Erfahren Sie mehr über das Investieren in Edelmetalle

Edelmetalle sind wertvoll, weil sie selten sind. Es gibt eine begrenzte Menge dieser Mineralien, die jedes Jahr produziert werden, und Knappheit ist der Grund für ihren Wert. Die drei wichtigsten Edelmetalle, die an Terminbörsen auf der ganzen Welt gehandelt werden, sind Gold, Silber und Platin.

Gold

Gold ist das beliebteste Edelmetall der Welt, da Einzelpersonen und Regierungen über Tausende von Jahren dem Metall, das das Licht wie kein anderes reflektiert, enormen Wert beimessen.

Gold spielt eine doppelte Rolle - es hat sowohl industrielle Anwendungen als auch Finanzanwendungen.

Gold hat eine hohe Hitzebeständigkeit, ist formbar und leitet Elektrizität. Daher verbrauchen industrielle Anwender jedes Jahr 10 Prozent des Goldvorkommens, einschließlich Elektronik, Zahnmedizin und Medizin. Gold hat eine lange Geschichte als Ziermetall und fabriziert, oder Schmuckbedarf macht 50 Prozent der jährlichen Produktion aus. Schließlich ist Gold Geld und viele Anleger auf der ganzen Welt halten Gold statt anderer Anlagewerte.

40 Prozent der Goldproduktion finden jedes Jahr ihren Weg in Lagerbestände oder Beteiligungen von Investoren und Regierungen auf der ganzen Welt. Wenn die Investitionsnachfrage hoch ist, steigt der Preis tendenziell. Die Länder besitzen mehr als 30 Prozent des Goldes, das je in der Geschichte der Welt als Teil ihrer Devisenreserven produziert wurde.

Während die Goldproduktion primär ist, was bedeutet, dass Unternehmen Gold aus der Erdkruste als Hauptgeschäft suchen und extrahieren, sind über 70 Prozent des weltweit produzierten Silbers eine sekundäre Produktion.

Silber ist ein Nebenprodukt der Produktion von Kupfer, Zink, Blei und anderen Metallen. Inzwischen ist Silber auch ein Metall, das die Investitionsnachfrage anzieht. Silber kommt auch industriell zum Einsatz; Sonnenkollektoren, Telefone, Computer und andere elektronische Geräte benötigen alle Silberkomponenten.

Platin

Platin ist ein seltenes Metall, während es jährlich etwa 2.800 Tonnen Goldproduktion gibt, es gibt etwa 250 Tonnen Platinproduktion pro Jahr.

Platin hat aufgrund seiner hohen Hitzebeständigkeit viele industrielle Anwendungen. Das Metall hat auch eine Rolle als Edelmetall, das von vielen Investoren als Vorteil gehalten wird.

Als Anlagevermögen unterscheiden sich die drei Edelmetalle von anderen Rohstoffen. Während die Preise anderer Rohstoffe währungsbedingt immer höher werden, konkurrieren Edelmetalle oft mit Währungen als Vermögen. Währungen auf der ganzen Welt sind die Banknoten und Münzen, die von Regierungen zur Verwendung als gesetzliches Zahlungsmittel gedruckt und geprägt werden.

Die Geldscheine selbst haben einen Wert, weil Regierungen dies vorschreiben. Daher ist es der volle Glaube und Kredit einer Nation, die eine Währung druckt, die ihr Wert gibt. Ein Land kontrolliert, wie viel Geld in den Markt fließt. Bei Edelmetallen bestimmen jedoch Minenproduktion und Lagerbestände die Verfügbarkeit. Wenn also das Vertrauen der Menschen in Regierungen, die Geld drucken, abnimmt, nehmen Edelmetalle tendenziell an Wert zu.

Edelmetalle können eine große Ergänzung oder eine Absicherung in Portfolios für Sparer sein. Sie neigen dazu, die verheerenden Effekte auszugleichen, die die Inflation haben kann, wenn es um Nisteier geht. Es gibt vier Hauptgründe dafür, dass Edelmetalle Teil eines Spar- oder Investitionsprogramms sein sollten:

  1. Wenn Anleger das Vertrauen in Papierwährungen und andere Anlagemärkte verlieren, behalten Gold und andere Edelmetalle traditionell ihre Werte bei. Edelmetalle sind daher in Zeiten von Unsicherheiten oder wirtschaftlichen Turbulenzen ein Vermögenstransport und haben oft eine negative Korrelation mit anderen Anlageklassen.
  2. In Zeiten von Hyperinflation oder Regierungsumwälzung waren Edelmetalle traditionell Vermögenswerte, die als Fluchtkapital dienten. Während des Exodus aus dem nationalsozialistischen Deutschland in den 1930er Jahren haben viele Menschen ihren Weg aus dem Land bestochen oder für die Passage mit Gold und anderen Edelmetallen bezahlt. Es gibt viele andere Beispiele in der Geschichte, in denen Edelmetalle die Papierwährung als einzig akzeptables Tauschmittel ersetzten.
  3. Edelmetalle sind seit Tausenden von Jahren Währungen, während das meiste Papiergeld nur für eine viel kürzere Zeit existiert. Die lange Tradition des Wertes für diese Metalle ist ein Beweis für ihre Ausdauer.
  1. Edelmetalle sind fungibel; sie sind gegenseitig austauschbar wie Geld. Daher sind Edelmetalle die älteste Geldform der Welt.

Wenn es darum geht, in Edelmetalle zu investieren, gibt es mehrere Möglichkeiten.

Physische Bars und Münzen

Der reinste Weg, in Edelmetalle zu investieren, ist das Kaufen der eigentlichen Metalle. Barren und Münzen aus Gold, Silber, Platin und Palladium, ein weiteres Edelmetall, sind bei Münzhändlern auf der ganzen Welt erhältlich. Goldbarren sind in Größen von 400 Unzen bis hin zu einem Gramm erhältlich. Silber-, Platin- und Palladiumbarren sind auch in einer Vielzahl von Größen und Gewichten erhältlich. Wenn es um Münzen geht, prägen viele Regierungen auf der ganzen Welt Münzen, die in der Regel von einer Zehntel Unze bis zu einer Unze reichen, die in der Nation, die sie produziert, gesetzliche Zahlungsmittel sind. Die Preise für diese Münzen bewegen sich jedoch mit den Preisen der Edelmetalle.

Edelmetallbarren und -münzen können mit Prämien oder Abschlägen zu den tatsächlichen zugrunde liegenden Metallpreisen gehandelt werden. Diese Unterschiede ergeben sich aus dem Angebot und der Nachfrage nach Barren und Münzen.

Beim Kauf von Edelmetallen ist es wichtig, ein seriöses Unternehmen zu finden. Viele Händler und Banken werben im Internet mit physischen Metallen für den Handel. Vergleichen Sie die Preise zwischen den Händlern, aber seien Sie vorsichtig, wer Edelmetalle unterhalb des Marktpreises oder zu sehr niedrigen Preisen anbietet, könnte betrügerisch sein. Wenn Sie sich bei einem Händler unwohl fühlen, kaufen Sie nicht bei ihnen. Es ist immer besser, eine Beziehung zu einem Unternehmen aufzubauen, das Edelmetalle liefern und von Ihnen kaufen kann, wenn Sie sich entscheiden, es zu verkaufen.

Beim Kauf und Verkauf physischer Edelmetalle gibt es Fallstricke, aber dies ist der einzige direkte Weg zum Eigentum an dem Vermögenswert. Als Alternative zur Lieferung bieten einige Händler an, Ihnen diese Metalle zu verkaufen und sie entweder auf zugeteilten oder auf nicht zugewiesenen Konten zu halten oder zu speichern.

Ein zugewiesenes Konto weist Ihnen einen bestimmten Balken oder eine Münze zu, während ein nicht zugewiesenes Konto nur ein Bucheintrag des Eigentums ist. Wenn der Händler bankrott geht oder aus dem Geschäft ausstößt, schützt das zugewiesene Konto Ihre Investition, da es sich um ein getrenntes Konto handelt, während eine nicht zugewiesene Investition zu einem Kreditproblem werden könnte und der Händler bei Ihrem Kauf versagen könnte.

Betrachten Sie den Edelmetallmarkt als Pyramide. An der Spitze befindet sich der physische Markt und unten sind Instrumente, die versuchen, sich zu replizieren oder sich in Korrelation mit den physischen Metallen zu bewegen, was eine weitere Risikostufe hinzufügt.

Futures und Optionen

Futures und Optionen auf Futures Edelmetalle sind Derivate . Diese Fahrzeuge sind die nächste Stufe auf der Pyramide. Terminkontrakte werden an Börsen gehandelt, und sie haben einen Liefermechanismus für Käufer und Verkäufer. Daher kann eine Futures-Position während der Lieferperiode zu einer physischen Position in den Metallen werden. Ein Käufer oder Verkäufer kann eine Edelmetallposition gegen eine geringe Anzahlung oder Marge kontrollieren.

Optionen auf Futures sind auch Derivate, die Käufern das Recht, aber nicht die Verpflichtung zum Kauf oder Verkauf von Edelmetallen geben. Optionen sind wie Versicherungspolicen. Verkäufer von Optionen handeln die Versicherungsgesellschaft, während Käufer der Versicherte sind.

ETF- und ETN-Produkte

ETF- und ETN-Produkte werden an Börsen gehandelt und versuchen, die Preisaktion in einem Edelmetall nachzubilden. Die beliebtesten ETF-Produkte für diese Anlageklasse sind GLD und IAU, die die Kursentwicklung in Gold nachbilden. Der SLV ist ein ETF, der den Preis von Silber verfolgt und PPLT korreliert mit dem Preis von Platin. Darüber hinaus gibt es viele ETN-Produkte in der Welt der Edelmetalle.

Einige werden steigen, wenn die Preise bestimmter Metalle steigen, und andere werden steigen, wenn die Preise dieser Metalle fallen. Leveraged ETN-Produkte vergrößern die Kursentwicklung der zugrunde liegenden Edelmetalle. Diese Vehikel liegen tiefer auf der Pyramide, da sie derivative Instrumente sind, die auf anderen Derivaten wie Futures- und Optionskontrakten in Edelmetallen basieren.

Bergbau Aktien

Eine andere Möglichkeit, in die Edelmetallmärkte zu investieren, ist der Kauf von Aktien von Unternehmen, die sich mit dem Abbau und der Herstellung von physischen Metallen beschäftigen. Diese Aktien steigen tendenziell, wenn die Metallpreise steigen und fallen, wenn sie abwerten. Wer jedoch Bergbauaktien kauft, geht neben den Metallpreisen zusätzliche Risiken ein .

Der Kauf eines Edelmetallbergbaus ist eine Wette auf das Management und die spezifischen Produktionseigenschaften eines Unternehmens. Wenn es bei beiden Probleme gibt, könnte der Preis der Aktie von dem der zugrunde liegenden Metalle abweichen. Gelegentlich übertrafen Bergbauaktien die Preisentwicklung bei Edelmetallen, und zeitweise entwickelten sie sich schlechter.

Bei der Auswahl eines Instruments in der Welt der Edelmetalle ist es wichtig, Ihre Hausaufgaben zu machen. Der direkteste Weg für Investitionen ist über den physischen Markt, aber die anderen Fahrzeuge bieten unterschiedliche Grade an Leichtigkeit und Liquidität, wenn es um Ein- und Ausstieg von Positionen geht. Die Sache zu erinnern ist zu verstehen, was Sie kaufen und verkaufen und das Risiko Ihres Gegenübers.