Wenn Sie mit einem Finanzberater arbeiten , sollte er oder sie die Steuerinformationen für Sie kurz erklären können, aber es liegt immer noch in Ihrer Verantwortung, die richtigen Papiere zur Hand zu haben und sich über geschuldete Steuern zu informieren.
Wenn Sie eine Online-Brokerage-Site verwenden, müssen Sie alle Belege für den Kauf und den Verkauf der Aktien aufbewahren. Denken Sie daran, es ist immer besser, in der Steuer-Saison vorbereitet zu sein.
Was Sie darüber wissen müssen, wie sich der Verkauf von Aktien auf Ihre Steuerrechnung auswirken kann.
Kapitalgewinnsteuer
Wenn Sie Ihre Aktien verkaufen, werden Sie auf Ihren Gewinn besteuert. Also, subtrahieren Sie, was Sie ursprünglich gekauft haben, für wie viel Sie es verkauft haben. Das ist dein Kapitalgewinn . (Bemerkenswert: Kapitalgewinne gelten nicht nur für Aktien. Sie können auch einen Wertzuwachs für Immobilien, Kunst, Baseballkarten usw. verdienen.)
Wenn Sie einen positiven Kapitalgewinn erzielt haben, sind Sie für die Zahlung dieser Steuern verantwortlich. So wird diese Steuer berechnet: Wenn Sie die Aktie weniger als ein Jahr vor dem Verkauf besessen haben, wird sie als kurzfristiger Kapitalgewinn betrachtet und Sie werden mit demselben Steuersatz wie Ihr Einkommen besteuert. Der Steuersatz hängt also von Ihrer Einkommenshöhe und dem entsprechenden Steuersatz ab.
Wenn Sie die Aktie seit mehr als einem Jahr besitzen, gilt dies als langfristiger Kapitalgewinn, und Sie werden zu einem niedrigeren Satz besteuert, abhängig von Ihrer Einkommensgruppe. Diejenigen in den 10% und 15% zahlen 0%; diejenigen in den 25% bis 35% zahlen 15%; und diejenigen in der Steuerklasse 39,6% zahlen 20% Kapitalertragssteuern. Bei den Steuersätzen von 10% und 15% wird eine langfristige Kapitalertragsteuer von 0% erhoben. diejenigen in den Steuerklassen von 25% bis 35% zahlen 15%; und diejenigen in der oberen 39,6% Steuerklasse zahlen 20%.
Denken Sie auch daran, dass Sie selbst dann, wenn Sie in diesem Jahr keine Aktien verkauft haben, wenn Sie Zinsen oder Dividenden für Ihre Aktien, Anleihen, Investmentfonds oder Indexfonds verdient haben , für die Zahlung von Steuern auf diese Erträge verantwortlich sind.
Einen Kapitalverlust melden
Wenn die Zahl negativ ist, melden Sie einen Kapitalverlust. Sie können einen Kapitalverlust auf Ihre Steuern geltend machen, um Ihr zu versteuerndes Einkommen für dieses Jahr auszugleichen. Sie können auch Kapitalverluste verwenden, um kurzfristige Kapitalgewinne auszugleichen, die Sie in diesem Jahr erzielen, und dann langfristige Kapitalgewinne . Sie können sie sogar auf die folgenden Jahre übertragen. Achten Sie jedoch darauf, einen Buchhalter zu konsultieren, wie Sie Kapitalverluste am besten geltend machen können, da dies ein sehr verwirrender Prozess sein kann.
Manchmal ist es sinnvoll, vorsätzlich Kapitalverluste auf eine Investition zu machen, um einen großen Kapitalgewinn im selben Jahr auszugleichen.
Ein Jahr zu warten, um Aktien zu verkaufen, senkt Ihre Steuerschuld
Wenn Sie versuchen, die Höhe der Steuern, die Sie für Ihre Anlagen zahlen, zu senken, ist es am besten, ein Jahr zu warten, bevor Sie die Aktien verkaufen, da langfristige Kapitalgewinne zu einem niedrigeren Satz besteuert werden. Dies könnte Ihre Steuerschuld verringern und Ihnen gleichzeitig erlauben, von Ihren Aktien zu profitieren.
Wenn Sie Ihre Aktien verkaufen, ist es wichtig, das zusätzliche Geld beiseite zu legen, das Sie benötigen, um Ihre Steuerrechnung abzudecken .
Sie können den Betrag, der durch Ihren Steuersatz bestimmt wird, einfach beiseite legen. Wenn es weniger als ein Jahr war, müssen Sie den Prozentsatz, den Sie besteuern, basierend auf Ihrer Steuerklasse beiseite legen. Es ist wichtig, daran zu denken, dass Ihre Steuerklasse basierend auf Ihren Börsenerträgen steigen kann, also denken Sie daran.
Halten Sie sorgfältige Aufzeichnungen über Ihre Aktienkäufe
Es ist immer wichtig, Aufzeichnungen über Ihre Aktienkäufe zu führen, so dass Sie sie korrekt auf Ihre Steuern erheben können. Behalten Sie eine Kopie des ursprünglichen Kaufs sowie den Verkaufspreis jedes Ihrer Aktien. Ihr Buchhalter kann Ihnen helfen, Verluste und Gewinne so gut wie möglich einzutragen.
Sucht professionelle Hilfe
Wenn Sie sich Sorgen über Ihre steuerliche Situation und wie viel Sie am kommenden April schulden werden, dann sollten Sie in Betracht ziehen, einen Buchhalter einzustellen.
Ein Buchhalter kann Ihnen nicht nur helfen, den besten Weg zu finden, Ihre Steuerrechnung zu senken, sondern kann Ihnen auch dabei helfen, herauszufinden, wie hoch Ihre erwartete Steuerrechnung sein könnte, damit Sie finanziell besser planen können.
Aktualisiert von Rachel Morgan Cautero .