Die Wege, die eine Kleinunternehmeninvestition Geld verdienen kann

Erfahren Sie, wie Sie von Ihrem Kleinunternehmen profitieren

Viele meiner frühen Lebenserfolge waren auf die Gründung und den Betrieb von Kleinunternehmen zurückzuführen, die in der Lage waren, zu wachsen und Cashflows zu generieren, um andere Investitionen zu finanzieren. Unternehmertum gehört seit Generationen nicht nur zu meinem Leben, sondern auch zu meinem Familienleben. Einige von Ihnen wissen über eine Lettermanjacke, die Gesellschaft, die mein Ehemann und ich besitzen. Andere von Ihnen wissen, dass wir 2016 eine Vermögensverwaltungsgruppe für wohlhabende und vermögende Privatpersonen, Familien und Institutionen gegründet haben, die mit uns zusammen investieren möchten.

Im Laufe des Stammbaums haben verschiedene Mitglieder des Clans alles angefangen von einer Bank bis zu einem Juweliergeschäft, baute Autowaschanlagen und Lagereinheiten, betrieb Sportartikelfirmen und Einzelhandelsgeschäfte, gründete eine Produktionsstätte und eine Betonfirma. Kleine Unternehmen wurden als Geldmaschinen gesehen; wunderbare Geschenke, die, wenn sie gut gepflegt sind, eine lebenslange finanzielle Unabhängigkeit und einen Lebensstandard schaffen, der viel höher ist als der Ihrer Mitmenschen. Investieren in Aktien war nur eine Erweiterung dieser Mentalität des Unternehmertums; einen kleinen Teil eines Geschäfts, das von jemand anderem geführt wird, zu kaufen und den Gewinn zu kürzen .

Für die richtige Art von Person, mit der richtigen Art von Fähigkeiten, Temperament und Risikoprofil, kann eine kleine Geschäftsinvestition eine der lukrativeren Investitionen sein, die über ein ganzes Leben hinweg getätigt werden. In der Regel gibt es nur drei Mechanismen, durch die Sie einen Nettogewinn von einem privaten Unternehmen erfahren können, die ich in diesem Artikel erkunden möchte.

Diese drei Quellen der Vermögensgenerierung zu kennen, ist wichtig, weil neue Investoren zu oft in eine potentielle Chance springen, ohne eine klare Vorstellung davon zu haben, wie sie den ökonomischen Motor zu den gewünschten finanziellen Vorteilen treiben und sich dann überanstrengt fühlen , in einigen Fällen, brach.

Die erste Einkommensquelle aus einer Investition in ein kleines Unternehmen ist das Gehalt, das Sie sich selbst für das Unternehmen zahlen

Für viele Kleinunternehmer generiert das Unternehmen nie mehr als genug für sie und ihre Familie, um von den Gehältern zu leben, die sie im Austausch für die Gehaltsabrechnung erhalten. Obwohl dies als ein Erfolg an sich betrachtet werden kann - Sie haben eine Karriere und Sie antworten nur auf sich selbst - ist das kleine Geschäft in diesem Stadium keine wirkliche Investition. Stattdessen haben die Gründer im Wesentlichen eine Arbeit für sich selbst geschaffen, die die Vor- und Nachteile der Selbstständigkeit einschließt. Diese Gehaltsabrechnungen können das Gesamtkapital, das das Unternehmen zu erweitern hat, begrenzen, was erklären kann, warum viele kleine Unternehmen niemals in der Lage sind, über einen einzelnen Standort hinauszugehen oder mehr als ein paar hunderttausend Dollar Umsatz zu machen. Es ist nicht ungewöhnlich für erfolgreichere kleine Unternehmen, als Teilzeitunternehmen zu beginnen, was es den Gründern ermöglicht, ihren Beruf auszuüben, bis das Unternehmen groß genug wird, um ihren Gehaltsbedarf zu decken.

Wenn ein kleines Unternehmen als eine Gesellschaft mit beschränkter Haftung strukturiert ist, ist das Gehalt, das den Gründern für ihre Bemühungen gezahlt wird, als eine spezielle Art von Buchhaltungseintrag bekannt, der "garantierte Zahlungen" genannt wird.

Garantierte Zahlungen haben einzigartige Implikationen für Steuern und Abschlüsse , daher wäre es klug, sie zu recherchieren und zu verstehen.

Die zweite Einkommensquelle aus einem Small-Business-Investment entsteht aus Ausschüttungen, die aus Gewinnen der Firma getätigt werden

Wenn eine Kleinunternehmensinvestition erfolgreich ist, bleibt der Gewinn für die Eigentümer über den Betrag hinaus bestehen, der aus dem Geschäft für Gehälter und Löhne abgezogen wird. Die Eigentümer können dann entscheiden, die Gewinne für die zukünftige Expansion zu reinvestieren, oder sie können eine Dividende (im Fall einer Aktiengesellschaft), eine Ausschüttung (im Falle einer Gesellschaft mit beschränkter Haftung oder eine Kommanditgesellschaft ) oder eine Auslosung (im Falle einer Aktiengesellschaft) erklären Fall eines Einzelunternehmens), das Geld in ihrem persönlichen Leben zu verwenden, oft um Ersparnisse aufzubauen , andere Investitionen wie Aktien , Anleihen oder Immobilien zu erwerben, Schulden zu bezahlen, ihren Lebensstil aufzuwerten, Urlaub zu machen oder für wohltätige Zwecke zu geben.

Ob ein Small-Business-Investor oder ein Investor in diesem Fall seine Dividenden reinvestiert, kann enorme Auswirkungen auf das letztendliche Nettovermögen haben, wie in dieser 50-jährigen Fallstudie zu Aktien der Coca-Cola Company dargestellt . Es gibt keine richtige oder falsche Antwort. Wenn Sie jetzt ein besseres Leben wünschen und in Zukunft mehr Vermögen aufgeben wollen, können Dividenden eine vernünftige Vorgehensweise sein. Wenn Sie in der Zukunft lieber reicher wären und bereit wären, zusätzliches Kapital zu riskieren, könnte die Reinvestition von Dividenden die intelligentere Strategie sein. In jedem Fall sind Dividenden aus Gewinnen die zweithäufigste Einnahmequelle für Kleinunternehmen.

Die dritte Einkommensquelle aus einer Investition in Kleinunternehmen entsteht aus kapitalisierten Gewinnen, wenn Sie die Firma verkaufen

Sobald ein Unternehmen über das Kleingewerbe hinaus gewachsen ist, könnte es attraktiv genug werden, dass es von außenstehenden Investoren genutzt werden soll. Wenn dies geschieht, können diese Investoren anbieten, das Unternehmen zu kaufen. Die primäre Wertquelle für ein operatives Geschäft mit guten Kapitalrenditen ist mit wenigen Ausnahmen die Ertragskraft, nicht die Bilanzsumme . Zum Beispiel ist die Herstellung von Maschinen auf dem Liquidationsmarkt nicht viel wert, aber wenn sie als Teil eines laufenden Unternehmens gekauft wird, das große Gewinne erzielt, ist es wertvoll.

Die Anleger werden die Erträge des Unternehmens betrachten und das Wachstum, die Verschuldung und die Wirtschaftlichkeit der Branche insgesamt berücksichtigen. Wenn die Dinge attraktiv sind, wenden sie oft ein Bewertungsvielfaches auf den Profitstrom an. Dies entspricht dem Kurs-Gewinn-Verhältnis, an dem Sie so viel über den Aktienmarkt hören. Ein Unternehmen, das 1.000.000 $ Gewinn pro Jahr verdient, könnte also vernünftigerweise für 10.000.000 $ oder 15.000.000 $ verkaufen. Diese Zahl ist der "kapitalisierte" Ertragswert des Unternehmens.

Einige Kleinunternehmer gründen neue Unternehmungen zu dem einzigen Zweck, sie so weit zu vergrößern, dass die Gewinne kapitalisiert und das Unternehmen verkauft werden kann. Dies ist in finanzieller Hinsicht als "Liquiditätsereignis" bekannt. Es gibt sogar spezielle Arten von Anlegern, die sich auf diese Nischenanlagestrategie konzentrieren, wie zum Beispiel sogenannte "Risikokapitalgeber", die aufstrebende Unternehmen in der Hoffnung unterstützen, eines Tages sie bei einem Börsengang öffentlich zu machen oder an einen etablierten Marktteilnehmer zu verkaufen.

Mehr Möglichkeiten, von einer Investition in Kleinunternehmen zu profitieren

Es gibt eine Handvoll zusätzlicher Methoden, um aus einer Investition in ein kleines Unternehmen Geld zu machen, die über die drei bereits besprochenen hinausgeht. Eine besonders beliebte Technik besteht darin, dass die Gründerfamilie Immobilien erwerben und dann die Einrichtungen oder Grundstücke an das Unternehmen vermieten. Viele der erfolgreichsten börsennotierten Einzelhandelsunternehmen, die als kleine Tante-Emma-Läden begannen, haben immer noch beherrschende Familien, die Immobilien an das Unternehmen vermieten und Mieteinnahmen erzielen. Dies kann eine intelligente Technik sein, bei der der Reichtum in den Händen der Gründer bleibt, anstatt sie an Vermieter von Dritten zu schicken, vorausgesetzt, die Abmachungen sind fair für das kleine Geschäft; zB werden die Verträge zu Marktmieten abgeschlossen, die Konditionen sind vergleichbar mit anderen, ähnlich gelegenen Objekten und die Laufzeit des Mietvertrags ist von angemessener Dauer. Es gibt sogar komplexe Möglichkeiten, es so zu strukturieren, dass für diese alternativen Einkommensquellen wenig oder keine Steuern gezahlt werden, wie zum Beispiel, dass das Gebäude bestimmten selbstbestimmten Pensionsplänen gehört.