Mit internationalen ETFs ein diversifiziertes Portfolio aufbauen
In diesem Artikel werden wir einen Blick darauf werfen, wie der durchschnittliche Anleger ein globales Portfolio mit kostengünstigen internationalen ETFs aufbauen kann, sowie einige automatisierte Tools, die das für sie tun.
Asset-Zuweisung bestimmen
Der erste Schritt beim Aufbau eines globalen Portfolios ist die Bewertung Ihrer Risikotoleranz und die Bestimmung der richtigen Asset Allocation . Abhängig von Ihrer Risikotoleranz können Sie ihr Engagement in bestimmten Kategorien von Aktien und Anleihen anpassen, die mehr oder weniger riskant sind als andere.
Anleger, die mit der Übernahme von viel Risiko behaftet sind, ziehen es vor, ein Portfolio aufzubauen, das hauptsächlich Aktien und wenige Anleihen hält, während diejenigen, die eher risikoavers sind, einen höheren Prozentsatz für Anleihen in Betracht ziehen möchten. In Bezug auf die Anlageklassen könnten riskante Anleger Small-Cap-Aktien, Emerging Markets und Unternehmensanleihen in Betracht ziehen, während risikoscheue Anleger Large-Cap-Aktien, Industrieländer und Staatsanleihen bevorzugen .
Es gibt verschiedene Arten von Risiken zu berücksichtigen. Der Beta-Koeffizient ist ein üblicher Weg, um die Volatilität eines Vermögenswerts quantitativ zu messen - das heißt, wie weit sein Preis im Zeitverlauf schwankt. Im Allgemeinen weisen höhere Beta-Koeffizienten darauf hin, dass Investitionen risikoreicher sind als niedrige Werte. Anleger sollten neben den quantitativen Risikomessgrößen auch qualitative Risikofaktoren - wie geopolitische Risiken und Bonitätsratings - berücksichtigen.
Die richtigen ETFs finden
Der zweite Schritt beim Aufbau eines globalen Portfolios besteht darin, die besten inländischen und internationalen ETFs zu identifizieren, um ein Engagement in diesen Vermögenswerten aufzubauen. Die Kostenquote einer ETF ist zwar wichtig, doch es gibt eine Reihe anderer Faktoren, die nicht ignoriert werden sollten.
Die wichtigsten Überlegungen sind:
- Kostenquote - Niedrigere Kostenquoten sind vorzuziehen, da sie die potenziellen Erträge im Laufe der Zeit automatisch erhöhen, indem sie die Kosten senken. Im Allgemeinen gelten Vanguard und Charles Schwab als führend in Low-Cost-ETFs.
- Vermögenswerte / Liquidität - Einige ETFs haben nicht viel Handelsvolumen, was es schwierig machen kann, sie zu einem guten Preis zu kaufen und zu verkaufen. Dies bedeutet, dass Anleger sicherstellen sollten, dass ETFs, die sie kaufen, täglich eine ausreichend hohe Anzahl von Aktien handeln.
- Holdings - Verschiedene ETFs haben unterschiedliche Regeln für die Aktien oder Anleihen, die sie halten, sowie Regeln für die Absicherung gegen Währungen oder Indizierung, die einen signifikanten Einfluss auf ihre Churn Rate und Bottom Line haben können.
Anleger können all diese Informationen auf den Websites der Emittenten und den Prospekten des Lesefonds finden. Zum Beispiel sind Vanguard ETFs auf ihrer Website beschrieben und iShares ETFs sind auf ihrer Website beschrieben.
Es ist wichtig, diese Literatur sorgfältig durchzulesen, um sicherzustellen, dass Sie alle Informationen haben, die Sie für eine fundierte Entscheidung benötigen.
Aufbau und Neuausrichtung
Der dritte Schritt beim Aufbau eines globalen Portfolios besteht in der Berechnung der Anzahl der Aktien, die gekauft werden müssen, um die korrekte Asset Allocation zu erreichen, der Sicherstellung von ausreichendem Kapital, um die Provisionskosten zu reduzieren, und bei den Käufen zum Aufbau des Portfolios.
Anleger sollten zunächst ihr Anfangskapital mit dem Prozentsatz jeder Zuteilung multiplizieren und dann den Dollarwert durch den Preis pro Aktie teilen, um die Anzahl der Aktien zu bestimmen, die in jedem ETF gekauft werden sollen. In den meisten Fällen sollten Anleger versuchen, ihre Bestände auf acht bis 15 ETFs zu begrenzen, um die mit dem Kauf und Verkauf verbundenen Kosten zu minimieren und ihre Strategie relativ einfach und nicht zu kompliziert zu halten.
Nachdem das Portfolio erstellt wurde, kann es für die Anleger auch erforderlich sein, die Bestände des Portfolios regelmäßig neu auszurichten, um die gleiche Vermögensallokation beizubehalten. Zum Beispiel können Emerging Markets im Laufe mehrerer Monate Outperformance zeigen und eine übergroße Position in einem Portfolio halten, was das Risiko des Portfolios erhöht. Anleger möchten möglicherweise einige dieser Positionen verkaufen und in entwickelte Märkte investieren, um das Risiko zu verringern.
Wichtige Imbiss-Punkte
- Der durchschnittliche US-Investor hält zu viel inländisches Eigenkapital, was seine Renditen gefährden kann, wenn die Binnenmärkte schlecht abschneiden.
- Anleger können leicht ein diversifiziertes globales Portfolio erstellen, indem sie eine einfache Reihe von Schritten befolgen oder automatisierte Lösungen wie Wealthfront oder Betterment verwenden.