Was Sie über Forex Trading wissen müssen
Devisenhandel (Devisenhandel) kauft oder verkauft eine Währung gegen eine andere, um einen Gewinn aus den Preisbewegungen zu erzielen. Alle Devisengeschäfte umfassen zwei Währungen, und Geschäfte werden durch einen Forex-Broker erleichtert. Währungsmärkte sind während der Woche rund um die Uhr geöffnet, was ein Vorteil gegenüber der Börse ist, die nur für einen Teil eines jeden Wochentages geöffnet ist.
Die Forex-Industrie ist nicht stark reguliert und bietet eine hohe Hebelwirkung.
Dies macht es zu einer attraktiven Option für neue Trader , die mit begrenztem Kapital beginnen (Leverage erhöht die "Kaufkraft" des Trader-Kapitals). Allerdings gibt es auch Risiken, die Forex-Händler wissen müssen, sowie einige grundlegende Informationen, die sie wissen sollten, bevor sie beginnen.
Diese Artikel bieten einen Überblick über diese wichtigen Grundlagen, darunter das Währungspaar, Währungspaarsymbole, Handelszeiten, Positionsgrößen und Pip-Werte, wie Gewinne erzielt werden, Hebelwirkung, Kapitalanforderungen für den Handel, Forex Broker und Handelsgebühren.
Währungspaare im Devisenhandel
Jeder Forex-Handel beinhaltet eigentlich zwei Währungen. Wenn Sie eine Reise nach Europa machen, nehmen Sie Ihre US-Dollars und tauschen sie gegen Euro ein. Das ist eine Währungstransaktion, die eine Währung gegen eine andere tauscht. Forex-Händler tun das gleiche, außer dass sie versuchen, von Änderungen der Preise der Währungen zu profitieren.
Währungen werden immer relativ zueinander zitiert, ein Paar genannt. Zum Beispiel ist der EUR / USD der Preis von US-Dollar im Verhältnis zu Euro.
Mit dem Währungspaar wird ein Preis verbunden sein , und dieser Preis wird sich ständig ändern. Zum Beispiel, wenn der Preis 1,1000 ist, heißt das, dass es 1,10 US kostet, einen Euro zu kaufen. Wenn der Kurs 1,2525 betrug, kostet es 1,2525 US-Dollar, einen Euro zu kaufen.
Die am stärksten gehandelten Währungspaare der Welt sind mit dem US-Dollar und anderen wichtigen globalen Währungen verbunden, darunter der japanische Yen (Symbol: JPY), das britische Pfund (GBP), der australische Dollar (AUD), der neuseeländische Dollar (NZD), Euro (EUR), Schweizer Franken (CHF) und Kanadischer Dollar (CAD). Daher sind die am häufigsten gehandelten Währungen EUR / USD, GBPUSD , AUD / USD, USD / CHF, NZD / USD, USD / JPY und USD / CAD.
Wie auch immer das Währungspaar aussieht, zeigt, wie viel die zweite Währung im Verhältnis zu einer Einheit des ersten kostet, wie oben erwähnt. Um zu sehen, wie viel es von der ersten Währung kostet, eine Einheit der Sekunde zu kaufen, kippen Sie die Zeichen und teilen Sie dann 1 durch den Preis. Zum Beispiel, wenn der Preis des USD / CAD 1,20 ist, bedeutet das, dass es 1,20 Kanadier kostet, 1 US-Dollar zu kaufen. Wenn wir dies auf CAD / USD umdrehen, können wir sehen, wie viele US-Dollar es kostet, einen kanadischen Dollar zu kaufen. Dividiere 1 / 1.20 = 0.8333; Es kostet 0.8333 US-Dollar, um einen kanadischen Dollar zu kaufen.
Alle anderen globalen Währungen haben auch Symbole. Jedes Symbol kann mit einem anderen Symbol kombiniert werden, um ein Paar zu erstellen. Dieses Paar wird dann einen Preis basierend darauf haben, wie viel von einer Währung es kostet, den anderen zu kaufen.
Handelszeiten für den Forex-Markt
Der Forex-Markt ist während der Woche rund um die Uhr geöffnet, weil irgendwo auf der Welt ein globaler Markt geöffnet ist.
Ab Sonntagabend (in den USA) öffnen sich die asiatischen Märkte, gefolgt von den europäischen Märkten und dann den nord- / südamerikanischen Märkten.
Dieser Prozess wird während der Woche fortgesetzt, bis der US-Markt (und alle Märkte in der gleichen Zeitzone) am Freitag geschlossen wird. Dies bedeutet für US-Händler, dass der Handel von Sonntagabend bis Freitagnachmittag fortgesetzt wird.
Aufgrund der verschiedenen globalen Zeitzonen und des 24-Stunden-Marktes verwenden Händler häufig GMT-Zeit. Die wichtigsten globalen Märkte sind Sydney, Tokio, London New York. Sydney öffnet um 21:00 Uhr GMT, Tokio um 23:00 Uhr GMT, London um 7:00 Uhr GMT und New York um 12:00 Uhr GMT. Beachten Sie, dass sich diese Zeiten aufgrund der Sommerzeit um eine Stunde ändern.
Forex Positionsgrößen und Pip-Werte
Währungspaare bewegen sich in Pips genannten Inkrementen. Ein Pip ist die vierte Dezimalstelle im Preis eines Währungspaars. Zum Beispiel in 1.5532 ist die vierte Dezimalstelle (2) einen Pip wert. Wenn der Kurs auf 1,5533 steigt, ist das ein Pip-Zug.
Währungspaare werden oft zu fünf Pips angegeben. Die fünfte Dezimalstelle ist ein Bruchteil eines Pips. Wenn sich der Kurs beispielsweise von 1,111115 auf 1,11120 bewegt, entspricht dies einer halben Pip-Bewegung (0,00005).
Der Blick auf all diese Zahlen kann ein wenig verwirrend werden, aber mit der Praxis wird es viel einfacher, diese Zahlen zu überwachen, besonders mit Hilfe eines Forex-Kursdiagramms .
In Paaren, die den JPY betreffen, wird ein Pip durch die zweite Dezimalstelle dargestellt. Wenn sich der Kurs beispielsweise von 110,25 auf 110,26 bewegt, handelt es sich um eine Ein-Pip-Bewegung. Die dritte Dezimalstelle, die oft bereitgestellt wird, zeigt gebrochene Pip-Bewegungen.
Pips sind wichtig, weil Pip-Bewegungen Gewinne und Verluste bestimmen (wie weiter unten beschrieben). Eine der Hauptdeterminanten dieser Gewinne und Verluste ist die Positionsgröße . Die meisten Forex-Broker erlauben es Händlern, in 1.000-Dollar-Schritten (oder anderen Einheiten der Währung, abhängig von der gehandelten Währung) zu handeln.
Wenn Sie EUR / USD im Wert von EUR 1.000 kaufen / verkaufen, führt ein Pip der Bewegung zu einem Gewinn oder Verlust von USD 0,10. Dies wird als Pip-Wert bezeichnet. Der Kauf / Verkauf des Währungspaars im Wert von 10.000,00 führt zu einem Gewinn oder Verlust von $ 1 pro Bewegungspunkt. Eine Position von 100.000 bedeutet, 10 $ pro Pip Bewegung zu gewinnen oder zu verlieren.
1.000 Einheiten der Währung nennt man ein Mikrolot, 10.000 im Wert von Währung heißt ein Mini-Lot und 100.000 heißt ein Standard-Los. Es ist möglich, mehrere Lose zu handeln, zum Beispiel könnte ein Händler sieben Mikrolots verkaufen, was bedeutet, dass ein Pip der Bewegung zu einem Gewinn / Verlust von 0,70 $ führt.
Leider gelten diese Pip-Werte nur, wenn der USD die zweite Währung des Paares ist. Bei Paaren, an denen der USD nicht beteiligt ist oder bei denen der USD zuerst aufgeführt ist, ändert sich der Pip-Wert, wenn der Preis des Währungspaares schwankt. Pip-Werte können auch basierend auf der in das Konto eingezahlten Währung variieren (da der Kauf eines Währungspaars mit einer anderen Fremdwährung bedeutet, dass mehrere Transaktionen stattfinden). Eine vollständige Übersicht über Pip-Werte finden Sie unter Berechnen von Pip-Werten .
Wie Gewinne im Devisenhandel generiert werden
Trading Forex berücksichtigt alles, was wir bisher gelernt haben. Wir können ein Währungspaar kaufen oder verkaufen , und ob sich dieser Kurs zu unseren Gunsten bewegt, wird darüber entscheiden, ob wir Geld machen oder verlieren. Die Höhe dieses Gewinns / Verlusts wird bestimmt durch die Anzahl der Pips, um die sich der Preis bewegt, die Positionsgröße und den Pip-Wert.
Die meisten Forex-Händler verwenden Preisdiagramme, um zu bestimmen, welche Trades sie nehmen werden. Wenn sie glauben, dass der EUR / USD steigen wird, dann werden sie den EUR / USD kaufen. Die erste Währung im Paar ist die "direktionale Währung" auf dem Chart. Wenn der EUR gegenüber dem USD voraussichtlich steigen wird, wird der Kurs auf dem Chart steigen. Wenn der EUR fällt, zeigt das Diagramm, dass das Paar fällt.
Angenommen, ein Händler glaubt, dass der EUR / USD, der derzeit bei 1,05250 gehandelt wird, steigen wird. Sie kaufen ein Minilot dieser Währung (10.000). Der Preis steigt auf 1,05450 und der Händler verlässt das Geschäft. Dies ist ein Gewinn von 20 Pip, und jeder Pip ist 1 Dollar wert. Daher machte der Händler $ 20 auf diesen Handel. Wenn stattdessen der Preis fiel und der Händler die Position mit einem Verlust bei 1,05170 schloss, verloren sie in diesem Fall 8 Pips oder 8 $.
Der EUR / USD bewegt sich oft zwischen 75 und 120 Pips pro Tag. Für weitere Beispiele von Gewinnpotenzial siehe Wie viel Geld kann ich Day Trading Forex .
Forex-Preise werden mit einem Geld- und Briefkurs notiert . Das Gebot ist der Preis, den Sie im Moment verkaufen können. Die Frage ist der Preis, den Sie im Moment kaufen können. Die Differenz zwischen Angebot und Nachfrage wird Spread genannt . Ein großer Spread ist typisch für Währungspaare, die nicht populär sind oder die sich jeden Tag viel bewegen. Kleine Spreads sind typisch für stark gehandelte Währungspaare, wie zum Beispiel EUR / USD, wo der Spread oft ein Pip (oder nahe bei ihm) oder kleiner ist.
Einen Spread zu bezahlen, ist ein Kostenfaktor. Wenn Sie den EUR / USD zum Preis von 1,05155 kaufen und dann sofort zum Preis von 1,05145 verkaufen, ist ein Pip verloren gegangen, ohne dass der Preis sich bewegt hat.
Forex-Händler verwenden eine Reihe von Tools und Strategien, um ihnen zu helfen, zu entscheiden, wann sie in Trades einsteigen, wann sie ihre Verluste reduzieren und wann sie Gewinne mitnehmen sollen .
Wie viel Forex Hebel?
Gewinne und Verluste werden durch den Einsatz von Fremdkapital verstärkt. Leverage ist die Kreditaufnahme von dem Broker , um das für den Handel verfügbare Kapital zu erhöhen. Forex-Broker berechnen normalerweise keine Zinsen auf Fremdkapital / Fremdkapital.
Nehmen wir an, ein Händler legt $ 1.500 in ein Forex-Konto ein und erhält 10: 1 Leverage. Dies bedeutet, dass der Händler Positionen bis zu 15.000 (oder 1.5 Minilosen) einnehmen kann. Lassen Sie uns das gleiche Beispiel wie zuvor verwenden.
Angenommen, ein Händler glaubt, dass der EUR / USD, der derzeit bei 1,05250 gehandelt wird, steigen wird. Sie kaufen ein Minilot dieser Währung (10.000). Der Preis steigt auf 1,05450 und der Händler verlässt das Geschäft. Dies ist ein Gewinn von 20 Pip, und jeder Pip ist 1 Dollar wert. Daher machte der Händler $ 20 auf diesen Handel. Wenn stattdessen der Preis fiel und der Händler die Position mit einem Verlust bei 1,0517 schloss, verloren die 8 Pips oder 8 $ in diesem Fall.
Ohne Hebelwirkung wäre unser Trader (der $ 1.500 eingezahlt hat) nicht in der Lage, diesen Trade zu übernehmen, weil er $ 10.000 von der Währung kaufen musste, um diese $ 20 zu machen. Aber mit einer Hebelwirkung kann der Trader bis zu 15.000 $ nutzen, was den Handel ermöglicht. Der Gewinn von 20 USD entspricht einem Ertrag von 1,33 Prozent und dem Konto von 1.500 USD. Wenn der Trader 20 $ verliert, wird sein Handelskapital um 1,33% reduziert.
Wenn ein Händler nicht gehebelt ist, muss er 10.000 $ auf seinem Konto haben, um diesen Handel zu tätigen. Wenn sie $ 20 machen, stellt das eine Kapitalrendite von 0,2 Prozent dar. Das ist viel weniger als der gehebelte Trader. Wenn sie 20 $ verlieren würden, wäre das natürlich auch ein geringerer Verlust als der Leveraged Trader (in Prozent ausgedrückt).
Leverage vergrößert Gewinne und Verluste. Es ermöglicht Händlern, die gewinnen, ihr Kapital schnell aufzubauen. Der Nachteil besteht darin, dass Hebelwirkung beim Verlust sehr schnell das Kapital abbaut. Siehe Wie viel Forex Hebel? um die richtige Menge an Forex Leverage für Sie zu lernen.
Kapitalanforderungen für den Handel mit Forex
Wir haben jetzt genug Informationen, um zu beginnen, wie viel Kapital wir brauchen, um mit Devisen zu handeln. Wir benötigen alle oben genannten Informationen, weil sie helfen, unser Risiko- und Gewinnpotenzial zu definieren.
Forex-Händler sollten nicht mehr als 2 Prozent für einen einzelnen Handel riskieren. Tageshändler sollten 1 Prozent oder weniger riskieren . Risiko wird in diesem Fall als die Entfernung zwischen dem Einstiegspunkt und dem Stop-Loss- Level (wo ein Verlust-Trade geschlossen wird) in Pips gemessen. Dies wird mit dem Pip-Wert und der Positionsgröße multipliziert, um die für den Trade gefährdeten Dollars zu erreichen. Dieser Betrag sollte weniger als 1 Prozent des Kontostandes betragen.
Wenn ein Trader beispielsweise EUR / USD-Strategien untersucht und feststellt, dass er typischerweise einen Stop-Loss von 50 Pips benötigt, bedeutet dies, dass er mindestens 5 USD pro Trade riskieren muss (50 Pips x 0,10 USD / Pip x 1 Mikrolot).
Wenn versucht wird, nur 1 Prozent pro Handel zu riskieren, benötigt dieser Händler mindestens $ 500 in seinem Konto ($ 5 x 100), weil $ 5 1 Prozent von $ 500 ist. Dies ist das absolute Minimum, das für diese Risikostufe erforderlich ist.
Wenn der Händler bereit ist, bei einem Trade 2 Prozent zu riskieren, müssen sie $ 250 ($ 5 x 50) einzahlen, weil 2 Prozent von $ 250 $ 5 sind.
Diese Beispielberechnungen können verwendet werden, um zu bestimmen, wie viel Kapital für die spezielle Forex-Strategie benötigt wird, die Sie erforschen.
Ob Tageshandel Forex oder Swing-Handel, beginnend mit mindestens $ 500 wird empfohlen. Beginnen mit $ 1.000 oder mehr ist besser, und beginnend mit $ 3.000 + erhöht die Chancen auf ein Einkommen.
Zinssatz Gutschriften und Belastungen
Jede Währung hat ein Zuhause, und diese Häuser (Länder oder Zonen) haben ein unterschiedliches wirtschaftliches Klima. Die Zinssätze sind weltweit unterschiedlich, und Devisenhändler beteiligen sich daran. Wenn Sie Euro kaufen und diesen Euro bei einer europäischen Bank platzieren, erhalten Sie einen anderen Zinssatz als wenn Sie Neuseeland-Dollar kaufen und in eine neuseeländische Bank legen.
Während Forex Broker normalerweise keine Zinsen auf Leverage (oben diskutiert) verlangen, werden jede Nacht Forex Trader basierend auf ihren Währungspositionen mit Zinsen belastet oder angerechnet.
Wenn ein Händler beispielsweise das Paar NZD / JPY gekauft hat und die Zinssätze in Neuseeland 3 Prozent und in Japan 0,5 Prozent betragen, erhält der Händler jeden Tag um 17:00 Uhr EST eine kleine Zinszahlung auf sein Konto. Wenn der Handel das ganze Jahr über stattfand, würde der Händler theoretisch 2,5 Prozent der Zinszahlungen allein machen. Auf der anderen Seite, wenn ein Händler den NZD / JPY verkauft, dann haben sie NZD zugunsten des Kaufs von JPY verkauft und werden daher jeden Tag belastet, an dem sie die Position halten. Im Laufe des Jahres wird der negative Zinssatz den Händler ungefähr 2,5 Prozent kosten. Beachten Sie jedoch, dass sich die Zinssätze im Laufe des Jahres ändern können.
Wenn ein Händler gehebelt wird, werden diese Zinsunterschiede vergrößert. Wenn ein Händler beispielsweise $ 1.000 einlöst und dann eine $ 10.000-Position (1 Mini-Lot) in diesem Paar einnimmt, könnte sein Konto basierend auf den Zinsen aus Kredit / Debit allein um etwa 25 Prozent wachsen oder sinken. Dieser Handel erfordert eine Hebelwirkung von mindestens 10: 1.
Beachten Sie auch, dass der Preis der aktuellen Währung immer schwankt. Auf täglicher oder sogar jährlicher Basis dürften die Zinskredite im Vergleich zu den auf Kursbewegungen basierenden Gewinnen oder Verlusten relativ gering sein.
Forex Broker und Devisenhandelsgebühren
Es gibt Forex Broker auf der ganzen Welt. Da der Devisenmarkt in bestimmten Regionen nicht stark reguliert ist, gibt es viele skrupellose und schlecht geführte Broker da draußen .
Bei der Suche nach einem Forex-Broker ist eine der wichtigsten Dinge, nach denen Sie suchen, Regulierung und Langlebigkeit. Idealerweise sollte der Broker in einem großen Markt wie den USA, Großbritannien, Kanada, Australien, Japan oder Neuseeland reguliert werden, um nur einige zu nennen.
Broker mit einer langen Erfolgsbilanz werden gegenüber neuen Brokern bevorzugt, da immer neue Broker auftauchen und viele ebenso schnell verschwinden.
Bedenke auch, was du persönlich von einem Forex Broker suchst . Einige Händler sind mehr mit Gebühren und Handelskosten beschäftigt, während andere sich eher um Kundenbetreuung kümmern.
Ein wichtiger Aspekt bei der Auswahl eines Brokers ist die Gebühren, die sie berechnen. Die meisten Broker berechnen keine Gebühren für ihre Handelsplattform oder für den Empfang von Echtzeit-Preisen / Charts. Die meisten Broker berechnen jedoch einen Spread (siehe oben). Je niedriger der Spread, desto besser.
Viele Broker berechnen nur den Spread, haben aber keine weiteren Gebühren. Andere Makler können eine Provision verlangen, aber wenn sie das tun, ist der Spread normalerweise viel kleiner. Day-Trader sind normalerweise besser dran, die kleine Provision für die reduzierten Spreads zu bezahlen, während Swing-Trader und langfristige Trader mit einem typischen Broker gut auskommen sollten, der etwas größere Spreads, aber keine Provisionen hat.
Provisionen und Spreads variieren je nach Broker. Vergleichen Sie sie mit anderen Kriterien, um einen Broker zu finden, der für Sie arbeitet.
Abschließendes Wort auf Forex Trading
Es gibt eine Menge zu lernen über Forex-Handel. Dies ist nur die Spitze des Eisbergs. Grabe tiefer in jeden dieser Abschnitte, um mehr zu erfahren. Bevor Sie mit echtem Kapital handeln, eröffnen Sie ein Demo-Konto und handeln Sie mit gefälschtem Geld. Es ist eine der besten Möglichkeiten, mit dem Markt zu interagieren und zu lernen, ohne echtes Kapital zu riskieren.