Wir haben die besten Bond-Index-Fonds ausgewählt, um von Vanguard and Fidelity zu kaufen
In der Tat können einige der Vorteile von Index-Investitionen bei Rentenfonds wichtiger sein als bei ihren Aktien-Cousins. Zum Beispiel werden viele Anleger auf der Suche nach Einkommen natürlich so viel Rendite aus ihren Rentenfonds wie möglich drücken wollen und die niedrigen Kosten, die den Indexfonds innewohnen, helfen definitiv dabei.
Eine weitere Annahme, die viele Anleger verständlicherweise machen, ist, dass nicht alle zutreffen, dass die besten Indexfonds nur bei Vanguard Investments zu finden sind. Während Vanguard zweifellos der König der Low-Cost-Investments ist und viele der besten Bond-Index-Fonds in der Vanguard-Formation sind , gibt es immer noch eine Handvoll herausragender Entscheidungen bei anderen Fondsgesellschaften, hauptsächlich von Vanguard Rivalen Fidelity Investments .
Vor diesem Hintergrund werden wir die besten Rentenindexfonds in verschiedenen Kategorien teilen, die alle wichtigen Anleihetypen treffen werden .
Beste Indexfonds für den gesamten Anleihemarkt
Wenn Sie nach einem guten Anleihenfonds suchen, der gehalten werden soll, oder wenn Sie eine solide Kernposition für ein festverzinsliches Portfolio benötigen, sind die gesamten Rentenmarktfonds eine kluge Wahl. Hier sind einige der besten:
- Vanguard Total Bond Market Index (VBMFX): Der größte Anleihefonds der Welt, VBMFX, bietet seinen Aktionären das gesamte Universum des US-Anleihemarkts, zu dem mehr als 8.500 Anleihen gehören. Um dies zu tun, verfolgt VBMFX den Barclay US Aggregate Bond Index . Die Kostenquote für VBMFX ist ein Tiefststand von 0,16 Prozent und die minimale Anfangsinvestition beträgt 3.000 USD.
- Fidelity Total Bond (FTBFX): Obwohl der Total Bond-Fonds von Fidelity eine etwas höhere Kostenquote (0,45 Prozent) als VBMFX hat, können sich die zusätzlichen Kosten lohnen, da FTBFX in der Vergangenheit höhere annualisierte Renditen und Renditen erzielt hat. Der Fonds tut dies, indem er seine Bestände (etwa 1.300 gegenüber 8.500 plus für VBMFX) auf Anleihen im Barclay-Aggregat konzentriert, die höhere Gewinne und Renditen erzielen können. Dies macht es ein wenig riskanter als einige Anleihen-Index-Fonds, aber immer noch eine qualitativ hochwertige Wahl mit Potenzial für größere Gewinne auf lange Sicht. Die minimale Anfangsinvestition für FTBFX beträgt $ 2.500.
Bester Indexfonds für langfristige Anleihen
Langfristige Rentenfonds tendieren dazu, am besten zu funktionieren, wenn die Zinssätze fallen. Wenn Sie jedoch einen langfristigen Rentenfonds zu Ihrem Portfolio hinzufügen möchten, können Indexfonds eine gute Wahl sein. Vanguard und Fidelity haben wieder einige der besten Fonds in dieser Kategorie:
- Vanguard Long-Term Bond-Index (VBLTX): Wenn Sie ein breites Engagement im Markt für langfristige Anleihen anstreben, werden Sie keine bessere Wahl als VBLTX finden. Der Fonds bildet den Bloomberg Barclays Long Government / Credit Float Adjusted Index ab, der über 2.000 Anleihen umfasst, die aus 60 Prozent langfristigen Unternehmensanleihen und 40 Prozent langfristigen US-Schatzanleihen bestehen. Die Kostenquote liegt bei 0,16 Prozent und die minimale Anfangsinvestition beträgt 3.000 Dollar.
- Fidelity Long Term Treasury Bond Index (FLBIX): Wenn Sie ein hohes Engagement in langfristigen US-Schatzanleihen suchen, ist FLBIX einer der besten Indexfonds, die diese Aufgabe erfüllen. Der Fonds investiert normalerweise mindestens 80 Prozent seines Vermögens in den Barclays Long Year US Treasury Index. Die Bestände sind konzentrierter und betragen in der Regel rund 50 Anleihen. Die Kostenquote liegt bei 0,20 Prozent und die minimale Anfangsinvestition beträgt 2500 Dollar.
Bester Indexfonds für kurzfristige Anleihen
Kurzfristige Anleihen sind eine gute Wahl für Anleger, die ein niedriges relatives Marktrisiko mit Anlagezeiträumen von weniger als drei Jahren suchen.
Kurzfristige Anleihen haben auch ein geringeres Zinsänderungsrisiko, was bedeutet, dass sie bei steigenden Zinsen ( Zinssätze in der Regel in Gegenrichtung zu den Zinssätzen) zu intelligenten Anlageideen werden können.
- Vanguard Short-Term Bond Index (VBISX): Wenn Sie nach einer breiten Auswahl an kurzfristigen Anleihen suchen, ist VBISX einer der besten Rentenfonds für Ihr Geld. Das Portfolio besteht aus rund 30 Prozent Unternehmensanleihen und 70 Prozent US-Staatsanleihen. Diese Mischung bietet ein ausgewogenes Verhältnis zwischen Risiko und Sicherheit, das zu besseren Renditen führen kann als ähnliche Fonds, die 10 Prozent ihres Vermögens in Staatsanleihen anlegen. Die Kostenquote für VBISX beträgt 0,16 Prozent und die minimale Anfangsinvestition beträgt 3.000 USD.
- Fidelity Short Term Treasury Bond Index (FSBIX): Wie der Name schon sagt, konzentriert sich FSBIX auf US Treasury Bonds. Das Portfolio konzentriert die Bestände auf bis zu 80 Prozent des Vermögens. Treasury-Anleihen haben typischerweise niedrigere Renditen als Unternehmensanleihen, aber das Marktrisiko ist niedriger. Wenn Sie daher in einer kurzen Halteperiode nach einer relativen Sicherheit des Kapitals suchen, kann FSBIX eine kluge Wahl sein. Die Kostenquote beträgt 0,19 Prozent und die Mindestinvestition beträgt 2.500 USD.
Bester Indexfonds für internationale Anleihen
Wenn Sie Ihre Anlagebestände außerhalb der USA diversifizieren möchten, sollten Sie einen Indexfonds verwenden, der in ausländische Anleihen investiert.
- Vanguard Total International Bond Index (VTIBX): Für Anleger, die mit einem Indexfonds in ausländische Anleihen diversifizieren möchten, gibt es wirklich nur eine gute Wahl, und dieser Fonds von Vanguard ist es. VTIBX versucht, die Wertentwicklung eines Index nachzubilden, der verschiedene Arten von Anleihen umfasst, von ausländischen Staats- und Agency-Anleihen und Unternehmensanleihen, hauptsächlich aus Industrieländern, aber auch aus einigen der weniger entwickelten Schwellenländer. Die Kostenquote liegt bei 0,17 Prozent und der Mindestkaufpreis liegt bei 3.000 USD.
Bester Indexfonds für alternative Anleihetypen
Es gibt mehrere Nischenkategorien von Anleihen, aber einige, die als Indexfonds zur Verfügung stehen und die Aufmerksamkeit der Anleger verdienen, sind steuerbefreite Anleihen und inflationsgeschützte Wertpapiere (TIPS). Vanguard und Fidelity haben hier eine hervorragende Auswahl:
- Vanguard Tax- Exempted Bond Index (VTEBX): Dieser Anleihe-Index-Fonds bietet ein breites Engagement in kommunalen Anleihen, die auf Bundeseinkommensebene von der Steuer befreit sind. Einige kommunale Anleihen bieten auch steuerfreies Einkommen, aber sie müssen aus Staaten und Gemeinden kommen, in denen der einkaufende Investor lebt. Wenn man sich jedoch auf nur einen Staat beschränkt, verringert sich auch das Potenzial für höhere Erträge und bessere langfristige Renditen. Daher kann ein diversifizierter steuerbefreiter Rentenindexfonds wie VTEBX eine kluge Wahl sein. Die Kostenquote liegt bei VTEBX bei 0,25 Prozent und der Mindesteinkauf beträgt 3000 Dollar.
- Fidelity Inflationsgeschützter Rentenindex- Fonds (FSIQX): Treasury-inflationsgeschützte Wertpapiere (TIPS) können als Absicherung gegen Inflation dienen, und FSIQX ist einer der besten TIPS-Fonds überhaupt . Die Kostenquote ist mit 0,19 Prozent äußerst niedrig und der Mindestkaufpreis liegt bei 2.500 Dollar.
Eine Warnung zu den Rentenindexfonds vor dem Kauf
Bond-Indexfonds sind große Diversifikationswerkzeuge und können langfristig aktiv gemanagte Fonds übertreffen. Da sie jedoch passiv verwaltet werden, können die Portfoliomanager die Bestände nicht nach eigenem Ermessen kaufen und verkaufen. Wenn die Zinsen steigen, kann dies ein negativer Faktor sein, da der Index-Fondsmanager gezwungen ist, Anleihen zu halten, die im Preis möglicherweise stärker fallen als ähnliche Fonds, die aktiv verwaltet werden.
Mit anderen Worten, wenn die Anleihekurse von einer Klippe fallen, ist der Manager des Rentenindex-Fonds gezwungen, über die Klippe zu gehen, während der aktive Manager möglicherweise das Schlimmste des Falls vermeiden kann.
Viele aktive Manager von Obligationenfonds haben bereits 2010 damit begonnen, einen Anstieg der Zinssätze und einen entsprechenden Rückgang der Anleihekurse vorherzusagen. Aber sie waren größtenteils falsch. Die Anleihen wurden bis 2013 nicht negativ, bevor sie sich dann im Jahr 2017 größtenteils positiv entwickelten. Die Rentenindexfonds übertrafen die aktivsten Fonds von 2014 bis 2016.
Die Quintessenz ist, dass selbst professionelle Vermögensverwalter nicht genau und konsistent vorhersagen können, welche Märkte im Voraus getätigt werden. Aus diesem Grund sind Indexfonds oft die beste Anlageidee für die meisten Anleger.
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