuert wird.
Und selbst wenn Sie den Investmentfonds nur für ein paar Monate gehalten haben und keine Aktien verkauft haben, ist es möglich, dass Sie eine langfristige Kapitalgewinnausschüttung erhalten (vorausgesetzt, der Investmentfonds hielt die Aktie länger als ein Jahr). . Daher sind die an Sie ausgeschütteten Steuern auf die Aktivitäten innerhalb des Investmentfonds zurückzuführen, nicht auf Ihre eigenen Investitionstätigkeiten
Siehe auch: Wie werden die Dividenden von Investmentfonds besteuert?
Der allzu häufige Fehler der Doppelbesteuerung von Investmentfonds
Nun nehmen Sie an, dass 5 Jahre vergangen sind und Sie Ihren Investmentfonds verkaufen.
Und nehmen wir auch an, dass Ihre ursprüngliche Investition Aktien im Wert von 10.000 US-Dollar im Investmentfonds war und sie für 5 Jahre 400 US-Dollar an Dividenden pro Jahr gezahlt hatten. Um ein vorsichtiger langfristiger Anleger zu sein, haben Sie sich dafür entschieden, alle Dividenden in mehr Anteile Ihres Investmentfonds reinvestieren zu lassen. Sie haben Ihren Investmentfonds ziemlich gut ausgewählt, und die Kurssteigerung, einschließlich der Reinvestition der Dividende, gibt Ihnen einen Endwert von 15.000 USD, wenn Sie Ihren Investmentfonds verkaufen.
Da Sie den Fonds bei 10.000 USD gekauft haben und Sie ihn bei 15.000 USD verkauft haben, zahlen Sie Steuern auf 5.000 USD an Kapitalgewinnen, richtig? Wenn Sie wie Millionen von anderen Investoren sind, die den gleichen Fehler machen, dann würden Sie die $ 5.000 in "Gewinnen" besteuern. Aber du liegst falsch und würdest daher zu viel Steuern zahlen!
Warum fragst du das? Denken Sie daran, Ihre ursprüngliche Investition betrug 10.000 USD, aber Sie investierten auch (oder vielmehr re-investierten) 2.000 USD in Dividenden. Daher beträgt Ihre Basis $ 12.000 und Ihr steuerpflichtiger Gewinn beträgt $ 3.000 (nicht $ 5.000)!
Können Sie sehen, wie der gemeinsame Steuerfehler so leicht auftreten kann? Mein Beispiel hier ist vereinfacht und berücksichtigt keine Zinseszinsen, aber die Lektion bleibt die gleiche: Die meisten Investoren denken, dass der Betrag, den sie in den Investmentfonds investierten, ihre ursprüngliche Anlagesumme oder "Basis" für Steuerberichterstattung ist. Aber die IRS sagt, dass alle reinvestierten Dividenden- und Kapitalgewinnausschüttungen als "Investitionen" gelten.
Sie können es vermeiden, den gleichen Fehler zu begehen, indem Sie einfach alle Ihre Investmentzertifikate aufbewahren und auf alle angelegten Beträge achten, und, was noch wichtiger ist, die Beträge, die "reinvestiert" werden. Sie können sich auch auf die IRS Publikation 550 beziehen.
Noch besser, halten Sie Ihre Aussagen und übergeben Sie sie an Ihre Steuerberater, während Sie in Ihrem Leben gehen.
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