Einige Finanzinstitute ändern einfach den Namen Ihres Kontos von Ihrem individuellen Namen in den Ihres Treuhänders, normalerweise mit dem Vermerk "TTE" nach Ihrem Namen. Andere erfordern, dass Sie das ursprüngliche Konto schließen und ein neues im Namen des Vertrauens öffnen.
Unabhängig von den Regeln Ihrer Institution und wie viele Reifen Sie durchspringen möchten, ist es wichtig, dass Sie Ihre Bankkonten und andere Investitionen in Ihr Vertrauen finanzieren, um eine geistige Behinderung richtig zu planen und Nachlass zu vermeiden .
Ihr Nachfolger-Treuhänder - die Person, die Sie benennen, um Ihr Vertrauen für Sie zu übernehmen, falls Sie geistig behindert werden - wird nicht auf Ihre Konten zugreifen können, wenn sie nicht im Namen Ihres Vertrauens sind.
Sie können einige allgemeine Schritte befolgen, um Bankkonten und Anlagekonten, einschließlich Maklerkonten, in Ihr Treuhandvermögen zu investieren, die jedoch von der Einrichtung leicht abweichen können.
Schreiben Sie einen Anweisungsbrief
Erstellen Sie eine Anweisung an Ihr Finanzinstitut, in der Sie aufgefordert werden, Ihr Konto von Ihrem Namen in den Namen Ihres Vertrauens umzubenennen. Geben Sie Ihre Kontonummer, den Namen Ihres Vertrauens, Ihre Sozialversicherungsnummer, Ihre Postanschrift, Ihre E-Mail-Adresse und Ihre Telefonnummer an.
Liefern Sie Ihren Brief der Anweisung
Übergeben Sie Ihre Geschäftsanweisung wenn möglich Ihrer Bank oder Ihrem Finanzberater. Nehmen Sie Ihr Treuhandabkommen mit Ihnen, weil jemand fast sicher darum bittet, eine Kopie davon zu sehen. Wenn Sie den Brief nicht übergeben können, senden Sie ihn an die Bankfiliale, in der Sie Ihr Konto eröffnet haben, oder an Ihren Finanzberater.
Fügen Sie eine Kopie Ihrer eidesstattlichen Erklärung des Vertrauens oder des Treuhandmandats bei, die Ihre Treuhandvereinbarung zusammenfassen und die Informationen hervorheben sollte, die die Institution wissen muss. Wenn Sie keines dieser Dokumente besitzen, können Sie möglicherweise nur die erste Seite und die Unterschriftsseiten Ihres Treuhandvertrags verwenden, damit Sie das Guthaben des Treuhandvertrags geheim halten können.
Füllen Sie alle erforderlichen Dokumente aus und senden Sie sie zurück
Füllen Sie alle von Ihrer Institution benötigten Dokumente aus und senden Sie sie zurück. Dazu gehören neue Signaturkarten, neue Kontoformulare, Treuhand-Affidavits und möglicherweise andere Formulare für das Treuhandkonto.
Bestätigen Sie die Übertragung des Kontos
Folge per Telefon oder E-Mail, um sicherzustellen, dass das Konto oder die Konten in dein Vertrauen umgewandelt wurden. Sie sollten auch Ihre Kontoauszüge überprüfen, um zu überprüfen, ob Ihr Name als Treuhänder in der Kontoauszug ordnungsgemäß anstelle Ihres individuellen Namens aufgeführt wurde. Zu den gebräuchlichen Abkürzungen gehören "John Doe, TTEE", "John Doe TR dtd 1/1/16" oder "John Doe, TTE, John Doe Trust UAD 1/1/16".
Legen Sie die Verifizierungsdokumentation mit Ihrer Vertrauensstellung bei
Legen Sie die Dokumentation mit Ihrer Treuhandvereinbarung, um die Finanzierung der Bank oder des Anlagekontos in Ihr Vertrauen zu überprüfen. Dies kann ein tatsächliches Bestätigungsschreiben Ihrer Bank oder Ihres Finanzberaters oder einen Kontoauszug mit dem Namen Ihres Vertrauens sein.
HINWEIS: Staatliche und lokale Gesetze ändern sich häufig und die obigen Informationen spiegeln möglicherweise nicht die neuesten Änderungen wider. Bitte konsultieren Sie einen Anwalt für den aktuellsten Rat. Die in diesem Artikel enthaltenen Informationen sind keine Rechtsberatung und ersetzen keine Rechtsberatung.