Investment Club Definition, Regeln, Tipps und Vorteile
Investment Club Definition
Angesichts der zunehmenden Beliebtheit von Investment-Clubs in den letzten Jahren hat die Securities and Exchange Commission (SEC) die grundlegende Struktur und die Regeln von Investment-Clubs für Anleger klargestellt.
Hier ist die Definition der SEC für Investment Club:
Ein Investmentclub ist eine Gruppe von Menschen, die ihr Geld bündeln, um Investitionen zu tätigen. Üblicherweise sind Investmentclubs als Partnerschaften organisiert, und nachdem die Mitglieder verschiedene Investments studiert haben, beschließt die Gruppe, basierend auf einer Mehrheitsabstimmung der Mitglieder zu kaufen oder zu verkaufen. Clubtreffen können lehrreich sein und jedes Mitglied kann sich aktiv an Investitionsentscheidungen beteiligen.
Investment-Clubs können daher mit Investmentfonds verglichen werden , bei denen es sich um Investment-Wertpapiere handelt, die es Investoren ermöglichen, ihr Geld zu einer professionell verwalteten Anlage zusammenzufassen. Investmentfonds können in Aktien, Anleihen, Barmitteln oder eine Kombination dieser Vermögenswerte investieren. Bei Investmentclubs investieren die Mitglieder des Clubs jedoch ihr eigenes Geld und fungieren als Managementteam. Sie sind gleichzeitig Manager und Investor.
Investment Club Regeln und Bestimmungen
Im Allgemeinen werden Investmentclubs nicht von der SEC reguliert, aber es gibt bestimmte Umstände, die es erforderlich machen, dass sie sich gemäß dem Investment Company Act von 1940 bei der SEC registrieren lassen, wie zB Investmentfonds .
Wenn alle Mitglieder des Anlageclubs aktiv an den Anlageentscheidungen teilnehmen, müssen sie sich in der Regel nicht bei der SEC registrieren. Dies liegt daran, dass die Mitgliedschaft selbst nicht als Sicherheit betrachtet wird, weshalb der Investmentclub keine Wertpapiere nach dem 1940er-Gesetz verkauft.
Wenn es jedoch passive Mitglieder in der Anlagegruppe gibt, kann ihre Mitgliedschaft als Investition in ein Wertpapier betrachtet werden. Die Mitgliedschaft würde als Vertrag betrachtet, und da sie sich nicht an der Verwaltung der vom Investmentclub gewählten Wertpapiere beteiligen, sind die passiven Mitglieder den Aktionären der Investmentfonds ähnlich. In diesem Fall müsste sich der Investmentclub registrieren.
Tipps für die Bildung und den Beitritt zu Investment Clubs
Nicht alle Investment-Clubs werden die gleiche Struktur haben, aber hier sind einige allgemeine Richtlinien für die Gründung und den Beitritt zu einem Investment-Club:
- Investmentclubs bilden normalerweise eine juristische Person wie eine Personengesellschaft oder eine Gesellschaft mit beschränkter Haftung (LLC). Auf diese Weise können die Mitglieder als Miteigentümer des Unternehmens betrachtet werden und ihre finanziellen Beiträge können den üblichen Buchführungsregeln folgen.
- Für die Mitgliedschaft im Investment Club gibt es kein echtes Minimum oder eine gesetzliche Grenze, aber ein Club besteht normalerweise aus 10 bis 20 Mitgliedern.
- Der Investmentclub eröffnet in der Regel ein Broker-Konto im Namen des Clubs, das auf den Namen der juristischen Person lautet. Einige Brokerfirmen haben bestimmte Regeln und Anreize für Investmentclubs; Seien Sie also vorsichtig und kaufen Sie sorgfältig für die richtige Passform.
- Um dem Investmentclub beizutreten, wird ein neues Mitglied in der Regel einen Pauschalbetrag beisteuern und dann einen festgelegten, festgesetzten Betrag wie z. B. 100 US-Dollar pro Monat zahlen.
- Die Mitglieder treffen sich normalerweise regelmäßig, beispielsweise einmal im Monat, um Anlagemöglichkeiten zu besprechen und gegebenenfalls Wertpapiere zu kaufen oder zu verkaufen.
- Für Investmentclubs kann es vorteilhaft sein, ein bestimmtes Anlageziel oder Anlagestil zu haben, wie z. B. Value Investing oder Growth Investing . Mitglieder können auch bestimmte Bildschirme einrichten, die die Wertpapiere erfüllen müssen, bevor sie sich für den Kauf qualifizieren. Zum Beispiel könnte eine Wertstrategie ein niedriges Kurs-Gewinn-Verhältnis erfordern, bevor der Anlageclub sie kauft.
Weitere Tipps zum Aufbau und Beitritt von Investmentclubs finden Sie auf der Website der National Association of Investors Corporation.
Vorteile von Investment Clubs
Der größte Vorteil eines Investmentclubs ist vielleicht Bildung.
Wenn mehrere Investoren zusammenkommen, um Ideen und Informationen auszutauschen, gibt es oft einen synergistischen Effekt, bei dem die Summe der Teile größer ist als das Ganze.
Auch wenn Sie einem Investmentclub beitreten, können Sie die Gebühren und Provisionen von Anlageberatern oder Börsenmaklern vermeiden.
Und natürlich gibt es das Potenzial, dass die Synergie des Investmentclubs zu höheren Renditen führen kann, als Sie selbst hätten erzielen können.