Die Aufzählung Ihrer Abzüge könnte zu großen Einsparungen führen
Ja, es ist sicherlich einfacher, den Standardabzug zu nehmen, und es könnte tatsächlich eine bessere Option sein, wenn Sie eine einfache Steuersituation haben oder kein Haus besitzen.
Aber bevor Sie die Entscheidung treffen, sollten Sie einige Zahlen knacken. Wenn Sie feststellen, dass die Aufschlüsselung für Sie richtig ist, kann dies zu erheblichen Einsparungen führen.
Einzelnachweis gegen Standardabzug
Der Standardabzug ist genau so, wie es sich anhört - ein Pauschalbetrag, den Sie von Ihrem steuerpflichtigen Einkommen abziehen können. Der Betrag, den Sie abziehen können, basiert auf Ihrem Abgabestatus , der Anzahl der unterhaltsberechtigten Personen und dem Jahr, in dem Sie die Steuern einreichen .
Für das Steuerjahr 2017 wird der Standardabzug für einzelne Steuerpflichtige und Ehepaare, die gemeinsam einen Antrag stellen, auf 6.350 US-Dollar geschätzt. Für verheiratete Paare, die eine gemeinsame Rückkehr beantragen, erhöht sich dieser Betrag auf 12.700 US-Dollar. Haushaltsvorstände können einen Standardabzug in Höhe von 9.350 US-Dollar beanspruchen. Beginnend im Jahr 2018 erhöht sich der Standardabzug auf 12.000 Dollar für einzelne Filer, 18.000 Dollar für Haushaltsvorstände und 24.000 Dollar für Ehepaare, die gemeinsam einreichen.
Wenn Sie stattdessen Abzüge aufführen, haben Sie die Möglichkeit, den tatsächlichen Dollarbetrag vieler verschiedener Ausgaben abzuziehen.
Einige dieser Abzüge kommen in Form von Hypothekenzinsen , Grundsteuern, Krankheitskosten und Studentendarlehen Zinsen, um nur einige zu nennen. Wenn Sie alle erlaubten Abzüge zusammengezählt haben und die Summe, die Sie bekommen haben, größer als der Standardabzug war, wäre es wahrscheinlich klug, sie aufzuführen.
Welche Ausgaben können aufgeführt werden?
Zahlreiche Ausgaben können auf Ihrer Liste der Einzelabzüge enthalten sein.
Die häufigsten Ausgaben umfassen:
- Hypothekenzinsen
- Spendenbeitrag
- Grundsteuern
- Staatliche und lokale Einkommenssteuern
- Glücksspielverluste
- Darlehenszinsen
- Umzugskosten
- Ausgaben für die Jobsuche
- Krankheitskosten, die 7,5% Ihres bereinigten Bruttoeinkommens übersteigen
- Diverse sonstige Ausgaben, die 2% Ihres Einkommens übersteigen, wie: Gewerkschaftsbeiträge, für die Arbeit benötigte Werkzeuge und Hilfsmittel, Steuervorbereitungskosten und bestimmte Anwaltskosten (es gibt viele weitere)
Ab 2018 wird sich die Möglichkeit, einen Teil dieser Ausgaben abzuziehen, und der Betrag, der abzugsfähig ist, im Rahmen des Steuersenkungs- und Beschäftigungsgesetzes ändern. Zum Beispiel sinkt der Abzug für Hypothekenzinsen von 1 Million Dollar auf 750.000 Dollar, während der Abzug für wohltätige Spenden von 50 Prozent des bereinigten Bruttoeinkommens auf 60 Prozent steigt.
Der Abzug für staatliche und lokale Steuern wird auf 10.000 USD begrenzt sein. Abzüge für Dinge wie Umzugskosten, Kosten für die Arbeitssuche und nicht erstattete Personalkosten werden ebenso wie der Abzug für Unterhaltszahlungen, Steuervorbereitungskosten und Home-Office-Ausgaben eliminiert. Die Zinsen für Eigenheimkredite werden nicht abzugsfähig sein, zusammen mit Abzügen für nicht von der Versicherung gedeckte Verluste.
Sollten Sie auflisten?
Es gibt keine richtige oder falsche Antwort, und es hängt letztlich von Ihrer Situation ab.
Um zu ermitteln, ob sich eine Aufgliederung für Sie lohnt, sehen Sie sich den Zeitplan A des IRS-Formulars 1040 an. Auf diesem Blatt können Sie Ihre aufgeschlüsselten Ausgaben auflisten und sie dann zusammenfassen, um den Betrag mit dem Standardabzug zu vergleichen. Wenn der aufgeschlüsselte Betrag größer ist, möchten Sie den Artikel auflisten. Wenn der gesamte aufgeschlüsselte Betrag kleiner als der Standardabzug ist, möchten Sie nicht auflisten.
Die größten Abzüge für die meisten Menschen kommen in Form von Hypothekenzinsen und Grundsteuern, und in diesen Situationen könnte sogar eine bescheidene Hypothek Sie über die Standardabzugsgrenze setzen. Da dies in die Tausende von Dollar über den Standardabzug zusammenfallen kann , können die Steuereinsparungen erheblich sein.
Während dies ein großer Abzug sein kann, bedenken Sie, dass, nur weil Sie ein Haus besitzen, es nicht notwendigerweise bedeutet, dass der Hypothekensteuerabzug besser als der Standardabzug ist.
Sie müssen immer noch die Zahlen knacken.
Ihr Abgabestatus kann auch Einfluss darauf haben, ob es sinnvoller ist, den Standardabzug anzugeben oder zu übernehmen. Wenn Sie verheiratet sind, müssen Sie und Ihr Ehepartner beide die gleiche Option wählen, auch wenn Sie getrennte Rücksendungen einreichen. Wenn einer von Ihnen wesentlich höhere abzugsfähige Ausgaben als die anderen hat und sie auch ein höheres Einkommen haben, dann wäre die Aufgliederung wahrscheinlich die bessere Option.
Denken Sie auch daran, dass Sie für bestimmte Ausgaben in Schedule A angeben müssen, um den Abzug zu beanspruchen. Dazu gehören Dinge wie Hypothekenzinsen und wohltätige Abzüge. Andere Ausgaben können für einen Abzug über der Linie qualifiziert werden, was bedeutet, dass Sie sie nicht aufführen müssen, um sie zu beanspruchen. Dazu gehören Darlehenszinsen und Beiträge zu einer traditionellen IRA . Betrachten Sie beide Seiten der Standard-versus Einzelmünze und überlegen Sie sich, welche über der Linie liegenden Abzüge für die Teilnahme in Frage kommen.