Hauptgründe für die Auswahl von Index Funds for Investing
Warum übertreffen Indexfonds aktiv gemanagte Fonds ? Über lange Zeiträume haben Indexfonds aus mehreren einfachen Gründen höhere Renditen als ihre aktiv verwalteten Gegenstücke.
Hier sind mehrere Gründe, Indexfonds zu kaufen:
Indexfonds werden passiv verwaltet
Indexfonds, wie beispielsweise die besten S & P 500 Indexfonds , sollen die Bestände ( Unternehmensaktien ) und die Wertentwicklung einer Aktienmarkt-Benchmark wie S & P 500 decken.
Daher ist es nicht notwendig, intensive Recherchen und Analysen durchzuführen, um aktiv nach Aktien zu suchen, die sich in einem bestimmten Zeitrahmen besser als andere entwickeln können.
Diese passive Natur ermöglicht ein geringeres Risiko und geringere Ausgaben .
Indexfonds entfernen " Managerrisiko "
Fondsmanager sind Menschen, was bedeutet, dass sie anfällig für menschliche Emotionen wie Gier, Selbstgefälligkeit und Hybris sind. Ihre Aufgabe besteht darin, den Markt zu schlagen, was bedeutet, dass sie oft zusätzliche Marktrisiken eingehen müssen , um die Renditen zu erhalten, die für die Erzielung dieser Renditen erforderlich sind. Daher entfernt die Indexierung eine Art Risiko, das wir als "Managerrisiko" bezeichnen könnten. Es besteht kein echtes Risiko von menschlichem Versagen bei einem Index-Fondsmanager, zumindest was die Titelauswahl betrifft.
Auch der aktive Fondsmanager, der in der Lage ist, die Fallen seiner eigenen menschlichen Emotionen zu vermeiden, kann sich der irrationalen und oft unvorhersehbaren Natur der Herde nicht entziehen. Wie der berühmte Ökonom John Maynard Keynes einst sagte: "Die Märkte können länger irrational bleiben, als Sie solvent bleiben können." Mit anderen Worten, der erfahrenste Fondsmanager mit dem größten Wissen, Können und emotionaler Kontrolle kann nicht konsequent und erfolgreich durch den Wahnsinn der Masse navigieren.
Diese Verrücktheit trifft nicht nur auf die Nachteile des Marktes zu: Aktive Fondsmanager sehen oft einen Rückgang der Märkte, aber sie sind früh in ihren Prognosen und die Märkte bewegen sich für längere Zeit nach oben, nachdem der Fondsmanager große positive Erträge verpasst hat.
Indexfonds haben niedrige Kostenquoten
Investmentfonds schaffen sich nicht selbst und diejenigen, die der Öffentlichkeit Publikumsfonds anbieten, müssen eine gewisse Entschädigung für ihre Bemühungen erhalten.
Wie bereits in diesem Artikel erläutert, werden Indexfonds jedoch passiv verwaltet. Daher sind die als Aufwandsquote ausgedrückten Kosten für die Verwaltung des Fonds extrem niedrig im Vergleich zu den Fonds, die aktiv am Marktdurchschnitt beteiligt sind. Mit anderen Worten, weil Index-Fondsmanager nicht versuchen, den Markt zu schlagen, können sie Ihnen (dem Anleger) mehr Geld sparen, indem sie die Verwaltungskosten gering halten und diese Kosteneinsparungen in den Fonds investieren.
Viele Indexfonds haben Kostenquoten unter 0,20%, während der durchschnittliche aktiv gemanagte Investmentfonds Ausgaben von etwa 1,50% oder höher haben kann. Dies bedeutet, dass ein Indexfondsinvestor jedes Jahr mit einem Vorsprung von 1,30% bei aktiv gemanagten Fonds beginnen kann. Dies scheint kein großer Vorteil zu sein, aber selbst ein Jahresvorsprung von 1,00% macht es für aktive Fondsmanager immer schwieriger, Indexfonds über lange Zeiträume zu schlagen. Selbst die besten Fondsmanager der Welt können den S & P 500 seit mehr als 5 Jahren nicht mehr schlagen und eine 10-jährige Erfolgsserie im Vergleich zu den großen Marktindizes ist in der Anlagewelt nahezu unbekannt.
Indexfonds sind nicht trendy
Indexfonds, insbesondere die besten S & P 500 Indexfonds , halten eine große Anzahl von Anlegern und ein hohes Anlegervermögen vor.
Sie haben keine plötzlichen Spitzen oder Täler in der Popularität oder Trendigkeit. Das ist eine Stärke.
Im Gegensatz dazu werden viele beliebte aktiv gemanagte Investmentfonds populär, weil ein Fondsmanager die Marktdurchschnitte seit mehr als ein paar Jahren konsequent unterboten hat. Wenn mehr und mehr Anleger auf den positiven Trend aufmerksam werden, zieht der Investmentfonds mehr Vermögen an (Anlegergeld). Dies kann auf zweierlei Art negativ sein: 1) Der Fondsmanager könnte gezwungen sein, mehr Aktien von größeren Unternehmen oder Aktien zu kaufen, die er nicht gekauft hätte, als das Fondsvermögen kleiner war (diese Änderung wird Stildrift genannt ) und 2) Die heiße Phase endet und die Anleger ziehen in großer Anzahl aus dem Fonds aus, was zu Liquiditätsproblemen führt (der Manager muss Aktienbestände verkaufen, um mehr Geld für die aussteigenden Anleger zu schaffen), was die Performance für diese Anleger beeinträchtigen kann immer noch den trendigen Fonds halten.
Der Einsatz von Indexfonds spart Zeit für höhere Prioritäten
Eine der zentralen Ideen, in alle Kategorien von Investmentfonds zu investieren, besteht darin, Investitionen für den durchschnittlichen oder beginnenden Anleger einfacher und zugänglicher zu machen. Die Auswahl der besten Investmentfonds kann jedoch zeitaufwendig sein, insbesondere wenn der Anleger nur in eine Gruppe aktiv verwalteter Fonds investieren möchte.
Investieren in Indexfonds minimiert den Zeit- und Energieaufwand, der für die Fondsforschung und die Verwaltung des Portfolios aufgewendet wird. Dadurch wird mehr Zeit für die Prioritäten im Leben frei, die das Geld, das Sie investiert haben, in erster Linie steigern soll.
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