Einkommen
Während viele Investitionen eine Art von Einkommen bieten, neigen Anleihen dazu, die höchsten und zuverlässigsten Einkommensströme zu bieten. Selbst zu Zeiten, in denen die Leitzinsen niedrig sind, gibt es immer noch viele Optionen (z. B. Hochzinsanleihen oder Schwellenländeranleihen ), aus denen Anleger ein Portfolio zusammenstellen können, das ihren Einkommensbedarf deckt. Am wichtigsten ist, dass ein diversifiziertes Anleiheportfolio annehmbare Renditen mit einer geringeren Volatilität als Aktien und höhere Erträge als Geldmarktfonds oder Bankinstrumente bieten kann. Anleihen sind daher eine beliebte Option für diejenigen, die von ihrem Kapitaleinkommen leben müssen.
Diversifizierung
Fast jeder Anleger hat den Satz "Leg deine Eier nicht in einen Korb" gehört. Es mag ein Klischee sein, aber dennoch seine bewährte Weisheit. Im Laufe der Zeit kann eine größere Diversifizierung den Anlegern bessere risikobereinigte Renditen bieten (mit anderen Worten, die Höhe der Rendite im Verhältnis zur Höhe des Risikos) als Portfolios mit einem engeren Fokus.
Wichtiger noch, Anleihen können dazu beitragen, die Volatilität zu reduzieren - und Kapital zu erhalten - für Aktienanleger in Zeiten fallender Aktienmärkte.
Schutz des Auftraggebers
Fixed-Income-Investments sind sehr nützlich für Menschen, die sich dem Punkt nähern, an dem sie das von ihnen investierte Geld verwenden müssen - zum Beispiel ein Investor innerhalb von fünf Jahren nach der Pensionierung oder jemand, der den College-Fonds seines Kindes für die Schule bezahlen muss.
Während Aktien in kurzer Zeit eine enorme Volatilität erfahren können - wie der Crash von 2001-2002 oder die Finanzkrise von 2008 - ist es unwahrscheinlich, dass ein diversifiziertes Anleihenportfolio in kurzer Zeit große Verluste erleidet. Infolgedessen erhöhen Anleger häufig ihre Allokation in festverzinsliche Wertpapiere und verringern ihre Allokation in Aktien, wenn sie ihrem Ziel näher kommen.
Mögliche steuerliche Vorteile
Bestimmte Arten von Anleihen können auch für diejenigen nützlich sein, die ihre Steuerlast reduzieren müssen . Während die Erträge aus Bankinstrumenten, den meisten Geldmarktfonds und Aktien steuerpflichtig sind, sofern sie nicht auf einem Konto mit Steuerabgrenzung gehalten werden, sind die Zinsen für Kommunalobligationen auf Bundesebene steuerfrei und für Anleger, die eine Kommunalanleihe des Bundes besitzen Staat, in dem sie wohnen, auch auf Landesebene. Darüber hinaus sind die Erträge aus US-Treasuries steuerfrei auf staatlicher und lokaler Ebene. Während es nicht immer ratsam ist, in steuerbegünstigte Wertpapiere zu investieren, insbesondere für Anleger in niedrigeren Steuerklassen, bietet das Anleihen-Universum eine Reihe von Vehikeln, mit denen Anleger ihre Steuerlast minimieren können.
Die Quintessenz
Anleihen sorgen nicht für interessante Gespräche auf Dinner-Partys, und sie erhalten in der Finanzpresse keine angemessene Berichterstattung über Aktien.
Dennoch können Anleihen für Anleger aller Couleurs eine breite Palette von Anwendungen bieten.
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