Inhaberschaft ändern, Rechte zuweisen und Begünstigte aktualisieren
Damit ein Revocable Living Trust ordnungsgemäß funktioniert, genügt es nicht, dass der Trustmaker den Treuhandvertrag einfach unterschreibt. Nachdem der Vertrag unterzeichnet wurde, muss der Trustmaker sein Vermögen in das Trust "fundieren". Es gibt drei allgemeine Verfahren, die befolgt werden sollten, um einen widerruflichen lebenden Trust ordnungsgemäß zu finanzieren, die von der Art der finanzierten Immobilie abhängen: Änderung des Eigentumsrechts, Übertragung der Eigentumsrechte oder Änderung des Begünstigten.
1. Änderung des Eigentumsrechts
Für Vermögenswerte wie Bankkonten ; Nicht-IRA und Nicht-401 (k) Anlage- und Maklerkonten; Aktien und Obligationen in Zertifikatsform; und Immobilien werden diese Arten von Vermögenswerten in einen widerruflichen lebenden Trust finanziert, indem der Eigentümer des Vermögenswerts vom individuellen Namen des Trustmaker in den Namen des Trust geändert wird :
- Aktueller Titel: "William Sample"
- Neuer Titel: "William Sample und Jane Sample, Trustees oder ihre Nachfolger im Vertrauen, unter dem William Sample Living Trust, vom 1. Januar 2009, und alle Änderungen daran"
2. Übertragung der Eigentumsrechte
Für Gegenstände wie persönliche Gegenstände ohne Rechtstitel (Schmuck, Kunstwerke, Antiquitäten und Ähnliches); Gelder, die Ihnen geschuldet sind (persönliche Darlehen, die Sie gemacht haben, und Hypotheken, die Sie zurückgenommen haben); Lizenzgebühren, Urheberrechte und Patente; bestimmte Arten von Öl-, Gas- und Mineralrechten ; und Beteiligungen und Beteiligungen an Gesellschaften mit beschränkter Haftung werden diese Arten von Vermögenswerten in einen widerruflichen lebenden Trust finanziert, indem Eigentumsrechte aus dem individuellen Namen des Trustmaker in den Namen des Trust übertragen werden:
- Aktueller Titel: "William Sample"
- Zuweisungssprache: "Ich, William Sample, vergebe hiermit mein gesamtes Recht, Titel und Interesse an dieser bestimmten Schuldverschreibung vom 31. Januar 2008 im Hauptbetrag von $ 40.000 von und zwischen William Sample als Kreditgeber und John Smith als Kreditnehmer. William Sample und Jane Sample, Trustees oder deren Nachfolger im Vertrauen, unter dem William Sample Living Trust vom 1. Januar 2009, und alle Änderungen daran. "
- Neuer Titel: "William Sample und Jane Sample, Trustees oder ihre Nachfolger im Vertrauen, unter dem William Sample Living Trust, vom 1. Januar 2009, und alle Änderungen daran"
Für Vermögenswerte wie Lebensversicherungen ; Rentenkonten , einschließlich IRA , 401 (k) s und 403 (b) s; bestimmte Rentenleistungen; und Guthabenkonten (HSAs) und Medical Savings Accounts (MSAs) werden diese Vermögenswerte nicht wirklich in den Namen eines widerruflichen lebenden Trust umbenannt. Stattdessen werden die primären und / oder sekundären Begünstigten dieser Arten von Vermögenswerten in den Trust geändert:
- Aktueller Begünstigter: "Jane Sample"
- Neuer Begünstigter : "William Sample und Jane Sample, Trustees oder ihre Nachfolger im Vertrauen, unter dem William Sample Living Trust, vom 1. Januar 2009, und alle Änderungen daran"