Gesamtaktienmarkt gegen S & P 500

Sollten Sie einen Total Stock Market Index Fund oder einen S & P 500 Index Fund kaufen?

Was ist das Beste, ein Aktienindex-Gesamtfonds oder ein S & P 500-Indexfonds ? Obwohl beide Stile sehr ähnlich sind, gibt es feine Unterschiede. Zum Beispiel investieren beide Fonds in große US-Unternehmen, aber die Aktienfonds insgesamt haben in der Regel Small- und Mid-Cap-Aktien. Was sind die Vor- und Nachteile von jedem?

Es gibt auch einige Fehler, die im Index des gesamten Aktienmarktes gegenüber der S & P 500-Indexdebatte zu vermeiden sind.

Es ist ratsam, die Gemeinsamkeiten und Unterschiede vor dem Investieren zu vergleichen und einander gegenüberzustellen.

Der Gesamtaktienmarkt ist keine "Total" Diversifikation

Wenn Anleger verwirrt werden und / oder Fehler machen können, verwenden viele Aktienindex-Fonds den Wilshire 5000 Index oder den Russell 3000 Index als Benchmark oder, wie Morningstar es nennt, den "Best-Fit-Index".

Der Deskriptor "Total Stock Market Index" kann irreführend sein. Sowohl der Wilshire 5000 Index als auch der Russell 3000 Index decken eine breite Palette von Aktien ab, aber beide bestehen entweder größtenteils oder vollständig aus Aktien mit hoher Marktkapitalisierung, wodurch sie eine hohe Korrelation ( R-Quadrat ) zum S & P 500 Index aufweisen .

Vereinfacht ausgedrückt investiert ein Aktienmarktfonds nicht wirklich in den gesamten Aktienmarkt im wörtlichen Sinne. Ein besserer Deskriptor wäre "breiter Large-Cap-Aktienindex". Viele Anleger machen den Fehler, einen Aktienmarktfonds zu kaufen, da sie einen diversifizierten Mix aus Large-Cap-Aktien, Mid-Cap-Aktien und Small-Cap-Aktien in einem Fonds haben.

Das ist nicht wahr.

Wählen Sie einen Index, um ein diversifiziertes Portfolio zu erstellen

Ein Anleger kann den gesamten Aktienmarkt besser erfassen, wenn er ein diversifiziertes Portfolio aufbauen möchte, indem er Investmentfonds kauft, die verschiedene Marktsegmente getrennt repräsentieren. Zum Beispiel kann ein Anleger in 4 oder mehr Fonds anlegen, die jeweils unterschiedliche Fondskategorien repräsentieren, wie Large-Cap-Aktien, Small-Cap-Aktien, ausländische Aktien und festverzinsliche Wertpapiere (Anleihen).

Für den Large-Cap-Aktienanteil wäre es ein Anleger ratsam, einen echten Large-Cap-Index, wie einen der besten S & P 500-Indexfonds, zu verwenden und ihn mit anderen Fondstypen aufzubauen.

Zusammengefasst erfasst ein Aktienmarktfonds nicht den gesamten Aktienmarkt; es erfasst einen Großteil des Large-Cap-Aktienmarktes mit einer extrem geringen Präsenz anderer Segmente, wie Mid- und Small-Cap-Aktien. Daher ist die durchschnittliche Marktkapitalisierung Large-Cap, weshalb sie ähnlich wie der S & P 500 Indexfonds funktioniert.

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