Langfristige Investitionen und Performance

Beispiele, Strategien und Analyse von langfristigen

Wenn Sie hören, dass ein Berater eine "langfristige" Investition empfiehlt oder Sie einen Finanznachrichtenartikel über einen langfristigen Anleger lesen, was bedeutet das? Wie viele Jahre ist langfristig, wie geht man langfristig investieren?

Definition von Langzeit

Langfristig bezieht sich die Investition in der Regel auf einen Zeitraum von mehr als 10 Jahren. Dies gilt im Allgemeinen auch für die Kategorisierung von Anlegern wie auch von Obligationen.

Wenn zum Beispiel ein Anlageberater Fragen stellt, um Ihre Risikotoleranz zu messen, versuchen Sie herauszufinden, welche Anlagearten für Sie und Ihre Anlageziele geeignet sind. Wenn Sie also jung sind und nicht erwarten, mindestens 10 Jahre von Ihrem Broker-Konto abzuheben, können Sie als langfristiger Anleger gelten.

Anleihen und Obligationenfonds werden als langfristig eingestuft, wenn die jeweilige Laufzeit (genauer gesagt: Duration) länger als 10 Jahre ist.

Langfristige Performance in Bezug auf Investmentanalyse und Research

Bei der Untersuchung und Analyse von Investments, insbesondere Investmentfonds, ist es am besten, die langfristige Performance zu betrachten, die als 10 oder mehr Jahre betrachtet werden kann. "Langfristig" wird jedoch oft in Bezug auf Zeiträume, die nicht kurzfristig sind, wie etwa ein Jahr oder weniger, verwendet. Dies liegt daran, dass 1-jährige Zeiträume nicht genügend Informationen über die Wertentwicklung eines Investmentfonds oder die Fähigkeit eines Fondsverwalters zur Verwaltung eines Anlageportfolios über einen vollständigen Marktzyklus, einschließlich Rezessionszeiten sowie Wachstum, und einen Bullenmarkt und Bärenmarkt enthalten .

Ein vollständiger Marktzyklus dauert in der Regel 3 bis 5 Jahre. Aus diesem Grund ist es wichtig, die Performance für die 3-Jahres-, 5-Jahres- und 10-Jahresrenditen eines Investmentfonds zu analysieren. Sie möchten wissen, wie sich der Fonds durch die Höhen und Tiefen des Marktes entwickelt hat.

Oft verwendet ein langfristiger Anleger eine Buy-and-Hold-Strategie , bei der Investmentfonds ausgewählt und gekauft werden, die jedoch für mehrere Jahre oder länger nicht wesentlich verändert werden.

Diese Strategie wurde auch liebevoll als faule Portfolio-Strategie bezeichnet .

Wie man ein langfristiger Investor wird

Ein langfristiger Anleger kann es sich leisten, mit seinen Anlagen ein höheres Marktrisiko einzugehen. Wenn es ihnen daher nichts ausmacht, ein hohes relatives Risiko einzugehen, können sie sich dafür entscheiden, ein aggressives Portfolio von Investmentfonds aufzubauen.

Aggressive Anleger sind bereit, Zeiten extremer Marktvolatilität (Höhen und Tiefen des Kontowerts) zu akzeptieren, im Gegenzug für die Möglichkeit, hohe relative Erträge zu erzielen, die die Inflation weit hinter sich lassen. Ein Beispiel für eine aggressive Portfolio-Asset-Allokation ist 85% Aktien, 15% Anleihen.

Beispiele für langfristige Investitionen

Der erste Anlagentyp, den die meisten Menschen im Hinblick auf langfristige Anlagen in Aktien denken. Dies liegt daran, dass sie in der Vergangenheit höhere Durchschnittsrenditen erzielt haben als andere Anlage- und Spar-Vehikel wie Anleihen und Einlagenzertifikate (CD). Aktienfonds, insbesondere Wachstumsaktienfonds und aggressive Wachstumsaktienfonds . Viele langfristige Anleger nutzen auch gerne Indexfonds für ihre niedrigen Kosten und ihre Tendenz, über lange Zeiträume, wie 10 Jahre oder mehr, gute Renditen zu erzielen.

Haftungsausschluss: Die Informationen auf dieser Website dienen nur zu Diskussionszwecken und sollten nicht als Anlageberatung missverstanden werden.

Unter keinen Umständen stellen diese Informationen eine Empfehlung zum Kauf oder Verkauf von Wertpapieren dar.