Wie viele Gründe müssen Sie Ihren Investmentfonds verkaufen?
Warum sollten Sie Ihren Investmentfonds verkaufen?
1. Verkaufen Sie Ihren Investmentfonds, um Ihre Ziele zu erreichen
Wenn Sie ein Investmentfonds-Investor sind, dann können Sie Investmentfonds kaufen, indem Sie einen Asset-Allocation-Ansatz verwenden, der an ein Ziel gebunden ist (z. B. Ruhestand, Kinderhochschulbildung). Wenn Sie auf dem Weg zu Ihrem Ziel vorankommen, sind Änderungen in Ihrer Asset Allocation erforderlich. Wenn sich Ihre Kinder zum Beispiel einer College-Einschulung nähern, können Sie Ihr Portfolio auf eine konservativere Zuordnung einstellen, um das Risiko zu verringern, dass Sie das Geld verlieren, das Sie für den College-Unterricht vorgesehen haben. In diesem Fall würden Sie einen Teil Ihrer Aktienfonds verkaufen und konservativere Rentenfonds kaufen.
2. Verkaufen Sie Ihren Investmentfonds, wenn Sie Style Drift sehen
Wenn Sie einen bestimmten Investmentfonds gekauft haben, um den inländischen Small-Cap-Aktienanteil Ihres Portfolios zu decken, und Sie werden feststellen, dass der Fonds eine substanzielle Gewichtung in Richtung eines anderen Anlagestils entwickelt hat, wie z. B. inländische Large-Cap-Aktien Vielleicht möchten Sie Ihren Investmentfonds verkaufen.
Diese Frage der Änderung der Investitionsstile wird als "Stildrift" bezeichnet.
Stildrift kann ein heikles Thema sein. Sie sollten weiterhin Ihre Anlagefonds recherchieren und bewerten , um diese Stildrift zu erkennen, da Sie in einem Bereich des Marktes unwissentlich zu viel ausgesetzt sind. Style Drift kann zu einer Übergewichtung in einer Anlageklasse und einer Untergewichtung in einer anderen Anlageklasse führen, wodurch sich die Risiko-Rendite-Eigenschaften Ihres Portfolios ändern.
3. Verkaufen Sie Ihren Investmentfonds, wenn sich der Fondsmanager ändert
Ein weiterer Grund, warum Sie Ihren Investmentfonds verkaufen sollten, ist, wenn der Manager des Fonds das Ruder verlässt. Viele Anleger kaufen aufgrund der Erfolgsbilanz eines bestimmten Fondsmanagers einen Investmentfonds . Erinnern Sie sich beispielsweise an Peter Lynch, den berühmten Manager des Fidelity Magellan Funds bis 1990? Viele Anleger haben sich aufgrund des einzigartigen Investmentstils und der erfolgreichen Erfolgsbilanz von Peter Lynch in den Fidelity Magellan Fund eingekauft, um nach der Pensionierung mit glanzlosen Renditen enttäuscht zu sein (oder zumindest nicht, wie es sich gehört).
Wenn ein Fondsmanager in den Ruhestand geht oder auf andere Weise andere Aktivitäten anstrebt und ein Ersatzmanager in die Geschäftsleitung eintritt, hat der neue Manager möglicherweise eine andere Philosophie als der kürzlich verstorbene Manager. Aus diesem Grund kann der Fondsmanager das Portfolio umgestalten, wodurch der Umsatz entsteht, der zumindest zu unerwünschten Kapitalgewinnen führen kann. Wenn der Manager Ihres Fonds ausscheidet, betrachten Sie dies als Hinweis auf eine sich ändernde Strategie und ziehen Sie in Betracht, Ihren Investmentfonds zu verkaufen.
4. Verkaufen Sie Ihre Anlagefonds, wenn sie ihre Marke konsequent verfehlt
Wenn Sie einen inländischen Large-Cap-Investmentfonds kaufen, können Sie davon ausgehen, dass der Fonds im Laufe der Zeit seine Benchmark übertreffen wird.
In diesem Fall würden Sie erwarten, dass ein inländischer Large-Cap-Investmentfonds besser abschneidet als der S & P 500 - ansonsten hätten Sie einfach einen S & P 500-Indexfonds gekauft , nicht wahr? Wenn Ihr Fonds seine Benchmark nachhaltig unterbietet, sollten Sie Ihren Investmentfonds verkaufen und einen anderen aktiv verwalteten Fonds kaufen oder vielleicht die Benchmark selbst über einen Indexfonds kaufen.
Ein letzter Ratschlag
Wenn Sie ein langfristiger Investor sind und an eine Buy-and-Hold-Strategie glauben, sollten Sie nicht vergessen, dass Ihre Buy-and-Hold-Strategie nicht bedeutet, dass Sie Ihren Investmentfonds niemals verkaufen sollten. Bleiben Sie in Kontakt mit Ihrem Fonds, entweder durch Recherchen (über eine jährliche Leistungsüberprüfung hinaus) oder durch einen vertrauenswürdigen Finanzfachmann. Vielleicht ... nur vielleicht ... werden Sie Gründe finden, Ihren Investmentfonds zu verkaufen und ihn durch eine Alternative zu ersetzen, die Ihren Bedürfnissen besser entspricht.