Fondsberatung

Wie sowohl Anfänger als auch Experten die besten Fonds auswählen

Welches sind die besten Investmentfonds für Sie? Woher wissen Sie, welche Fonds zu kaufen sind und wo finden Sie sie? Sollten Sie einen Anlageberater oder Finanzplaner einsetzen? Oder solltest du es selbst tun?

Obwohl Investmentfonds eine der am leichtesten zugänglichen und einfachsten Anlagearten für Anleger aller Erfahrungsstufen sind, gibt es keine Allround-Anlageberatung. Aus diesem Grund gibt es unzählige Bücher und Websites, die Ideen und Tipps bieten, wie und wo in Investmentfonds investiert werden kann.

In diesem Artikel erhalten Sie allgemeine und spezifische Ideen sowie Links zu anderen Informationen über Investmentfonds. Nachdem Sie diesen Artikel gelesen haben, können Sie möglicherweise entscheiden, ob Sie einen Anlageberater verwenden möchten oder ob Sie dies selbst tun möchten.

Was ist Ihr Anlageziel?

Was ist der Zweck Ihres Geldes? Was willst du tun? Wie viel Zeit hast du, bis du dieses Geld brauchst? Wie viel Risiko sind Sie bereit, überdurchschnittliche Renditen zu erzielen? Wollen Sie, dass Ihr Geld wächst oder möchten Sie den aktuellen Wert erhalten?

Die Antworten auf diese Fragen helfen Ihnen dabei, zu Ihrem Anlagezeithorizont und Ihrer Risikotoleranz zu gelangen, die die grundlegenden Elemente zur Bestimmung Ihres Anlageziels darstellen.

Bestimmen Sie Ihre Asset-Zuweisung

Sobald Sie Ihr Anlageziel festgelegt haben, können Sie Ihre Asset Allocation bestimmen, bei der es sich um den Mix aus Anlagevermögen - Aktien, Anleihen und Bargeld - handelt, der Ihr Portfolio umfasst.

Die richtige Asset Allocation spiegelt Ihre Risikobereitschaft wider, die als aggressiv (hohe Risikotoleranz), moderat (mittlere Risikotoleranz) oder konservativ (geringe Risikotoleranz) bezeichnet werden kann. Je höher Ihre Risikotoleranz, desto mehr Aktien haben Sie in Bezug auf Anleihen und Bargeld in Ihrem Portfolio; Je niedriger Ihre Risikotoleranz ist, desto niedriger ist der Anteil der Aktien in Bezug auf Anleihen und Bargeld.

Sehen Sie sich diese Beispielportfoliendesigns an, um mehr Orientierungshilfe zu erhalten: Auswahlliste für das Portfolio des Aggressive Mutual Fund , Auswahlbeispiel für das Portfolio des Moderaten Mutual Fund Portfolio und Beispiel des Conservative Mutual Fund Portfolio .

Erfahren Sie die Arten und Kategorien von Investmentfonds

Nachdem Sie die Grundstruktur Ihrer Asset Allocation erstellt haben, können Sie damit beginnen, die verschiedenen Arten von Fonds und ihre jeweiligen Kategorien zu erkunden. Das Erlernen, wie Investmentfonds kategorisiert werden, hilft einem Anleger zu lernen, wie er die besten Fonds für Vermögensallokation und Diversifizierung auswählen kann. Zum Beispiel gibt es Aktienfonds, Rentenfonds und Geldmarktfonds. Aktien- und Rentenfonds haben als Primärfondstypen Dutzende von Unterkategorien, wie zum Beispiel ausländische Aktien, Large-Cap-Aktien, Small-Cap-Aktien, Unternehmensanleihen, Schatzanleihen usw., die den Anlagestil der Fonds.

Erfahren Sie, wie Sie einen Investmentfonds analysieren können

Es gibt viele Merkmale, Aspekte und Kategorien von Investmentfonds. Es gibt jedoch einige grundlegende Dinge zu wissen, wie zum Beispiel die Performance von Investmentfonds zu analysieren und Dinge, die die Performance beeinflussen können, wie die Kostenquote des Fonds. Es gibt jedoch viel mehr zur Auswahl als nur die Leistung und Ausgaben. Für einige Heimwerker und Anlageberater macht der passive Stil des Index-Investierens die Aufgabe der Analyse viel einfacher.

Informieren Sie sich über die besten Investitionsstrategien

Es gibt keine "beste Anlagestrategie" außer der, die am besten für Sie funktioniert. Sie wollen auch nicht mit einer Strategie beginnen und feststellen, dass Sie sie für einen heißen neuen Trend, den Sie in einem Zeitschriftenartikel entdeckt haben, aufgeben möchten. Lassen Sie sich nicht von allen zu gut-zu-wahr-Strategien des Monats verwirren und halten Sie sich an die bewährten Grundlagen.

Wenn Sie beispielsweise Forschung und Analyse nicht mögen und die Dinge einfach halten möchten, könnte eine einfache, kostengünstige Strategie für faule Portfolios am besten für Sie funktionieren. Aber wenn Sie gerne den Markt beobachten und Dinge analysieren, möchten Sie vielleicht eine fundamentale Analyse oder eine taktische Asset-Allokation . Also sind Stile und Taktiken wie die Kleidung, die am besten zu Ihnen passt. Sie brauchen nichts, was teuer oder maßgeschneidert ist; Sie brauchen etwas Bequemes, das lange hält, besonders wenn Ihr Anlageziel langfristig ist (10 Jahre oder mehr).

Erfahren Sie, wie Sie ein Portfolio von Investmentfonds aufbauen

Der Aufbau eines Portfolios von Investmentfonds ist vergleichbar mit dem Bau eines Hauses: Es gibt viele verschiedene Arten von Strategien, Designs, Werkzeugen und Baumaterialien; aber jede Struktur teilt einige grundlegende Eigenschaften.

Um das beste Portfolio an Investmentfonds aufzubauen, müssen Sie über den weisen Ratschlag hinausgehen: "Setzen Sie nicht alle Ihre Eier in einen Korb:" Eine Struktur, die den Test der Zeit bestehen kann, erfordert ein intelligentes Design, ein starkes Fundament und eine einfache Kombination von Investmentfonds, die gut für Ihre Bedürfnisse arbeiten. Ein Beispiel für solch ein einfaches Design wird Core und Satellite genannt .

Investieren Sie in die Best-No-Load-Fonds

Ohne Zweifel sind No-Load-Fonds die beste Wahl sowohl für die Do-it-yourself-Crowd als auch für die besten Anlageberater. Aber was sind die besten No-Load-Fonds und wo können sie gefunden werden? Mit Tausenden von Investmentfonds zur Auswahl und Hunderten von verschiedenen Fondsfamilien, die sie anbieten, kann ein Investor unter einer Überforderung leiden und möglicherweise unnötige Fehler machen.

Die meisten Anleger wissen, dass sie Fondsfonds vermeiden müssen, wenn sie die Erträge maximieren wollen, indem sie die Fondsgebühren minimieren. Viele Anleger wissen auch, wie sie die besten Fonds auswählen. Der weiseste Anleger weiß jedoch, dass Einfachheit, neben Sparsamkeit, eine kraftvolle Tugend in der Kunst der Auswahl von Investmentfonds ist: Alles, was benötigt wird, um das beste Investmentfonds-Portfolio aufzubauen, ist die Auswahl einer guten No-Load-Fondsfamilie und die Auswahl von fünf oder sechs ihrer No-Load-Fonds aus verschiedenen Arten von Investmentfonds-Kategorien.

Entscheiden Sie: Tun Sie es selbst oder stellen Sie einen Berater ein?

Ob Sie es selbst tun oder einen Experten für Finanzberatung wählen, Sie wählen einen Berater . Beginnen Sie den Entscheidungsprozess, einen Berater einzustellen, indem Sie ein paar reflektierende Fragen stellen: Wenn ein Freund einen Berater benötigt, würden Sie ihn weiterempfehlen? Möchtest du dich als Berater einstellen oder musst du jemanden einstellen? Was ist der Wert Ihrer Zeit im Vergleich zu den monetären Kosten der Verwendung eines Beraters? Gefallen Ihnen die Investitionsforschung und die Finanzplanung oder haben Sie Angst davor, Ihre Finanzen zu vernachlässigen?

Erfahren Sie mehr über die Arten von Anlageberatern

Wenn Sie sich für einen Berater entscheiden, der Ihren finanziellen und investiven Bedürfnissen am besten dient? Sollten Sie eine RIA verwenden oder ist ein Börsenmakler am besten? Was ist eine CFP und welchen Vorteil hat sie?

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