Was passiert mit dem Anteil eines Predeceed-Begünstigten an einem Nachlass?

Was passiert, wenn ein Begünstigter zuerst stirbt?

Der Tod eines Begünstigten ist eines der größten Probleme, die auftreten können, wenn ein Testament oder ein widerrufliches lebendiges Vertrauen nicht regelmäßig aktualisiert wird. Wenn ein Begünstigter vor dem Erblasser stirbt - die Person, die das Testament verlassen hat - was passiert mit dem Anteil dieser Person am Nachlass, wenn er nicht mehr lebt, um ihn zu erhalten?

Es hängt davon ab, was der Wille oder das Vertrauen über den Anteil des vorverstümmelten Begünstigten sagt oder nicht sagt.

Wenn das Erbe "Lapses"

Der Wille könnte sagen: "Ich gebe Bob 20 Prozent meines Vermögens, wenn er mich überlebt." Wenn Bob den Erblasser nicht überlebt, wird Bobs Anteil am Nachlass "verfallen". Mit anderen Worten, Bobs Anteil von 20 Prozent hört einfach auf zu existieren, weil er nicht mehr lebt, um es zu akzeptieren.

Was passiert damit? Es bleibt typischerweise im Nachlass, um unter anderen Begünstigten aufgeteilt zu werden. Bobs verfallene 20 Prozent würden Teil dessen werden, was die "Rückständigkeit" des Guts genannt wird, was übrig bleibt, nachdem alle anderen spezifischen Vermächtnisse gemacht wurden. In den meisten Fällen wird der Rest des Nachlasses auf andere überlebende Nutznießer übertragen.

Zum Beispiel hätte Bob vielleicht 20 Prozent bekommen, während Sally 40 Prozent und Joe 40 Prozent bekommen hätte. Weil Bobs 20 Prozent zurück in den Nachlass absorbiert werden, was ihn tatsächlich größer macht als es wäre, hätte er seinen Anteil akzeptieren können, wachsen Sallys und Joes Anteile.

Sie würden jetzt jeweils 50 Prozent erhalten, beide gewinnen die Hälfte von Bobs nicht beanspruchtem Vermächtnis.

"Per Stirpes" Bestimmungen

Was ist, wenn der Wille sagt: "Ich gebe Bob Bob 20 Prozent meines Vermögens, wenn er mich überlebt. Wenn Bob mich nicht überlebt, gebe ich 20 Prozent meines Nachlasses an Bobs damals lebende Nachfahren."

Per Stipes bedeutet "von Wurzeln". In diesem Fall sind die Wurzeln Bobs Kinder. Wenn Bob nicht lebt, aber er von zwei Kindern, Sally und Walter, überlebt wird, würde Sally 10 Prozent des Nachlasses erben und Walter würde die anderen 10 Prozent von Bobs Anteil erben. Sie würden jeweils 50 Prozent des Erbes ihres Vaters erhalten.

Lassen Sie uns nun die Dinge komplizieren und die Per-Stirpes-Klausel auf die nächste Ebene bringen. Was, wenn Sally ebenfalls verstorben ist, aber von zwei Kindern, Alex und Zane, überlebt wird?

In diesem Fall würde Alex 5 Prozent und Zane 5 Prozent erhalten. Walter würde seine ursprünglichen 10 Prozent erhalten. Der Anteil jedes verstorbenen Elternteils geht in gleichem Maße auf seine Kinder über.

Staatsschutzgesetze

Was, wenn der Wille sagt: "Ich gebe Bob 100 Prozent meines Vermögens", und das ist es. Nichts anderes ist geschrieben. Es gibt keine anderen Begünstigten und Bob ist verstorben. Was passiert nun mit Bobs Anteil?

Jeder Staat hat in seinen Statuten eine vorgeschriebene Liste, wer erbt, wenn dies geschieht. Es heißt "Testamentsnachfolge".

Der Nachlass wird höchstwahrscheinlich auf der Grundlage der gesetzlichen Bestimmungen seines Staates an die engsten Verwandten des Verstorbenen weitergegeben werden - nicht an Bobs Verwandte, weil Bobs eigener Tod das Testament ungültig gemacht hat.

Diese Gesetze kommen ins Spiel, wenn ein Verstorbener ohne Nachlass stirbt.

Der Löwenanteil des Nachlasses geht in der Regel an den überlebenden Ehepartner, wobei auch die Kinder des Verstorbenen einen Anteil erhalten. Es ist möglich, dass niemand - keine Geschwister, nicht die Eltern des Verstorbenen und schon gar nicht Bobs Nachkommen - etwas erhalten würde, wenn der Verstorbene sowohl einen überlebenden Ehepartner als auch Kinder hinterlassen hätte.

Die engste Familie des Verstorbenen würde höchstwahrscheinlich alles erben, vorausgesetzt, sie hätten den Erblasser ebenfalls nicht vorenthalten. Sie bekommen Bobs 100 Prozent, auch wenn das nicht das ist, was der Verstorbene wollte oder beabsichtigte.

Die Quintessenz

Anwälte planen in der Regel, dass Sie nach lebensverändernden Ereignissen wie dem Tod eines benannten Anspruchsberechtigten Ihren Willen oder Ihr Lebensvertrauen aktualisieren. Es wird Ihrem Nachlass Zeit und Geld auf lange Sicht sparen und Ihre wahren Wünsche werden klar und unzweideutig sein.