Achten Sie darauf, vorbereitet zu sein, wenn Sie Ihre Steuern einreichen , da Sie möglicherweise Steuern auf Ihre Investitionen zahlen müssen. Nachfolgend finden Sie eine Zusammenfassung dessen, was Sie in dieser Steuerperiode erwarten sollten, wenn Sie Investitionen haben.
Wenn Sie Ihre Investitionen kaufen oder verkaufen
Die meisten von uns sind sich bewusst, dass Sie, wenn Sie einige Ihrer Investitionen zu einem Gewinn verkaufen, Steuern auf diesen Betrag zahlen müssen. Dies wird als Kapitalgewinn bezeichnet . Kapitalgewinne werden zu unterschiedlichen Sätzen besteuert, je nachdem ob es sich um eine kurz- oder langfristige Beteiligung handelt.
Eine kurzfristige Investition ist eine, die Sie für weniger als ein Jahr gehalten haben und die mit Ihrem normalen Steuersatz von bis zu 35% besteuert wird. Auf der anderen Seite ist eine langfristige Investition eine, die Sie länger als ein Jahr gehalten haben und die mit 15% besteuert wird.
Wenn Sie in Ihren Anlagen Geld verlieren, wird dies als Kapitalverlust bezeichnet . Dies spielt auch in Ihre Steuern ein. Genauer gesagt können Sie den Betrag, den Sie bei einer Anlage verloren haben, von Ihren Kapitalgewinnen abziehen, um weniger Steuerstunden zu bezahlen.
Steuern auf Ihre Dividenden und Zinsen zahlen
Selbst wenn Sie keine Ihrer Anlagen verkaufen, werden Sie wahrscheinlich noch Steuern schulden. Wenn Sie beispielsweise Aktien, einen Investmentfonds oder einen Indexfonds besitzen, können Sie regelmäßige Zahlungen von dieser Gesellschaft erhalten, die auch als Dividende bezeichnet werden , für die Sie Steuern zahlen müssen.
Wenn Sie Anleihen besitzen und Zinsen dafür verdienen, müssen Sie auch Steuern zahlen. Diese variieren abhängig von der Art der Bindung, die Sie besitzen. Wenn Sie Investmentfonds besitzen , sind Sie für die Zahlung von Steuern auf erhaltene Dividenden verantwortlich. Sie müssen auch Steuern bezahlen, wenn Sie Investmentzertifikate verkauft haben.
Sie müssen jedoch keine Steuern auf Transaktionen zahlen, die von den Verwaltern des Investmentfonds getätigt werden.
Planen Sie, dass Sie bezahlen können
Sie können Ihre Quellensteuer anpassen, wenn Sie Dividenden, Kapitalgewinne und Zinsen aus Ihrem Anlageportfolio erhalten. Dies sollte dazu beitragen, den Schlag Ihrer Steuerrechnung zu verringern.
Eine weitere Option ist, das Geld, das Sie Steuern auf Dividenden, Zinsen und Kapitalgewinne beiseite zu legen, beiseite, wie Sie sie verdienen.
Zum Beispiel, wenn Ihr aktueller Steuersatz ungefähr 25% beträgt, können Sie ein Viertel aller Kapitalgewinne, die Sie für kurzfristige Beteiligungen erhalten haben, zur Deckung Ihrer Steuern im folgenden Jahr verwenden.
Sie können auch mit Ihrem Steuerberater darüber sprechen, wie Sie sich am besten auf die Steuerjahreszeit vorbereiten können, wenn Sie ein Anlageportfolio haben. So können Sie bereit sein, Ihre Steuerrechnung zu bezahlen - und trotzdem an Ihrem monatlichen Budget festhalten .
Schnelle Tipps zum Einreichen von Steuern
Wenn es an der Zeit ist, Ihre Steuern zu hinterlegen , sollten Sie von jeder Firma oder jedem Fonds, die Ihnen Dividenden geschickt haben, ein 1099-DIV-Formular erhalten. Sie erhalten außerdem ein 1099-B-Formular von Ihrer Anlagevermittlung, das Ihre Kapitalgewinne für dieses Jahr anzeigt.
Wenn Sie sich bei einem Buchhalter anmelden, achten Sie darauf, organisiert zu sein und ihm alle Formulare zur Verfügung zu stellen, die Sie für dieses Steuerjahr erhalten haben und auf die Sie noch warten.
Es hilft, eine Checkliste aller Formulare zu haben, um sicherzustellen, dass Sie alles erhalten, was Sie benötigen, um Ihre Steuern zu vervollständigen.
Fragen Sie einen Buchhalter oder Finanzberater
Jede Situation kann abhängig von der Anzahl Ihrer Investitionen, Ihrem aktuellen Einkommen und anderen Faktoren, die Ihre Finanzen betreffen, variieren. Es ist wichtig, sich mit Ihrem Buchhalter und Finanzberater darüber zu informieren, wie viel Sie sparen müssen, um Ihre Steuern jedes Jahr zu decken.
Wenn Sie gerade erst anfangen zu investieren , kann es sein, dass das, was Sie verdienen, nicht genug ist, um einen großen Einfluss auf den Betrag zu haben, den Sie jedes Jahr zahlen müssen. Wenn Ihre Investitionen jedoch steigen, werden auch Ihre Steuern steigen, und Sie müssen darauf vorbereitet sein, mit den Änderungen fertig zu werden.
In den meisten Fällen werden die Änderungen schrittweise erfolgen und Sie sollten in der Lage sein, sich anzupassen, wenn Ihre Steuerlast steigt. Wenn Sie einen Punkt erreichen, an dem Sie jedes Jahr einen beträchtlichen Betrag an Investitionen verdienen, ist es am besten, einen Buchhalter zu engagieren, um Ihnen bei der Ausarbeitung einer praktikablen Steuerstrategie zu helfen.
Probieren Sie diese Tax-Advantaged Investment Vehicles aus
Jetzt, da wir die Steuern auf Anlagen wie Indexfonds, Investmentfonds und Aktien gedeckt haben, ist es vielleicht an der Zeit, ein steuerfreies Anlagekonto zu nutzen. Beispiele beinhalten:
Aktualisiert von Rachel Morgan Cautero.