Die Vorteile einer Anlage in eine Familie von Investmentfonds
Richtig ausgeführt, kann eine Anlage in eine Investmentfondsfamilie eine Diversifizierung der Anlageklasse bieten und Ihre Investitionskosten senken.
Die Definition einer Investmentfondsfamilie
Eine Investmentfondsfamilie ist eine Gruppe von Investmentfonds, die sich denselben Investmentfonds teilen. Um Ihnen zu helfen, das Konzept zu verstehen, stellen Sie sich vor, dass meine Vermögensverwaltungsgesellschaft eine Investmentfonds-Tochtergesellschaft gegründet hat und diese Tochtergesellschaft drei neue Investmentfonds unterstützt:
- Der Joshua Kennon Aktienfonds
- Der Joshua Kennon Bond Fund
- Der Joshua Kennon Immobilienfonds
Jeder dieser Investmentfonds ist einzigartig und verfügt über eigene Anlageportfolios. Bei den meisten Investmentfondsfamilien wird jeder Fonds von separaten Portfoliomanagern verwaltet. Aber alle drei würden Teil der Investmentfonds-Familie "Joshua Kennon" sein.
Die Vorteile des Investierens in einer Fondsfamilie
Es gibt mehrere Vorteile für diejenigen, die ihr Geld in einer einzigen Investmentfonds Familie investiert bleiben wollen.
Diese sind:
- Eine konsolidierte Aufstellung der Investmentfondsfamilie, die Ihre Investition in jeden einzelnen Fonds detailliert beschreibt. Dies bedeutet weniger Papierkram und eine bequemere Aufschlüsselung dessen, was Sie besitzen.
- Viele Investmentfondsgesellschaften bieten eine Website an, über die Sie Geld zwischen den einzelnen Fonds, die eine Investmentfondsfamilie bilden, bewegen können. Gehen wir zurück zu unserem Beispiel: Wenn Sie 100.000 USD in den Joshua Kennon Stock Fund investiert hätten, könnten Sie möglicherweise Anteile davon verkaufen, um einen Teil des Rentenfonds und des Immobilienfonds kostenlos zu kaufen. Es ist wichtig, den Prospekt zu lesen, um herauszufinden, wie Transfers zwischen Familienfonds von Fall zu Fall funktionieren.
- Einige Fonds ermöglichen es den Aktionären, in andere Investmentfonds innerhalb der Investmentfondsfamilie zu niedrigeren Mindestständen zu investieren. Dies bedeutet, dass Sie Zugriff auf Mittel erhalten, auf die Sie sonst im Gegenzug für die Geschäfte, die Sie der Fondsfamilie geben, nicht zugreifen können.
- Viele Investmentfonds ermöglichen es Ihnen, Geld automatisch von einem Giro- oder Sparkonto abzuheben und ohne zusätzliche Kosten auf verschiedene Investmentfonds innerhalb einer Investmentfondsfamilie zu verteilen.
- In seltenen Fällen können Sie möglicherweise in einen "geschlossenen" Investmentfonds investieren, der aufgrund einer bestehenden Investition in eine Investmentfondsfamilie keine neuen Aktionäre aufnimmt.
The Reasons Fund Companies gründen Mutual Fund Families
Es scheint ineffizient zu sein, mehrere Investmentfonds zu schaffen, aber die Idee einer Investmentfonds-Familie ist wirklich solide. Zum Beispiel, wenn alles, was ich den ganzen Tag getan habe, in einem Raum sitzen und Unternehmen bewerten würde, würde der Betrieb mehrerer Investmentfonds nicht viel mehr Aufwand erfordern, als einen einzigen Investmentfonds zu führen, da meine Kauf- und Verkaufsentscheidungen auf der Art der Aktien basieren könnten andere Sicherheit, die ich untersuche. Eine Abbildung kann helfen.
Stellen Sie sich vor, ich betreibe vier verschiedene Investmentfonds für eine große Investmentfondsfamilie. Diese sind:
- Der Vice Fund (Alkohol-, Tabak-, Glücksspiel- und Verteidigungsaktien)
- Blue Chip Dividend Fund (Unternehmen mit hohen Dividenden und starken Bilanzen)
- International Value Fund (Unternehmen, die unterbewertet sind und ihren Sitz außerhalb der Vereinigten Staaten haben)
- Qualitativ hochwertiger Intermediate Corporate Bond Fund (Anleihen erstklassiger Unternehmen)
Wenn ich den Bericht eines Unternehmens wie Diageo lese und es damals unterbewertet war, könnte ich möglicherweise Kaufaufträge für die ersten drei Fonds - den Vice-Fonds, den Blue-Chip-Dividendenfonds und den internationalen Value-Fonds - platzieren . Wenn ich den Bericht eines Unternehmens wie Berkshire Hathaway lese, würde es sich für keines der Fonds qualifizieren, weil es keine Vize-Aktien ist, es zahlt keine Dividende, und es ist nicht international domiziliert.
Dies hat den Vorteil, dass der Einzelaktionär selbst entscheiden kann, welche Art von Vermögenswerten für sein Portfolio am besten geeignet ist.
Große Fondsgesellschaften wie Vanguard und Fidelity verfügen über Dutzende Fonds in der Investmentfonds- familie, die nahezu jede denkbare Anlageklasse, Vermögensallokation und Anlagestrategie abdecken.
Weitere Informationen über wie in Investmentfonds investieren
Um mehr darüber zu erfahren, wie man in Investmentfonds investiert, lesen Sie den Complete Beginner's Guide zum Investieren in Investmentfonds .
Das Guthaben bietet keine Steuer-, Investitions- oder Finanzdienstleistungen und -beratung. Die Informationen werden ohne Berücksichtigung der Anlageziele, der Risikobereitschaft oder der finanziellen Verhältnisse eines bestimmten Anlegers präsentiert und sind möglicherweise nicht für alle Anleger geeignet. Die frühere Wertentwicklung ist kein Hinweis auf zukünftige Ergebnisse. Investieren beinhaltet Risiken einschließlich des möglichen Kapitalverlusts.