Wie man Nachlass in Florida vermeidet

Wie man Florida-Nachlass vermeidet - 4 einfache Möglichkeiten

Während Florida Nachlass ist teuer und zeitaufwändig, in den meisten Fällen ist es wirklich leicht zu vermeiden. Dennoch versäumen es viele Menschen, irgendwelche der erforderlichen Schritte zu unternehmen, um das Nachlassverfahren in Florida zu vermeiden. Abgesehen davon sind die Nachlassunterlagen in Florida öffentliche Gerichtsakten, die jeder lesen kann, so dass jeder zum örtlichen Gerichtsgebäude gehen und sich Ihre Nachlassakte ansehen kann.

Im Folgenden finden Sie eine Liste von vier einfachen Möglichkeiten, um Nachlass in Florida zu vermeiden.

Was in Ihrer Situation am besten funktioniert, hängt von vielen Faktoren ab, einschließlich der Art und Weise, wie Ihre Vermögenswerte betitelt werden, von wem Sie Ihr Vermögen erben möchten, wie viel von Ihrer Steuerbefreiung für Lebenszeit Sie verwendet haben und wie besorgt Sie über Gläubiger und Vermögen sind Schutz .

Befreien Sie sich von Ihrem Florida-Eigentum

Wenn Sie nicht in Florida ansässig sind, aber Immobilien dort besitzen, dann ist ein Weg, um Nebensache in Florida zu vermeiden, um alle Ihre Immobilien in Florida loszuwerden, denn ohne Eigentum in Florida, haben Sie keine Immobilien, die in Florida bewilligt werden müssen. Natürlich ist dies vielleicht nicht praktisch oder wünschenswert, aber es kann sinnvoll sein, Ihre Florida Immobilien an Ihre Kinder oder andere Begünstigte zu verschenken, um sowohl den Wert Ihres Nachlasses zu reduzieren als auch Florida Nachlass zu vermeiden.

Verwenden Sie Joint Ownership mit dem Recht auf Hinterbliebenschaft oder Mietverhältnis

Das Hinzufügen eines Miteigentümers zu einem Bankkonto, einem Investitionskonto oder zu einer Grundstücksurkunde wird das Nachlassverfahren in Florida vermeiden, vorausgesetzt, es ist klar, dass das Konto oder die Immobilie als Miteigentümer mit den Rechten des Hinterbliebenen und nicht als gemeinsame Mieter geführt werden .

Wenn Sie verheiratet sind, können Sie und Ihr Ehepartner in Florida eine Bankverbindung, Anlagekonten, materielles Eigentum und Immobilien mit Hinterbliebenenrechten in einer besonderen Form, die als Mietvertrag bezeichnet wird, besitzen .

Aber hüte dich davor, dich auf das Miteigentum mit dem Recht auf Überleben oder Mietvertrag zu verlassen, um die Nachfolge zu vermeiden, denn es gibt mehrere Nachteile:

  1. In vielen Fällen ist das Hinzufügen eines Miteigentümers zu einem Konto oder einer Urkunde ein steuerpflichtiges Geschenk , das dem IRS auf einer Schenkungssteuererklärung des Bundes ( Formular IRS 709 ) gemeldet werden muss.
  2. Wenn ein Miteigentümer verklagt wird oder sich scheiden lässt, kann ein Vollstreckungsgläubiger oder ein geschiedener Ehegatte in der Lage sein, das Vermögen auf dem Gemeinschaftskonto oder der gemeinsamen Immobilie zu übernehmen.
  3. Wenn ein Miteigentümer vor Ihnen stirbt, könnten 50% oder sogar 100% des Gemeinschaftskontos für Nachlasszwecke in den Nachlass des verstorbenen Besitzers aufgenommen werden .
  4. Wenn Sie sich in einer zweiten oder späteren Ehe befinden, wird Ihr Eigentum Ihrem Ehepartner durch das Recht auf Hinterbliebenschaft oder Mietvertrag vollständig überlassen. Dies bedeutet, dass Ihr Ehepartner frei ist, mit Ihrem Vermögen zu tun, wenn Ihr Ehepartner später stirbt. Dies ist möglicherweise nicht das, was Sie wollen - mit anderen Worten, Sie möchten vielleicht, dass Ihr Ehepartner Ihr Eigentum nach Ihrem Tod nutzt, aber wenn Ihr Ehepartner später stirbt, möchten Sie vielleicht, dass Ihr Eigentum an Ihre eigenen Kinder geht. In dieser Situation wird das Miteigentum mit dem Recht auf Hinterbliebene oder Miete durch die Gesamtheit nicht Ihre endgültigen Wünsche erfüllen, da Ihr Ehepartner frei wählen kann, Ihr Eigentum den Kindern Ihres Ehepartners oder sogar einem neuen Ehepartner anstelle Ihrer Kinder zu überlassen.

Beneficiary Benennungen oder Life Estate Deeds verwenden

Wenn Sie eine Lebensversicherung oder Vermögenswerte besitzen, die auf einem Rentenkonto wie IRA, 401 (k) oder Annuität gehalten werden, nutzen Sie die Nachlassvermeidung bereits durch die Verwendung von Begünstigtenbezeichnungen. Was Sie vielleicht nicht wissen, ist, dass Sie in Florida Begünstigte für Ihre Bankkonten (dies wird als "zahlbar auf Tod" oder "POD" -Konto bezeichnet ), und auch für Ihre Nicht-Ruhestands-Anlagekonten (das ist bezeichnet als "Transfer on Death" oder "TOD" -Konto) . Darüber hinaus können Sie in Florida eine spezielle Art von Lebensversicherungsurkunde verwenden, die eine verbesserte Lebensnachlassurkunde genannt wird , die auch als "Marienkäfer-Tat" bekannt ist, um Eigentumsrechte an Florida-Immobilien während Ihres Lebens zu behalten und dann das Eigentum an die Begünstigten weiterzugeben Ihrer Wahl nach dem Tod ohne die Notwendigkeit, die Immobilien in Florida zu prüfen.

Verwenden Sie einen widerruflichen Living Trust

Ein Revocable Living Trust ist eine schriftliche Vereinbarung, die drei Phasen Ihres Lebens umfasst:

  1. Während du lebst und gesund bist;
  2. Wenn Sie geistig behindert werden; und
  3. Nachdem du gestorben bist.

Abgesehen davon, dass Sie einen Plan für das machen können, was passiert, wenn Sie arbeitsunfähig werden oder nachdem Sie sterben, ist ein Revocable Living Trust auch ein mächtiges Nachlassplanungstool, das Ihren Nachlassplan privat hält, da es Ihre letzten Wünsche außerhalb Floridas öffentlichen Nachlass behaltet Gerichtsakten. Aber die Unterzeichnung des Abkommens zum Widerruf des Treuhandvertrags allein reicht nicht aus, um das Nachlassverfahren Ihres Eigentums in Florida nach Ihrem Tod zu verhindern. Sobald die Treuhandvereinbarung unterzeichnet ist, müssen Sie stattdessen Ihre Vermögenswerte übernehmen und im Namen Ihrer Vertrauensstellung benennen. Dies wird als " Finanzierung der Vertrauensstellung " bezeichnet. Erst nachdem Ihr Revocable Living Trust der Eigentümer Ihrer Vermögenswerte geworden ist, werden die Vermögenswerte des Trust (anstelle von Ihnen) die Nachfolge in Florida vermeiden. Wenn Sie Ihr Vertrauen als einen Bucket visualisieren, bedeutet "Funding the trust", dass Sie den Bucket mit Ihren Assets füllen müssen, um sicherzustellen, dass die Assets nach Ihrem Tod die Nachfolge vermeiden. Wenn eines Ihrer Vermögenswerte zum Zeitpunkt Ihres Todes außerhalb der Treuhand (Bucket) liegt, müssen die nicht finanzierten Vermögenswerte in Florida bewilligt werden, es sei denn, sie haben eine Begünstigte-Benennung oder sind im Besitz von Überlebensrechten mit jemandem, der Sie überlebt.

The Bottom Line zur Vermeidung von Nachlass in Florida

Wie Sie sehen können, gibt es nur eine begrenzte Anzahl von Möglichkeiten, in Florida die Nachfolge zu vermeiden. Was für Sie und Ihre Familie am besten funktioniert, hängt von Ihrer eigenen einzigartigen Situation ab und sollte mit Ihrem Anwalt für Immobilienplanung in Florida abgestimmt werden . Aber unabhängig davon, was Sie tun, wenn Sie eine oder mehrere der oben beschriebenen Techniken verwenden, um die Nachfolge Ihres Eigentums in Florida zu vermeiden, dann werden Sie Ruhe für Sie schaffen sowie Ruhe für Ihre Lieben während einer schwierigen Zeit.