Kleine Änderungen gegenüber großen Änderungen
Die Grundlagen von widerruflichen Living Trusts verstehen
Bevor Sie besprechen, wann Trust-Änderungen oder vollständige Änderungen und Ergänzungen erforderlich sind, müssen Sie verstehen, was ein widerruflicher lebender Trust ist .
Ein widerruflicher lebender Trust ist ein rechtlicher Vertrag zwischen dem Trustmaker und dem Treuhänder, der jederzeit geändert werden kann und der Treuhänder verpflichtet, die Verwaltung des vom Trustmaker in den Trust übertragenen Vermögens zu Gunsten des Begünstigten des Trust zu überwachen.
Der Schlüssel zu einem widerruflichen lebenden Trust ist die Tatsache, dass er widerruflich ist - was bedeutet, dass der Trustmaker zu jeder Zeit, während der Trustmaker lebt und kompetent ist, die Bestimmungen des Treuhandvertrags ändern, ändern, aktualisieren oder vollständig widerrufen kann. Da dies der Fall ist, wird der Name des Rechtsdokuments, das zum Ändern, Ändern oder Aktualisieren der Treuhandvereinbarung erforderlich ist, als Trust-Änderung bezeichnet . Das Rechtsdokument, das zum Widerrufen der Treuhandvereinbarung erforderlich ist, wird Trust-Widerruf genannt.
Setzen Sie eine Trust-Änderung mit einer Trust-Änderung und einer Restatement-Änderung gegenüber , bei der es sich um eine Art von Trust-Änderung handelt, die die Bedingungen der ursprünglichen Trust-Vereinbarung vollständig ersetzt.
Der Name und das Datum Ihrer Vertrauensstellung bleiben gleich (mehr dazu, siehe unten), aber jede Bestimmung der ursprünglichen Vereinbarung wird durch die Bedingungen der Neuformulierung ersetzt.
Wann sind Trust-Änderungen im Vergleich zu Restatements erforderlich?
Es gibt zwar keine schriftlichen Regeln darüber, wann eine Änderung anstelle einer vollständigen Änderung und Ergänzung erforderlich ist, aber die allgemeine Regel lautet, dass die Änderungen, die der Trustmaker vornehmen möchte, minimal sind - Hinzufügen oder Löschen bestimmter Vermächtnisse, Änderung der Wertigkeit Als Nachfolger Treuhänder, der den Namen eines Begünstigten oder Nachfolgeverwalters aufgrund von Eheschließung oder Scheidung aktualisiert - dann wird ein einfacher Trust-Zusatz diese Art von Änderungen abdecken.
Auf der anderen Seite, wenn die Änderungen, die der Trustmaker machen möchte, signifikant sind - Hinzufügen eines neuen Ehepartners als Begünstigter, vollständige Streichung eines Begünstigten, Wechsel von Ausschüttungen zu Familienmitgliedern zu Ausschüttungen an Wohltätigkeitsorganisationen oder umgekehrt - dann eine vollständige Änderung und Restatement sollte in Betracht gezogen werden.
Was ist, wenn Sie in den letzten 10-15 Jahren eine Reihe von drei oder vier einfachen Trust-Änderungen vorgenommen haben und eine weitere Änderung vornehmen möchten? Ziehen Sie in Betracht, alle Ihre Änderungen zu einer vollständigen Änderung und Ergänzung zusammenzufassen - dies wird sich für Ihren Nachfolgertreuhänder als hilfreich erweisen, der ein einziges Dokument zu befolgen hat, anstatt die Bestimmungen von vier oder fünf separaten Dokumenten zusammenzustellen.
Die Gesetzmäßigkeiten
Wenn Sie eine Änderung Ihres Revocable Living Trust erwägen, markieren Sie nicht einfach Ihre Treuhandvereinbarung und kleben Sie sie in die Schublade. Warum? Da eine Trust-Änderung mit den gleichen Formalitäten wie die ursprüngliche Treuhandvereinbarung unterzeichnet werden muss, werden Ihre handschriftlichen Änderungen je nach geltendem Landesrecht entweder die Treuhandvereinbarung ungültig machen oder ignoriert. Bitten Sie stattdessen Ihren Nachlassverwalter , den Trust-Zusatzantrag für Sie vorzubereiten, damit er für alle Ihre Begünstigten rechtsgültig und bindend ist.
Ändert sich der Name Ihres Vertrauens, wenn Sie ihn ändern oder wiederherstellen?
Die Antwort ist Nein. Das Schöne an einem Trust-Zusatz oder einem Änderungsantrag und einem Restatement ist, dass der ursprüngliche Name und das Datum Ihres Revocable Living Trust unverändert bleiben. Auf diese Weise muss die ganze harte Arbeit, die Sie für die Finanzierung Ihres Revocable Living Trust unter dem ursprünglichen Trustnamen und -datum geleistet haben, nicht rückgängig gemacht werden.